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課程背景：

當(dāng)今世界，金融業(yè)正在加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，數(shù)字技術(shù)與金融的融合在諸多領(lǐng)域已成為現(xiàn)實(shí)。大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用，宣告著以數(shù)字科技為標(biāo)志的數(shù)字金融時(shí)代的來(lái)臨。

數(shù)字技術(shù)與金融的結(jié)合創(chuàng)造出了全新的金融業(yè)態(tài)，為金融業(yè)帶來(lái)了全新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。同時(shí)，數(shù)字金融的發(fā)展亟須與之相適應(yīng)的復(fù)合型新型金融專(zhuān)才。

本課程從理論和實(shí)操兩方面結(jié)合具體案例，把數(shù)字金融闡述為一個(gè)數(shù)字技術(shù)加金融專(zhuān)用于非專(zhuān)用網(wǎng)絡(luò)相交互的網(wǎng)絡(luò)再加業(yè)務(wù)前端應(yīng)用的三維結(jié)構(gòu)，以數(shù)字金融的效率改進(jìn)與風(fēng)險(xiǎn)特征為基本分析對(duì)象，全面描述、客觀呈現(xiàn)了數(shù)字金融前沿發(fā)展特征，系統(tǒng)反映數(shù)字金融的技術(shù)構(gòu)成和交易結(jié)構(gòu)要素及金融業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以及相對(duì)應(yīng)的各類(lèi)數(shù)字金融新業(yè)態(tài)。強(qiáng)調(diào)數(shù)字金融對(duì)金融調(diào)控、風(fēng)險(xiǎn)防范與金融監(jiān)管的新要求。

課程收益：

了解數(shù)字金融內(nèi)涵與發(fā)展，把握金融趨勢(shì)，為決策提供依據(jù)

掌握數(shù)字信用形式與工具，降低信用風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融交易安全

學(xué)習(xí)數(shù)字金融網(wǎng)絡(luò)與數(shù)據(jù)處理技術(shù)，提升金融運(yùn)營(yíng)效率與質(zhì)量

理解數(shù)字金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，保障金融體系穩(wěn)定與安全運(yùn)行

熟悉數(shù)字金融新業(yè)態(tài)，抓住創(chuàng)新機(jī)遇，推動(dòng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展

掌握數(shù)字金融調(diào)控與監(jiān)管知識(shí)，維護(hù)金融穩(wěn)定，防范金融風(fēng)險(xiǎn)

課程對(duì)象：

總裁班、大型公司高級(jí)管理層、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)從業(yè)人員、成功fintech創(chuàng)業(yè)企業(yè)創(chuàng)始人等。

課程方式：

講授為主，課程中包含案例解讀以及課堂互動(dòng)和討論

課程大綱:

第一講：數(shù)字金融基礎(chǔ)知識(shí)

一、認(rèn)識(shí)數(shù)字金融及其發(fā)展

解析：數(shù)字金融的內(nèi)涵、外延和性質(zhì)、發(fā)展動(dòng)因與影響、發(fā)展概況及其演變趨勢(shì)

案例：國(guó)開(kāi)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例

二、數(shù)字信用

解析：數(shù)字信任，數(shù)字信用形式、特征和主要工具

案例：建行數(shù)字信用基礎(chǔ)建設(shè)

三、數(shù)字金融網(wǎng)絡(luò)與數(shù)據(jù)處理技術(shù)

解析：數(shù)字金融網(wǎng)絡(luò)內(nèi)涵特點(diǎn)、主要類(lèi)型、數(shù)據(jù)處理技術(shù)

——數(shù)字金融網(wǎng)絡(luò)演變方向：從集中式到分布式

案例：分布式微服務(wù)平臺(tái)案例

四、數(shù)字金融的交易對(duì)象

1. 數(shù)據(jù)要素

2. 數(shù)字資產(chǎn)

1）創(chuàng)建

2）發(fā)行

3）存儲(chǔ)

4）流通

3. 數(shù)字貨幣：非法定與法定

案例：建行“移動(dòng)互聯(lián)”案例

五、數(shù)字金融的行為主體

案例：萬(wàn)物在線平臺(tái)案例

第二講：數(shù)字金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

一、綜合金融基礎(chǔ)設(shè)施

1. 金融基礎(chǔ)設(shè)施的參與主體及其組織領(lǐng)導(dǎo)

2. 中國(guó)金融基礎(chǔ)設(shè)施

——支付系統(tǒng)

——其他金融基礎(chǔ)設(shè)施

3. 數(shù)字金融基礎(chǔ)設(shè)施

——建設(shè)類(lèi)型

——數(shù)字資產(chǎn)交易所

案例：大數(shù)據(jù)平臺(tái)案例

二、數(shù)字身份

解析：數(shù)字身份的作用、發(fā)展和演變

1. 數(shù)字身份管理核心原則

2. 機(jī)構(gòu)組織數(shù)字身份管理

——企業(yè)數(shù)字身份管理

——金融機(jī)構(gòu)數(shù)字身份管理

案例：XX銀行數(shù)字具身技術(shù)分析

三、數(shù)字賬戶(hù)

解析：數(shù)字賬戶(hù)的功能、構(gòu)成及其管理規(guī)范

應(yīng)用類(lèi)型：

1）數(shù)字支付賬戶(hù)

2）銀行數(shù)字賬戶(hù)

3）中央銀行數(shù)字貨幣賬戶(hù)

4）分布式賬戶(hù)

案例：金融科技與金融業(yè)務(wù)的融合升級(jí)案例分析

四、金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

解析：金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意義、作用、原則要求

轉(zhuǎn)型實(shí)踐：

1）中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

2）中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3）證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

案例：中信證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型分析和討論

第三講：數(shù)字金融業(yè)態(tài)

一、數(shù)字銀行、數(shù)字保險(xiǎn)和數(shù)字證券的金融新業(yè)態(tài)

1. 銀行類(lèi)數(shù)字金融新業(yè)態(tài)

1）微信銀行

2）網(wǎng)上銀行

3）手機(jī)銀行

2. 保險(xiǎn)類(lèi)數(shù)字金融新業(yè)態(tài)：互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)

3. 證券類(lèi)數(shù)字金融新業(yè)態(tài)

1）互聯(lián)網(wǎng)證券

2）移動(dòng)證券

3）證券科技

案例：浦銀金科新業(yè)態(tài)分析

二、數(shù)字普惠金融（4大類(lèi)型）

導(dǎo)入：數(shù)字普惠金融的特征、地位和作用、發(fā)展概況與未來(lái)趨勢(shì)

1. 數(shù)字支付

解析：結(jié)構(gòu)框架、主要類(lèi)型

2. 數(shù)字小額信貸

解析：主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)特征、業(yè)務(wù)流程、貸款機(jī)構(gòu)、監(jiān)管、發(fā)展趨勢(shì)

3. 股權(quán)眾籌

解析：性質(zhì)、地位與作用、具體類(lèi)型、經(jīng)營(yíng)模式、運(yùn)作流程、監(jiān)管、行業(yè)規(guī)范、發(fā)展趨勢(shì)

4. 區(qū)塊鏈供應(yīng)鏈金融

解析：融資平臺(tái)、發(fā)展前景

案例：“裕農(nóng)通”打通金融服務(wù)鄉(xiāng)村案例

第四講：數(shù)字金融宏觀調(diào)控與監(jiān)管

一、數(shù)字金融宏觀調(diào)控

1. 中央銀行宏觀調(diào)控

2. 數(shù)字金融的發(fā)展對(duì)金融穩(wěn)定的影響及其挑戰(zhàn)

3. 數(shù)字金融宏觀調(diào)控的原則、基本要求、方法和工具

案例：國(guó)家金管總局科技監(jiān)管司打造千里眼順風(fēng)耳監(jiān)管體系

二、數(shù)字金融風(fēng)險(xiǎn)防控

解析：數(shù)字金融風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和基本特征

1. 數(shù)字金融風(fēng)險(xiǎn)的3大主要類(lèi)型

1）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

2）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

3）法律與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

2. 數(shù)字金融風(fēng)險(xiǎn)防控管理

1）由金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字金融風(fēng)險(xiǎn)防控方法

2）由數(shù)字金融管理部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)防控方法

案例：招商銀行利用大數(shù)據(jù)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)案例

三、數(shù)字金融監(jiān)管

解析：數(shù)字金融監(jiān)管的含義、監(jiān)管的目標(biāo)和原則、重點(diǎn)內(nèi)容

1. 政策框架

2. 監(jiān)管科技

3. 監(jiān)管沙盒

案例：美國(guó)SEC最新金融監(jiān)管實(shí)踐

鄭老師

鄭科老師 宏觀經(jīng)濟(jì)與投融資專(zhuān)家

20年深耕金融領(lǐng)域

——高視野：全球視角看問(wèn)題

【哈佛大學(xué)和斯坦福大學(xué)聯(lián)合MPA/MBA、同濟(jì)大學(xué)本碩】

哈佛大學(xué)肯尼迪政治學(xué)院梅森高級(jí)研究員

斯坦福大學(xué)商學(xué)院斯隆學(xué)者

【曾任世界銀行集團(tuán)（國(guó)際三大金融機(jī)構(gòu)之一）特約研究員】

專(zhuān)項(xiàng)研究項(xiàng)目：中美競(jìng)爭(zhēng)合作和21世紀(jì)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展新格局

——深資歷：持多項(xiàng)專(zhuān)業(yè)證書(shū)

美國(guó)注冊(cè)金融分析師CFA、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師

一級(jí)建造師、注冊(cè)咨詢(xún)工程師，英國(guó)皇家特許建造師MCIOB、房地產(chǎn)估價(jià)師

——強(qiáng)實(shí)戰(zhàn)：業(yè)內(nèi)知名職業(yè)經(jīng)理人

曾任：萬(wàn)科香港置地（世界500強(qiáng)） | 總經(jīng)理

曾任：上海鑫僑高置業(yè)有限公司 | 總經(jīng)理

曾任：國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行上海市分行 | 高級(jí)信貸總監(jiān)（副處級(jí)）

曾任：上海北外灘集團(tuán) | 執(zhí)行總經(jīng)理（上海市長(zhǎng)直聘）

曾任：上海世博局 | 高級(jí)經(jīng)理

曾任：Zenity Ventures美國(guó)硅谷房地產(chǎn)私募基金 | 執(zhí)行董事MD

任多所知名高校MBA實(shí)踐教授：中歐國(guó)際工商學(xué)院、上海交通大學(xué)、上海高級(jí)金融學(xué)院、同濟(jì)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院、里昂商學(xué)院等MBA高校實(shí)踐教授

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)分析、銀行戰(zhàn)略與發(fā)展、金融科技、投融資、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、不良資產(chǎn)清收、行長(zhǎng)培養(yǎng)等

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

鄭科老師任職上海世博局、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、上海北外灘集團(tuán)等知名企業(yè)期間，曾主導(dǎo)/參與操盤(pán)多個(gè)大型綜合項(xiàng)目的投融資→項(xiàng)目落地→資本退出全流程，打造了如《上海世博會(huì)》《上海北外灘綜合大開(kāi)發(fā)》聞名世界的項(xiàng)目。

在大型項(xiàng)目，從上游銀行端（如銀行信貸、銀行風(fēng)控、銀行戰(zhàn)略、支行行長(zhǎng)培養(yǎng)），到下游項(xiàng)目端（如投融資、資金運(yùn)作全流程管理、金融項(xiàng)目管理、資金風(fēng)險(xiǎn)控制），在資金的全流通過(guò)程均積累有豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

01-任職國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行期間，牽頭開(kāi)展具代表性的信貸、投融資項(xiàng)目

→ 牽頭國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和高和資本成立國(guó)內(nèi)首個(gè)地產(chǎn)并購(gòu)基金，操盤(pán)20億靜安高和大廈項(xiàng)目全流程（收購(gòu)-改造-出售-成功退出），期間無(wú)資金風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生。

→ 完成國(guó)內(nèi)首個(gè)銀行間REITs項(xiàng)目上市（3年期20億元，平均利率5.5%）

→ 領(lǐng)頭工農(nóng)中建交等國(guó)有大行，組建9個(gè)大型基礎(chǔ)設(shè)施貸款銀團(tuán)，共計(jì)500億元，并通過(guò)資金風(fēng)險(xiǎn)控制手段，保障資金安全。

02-任職上海世博局期間，完成中國(guó)特大國(guó)際級(jí)項(xiàng)目的全過(guò)程資金管控

→ 管理上海世博會(huì)280億元建設(shè)資金，貫徹金融風(fēng)險(xiǎn)控制、保障資金安全的同時(shí)，通過(guò)項(xiàng)目立項(xiàng)、專(zhuān)家評(píng)審和審批、動(dòng)態(tài)調(diào)整等，實(shí)現(xiàn)盈余1.5億元。

03-任職上海鑫僑高置業(yè)期間，從營(yíng)收角度管理項(xiàng)目資金運(yùn)作全過(guò)程

→ 有融：成功組建大型地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目融資銀團(tuán)，規(guī)模達(dá)101億元，包括工農(nóng)中建交浦發(fā)上銀等7家參貸行

→ 有用；成立總投資200億的四方聯(lián)合合資公司，組建和完善公司架構(gòu)

→ 有果：主導(dǎo)鑫耀中城超大綜合體項(xiàng)目投融資和開(kāi)發(fā)，項(xiàng)目2小時(shí)閃售50億

04-任職上海北外灘集團(tuán)期間，實(shí)現(xiàn)多個(gè)知名項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)落地

→ 從源：牽頭與合作上海地產(chǎn)集團(tuán)設(shè)立1000億北外灘城市更新開(kāi)發(fā)專(zhuān)項(xiàng)基金；并發(fā)行12億 "22北外灘" 公司債（利率2.9%）

→ 到用：主導(dǎo)落地多個(gè)知名城市重大工程項(xiàng)目，如《外灘規(guī)劃展示館項(xiàng)目》《雷士德工學(xué)院（90年歷史建筑）城市更新項(xiàng)目》《北外灘雅詩(shī)閣ASCOTT和雅遇Adoor國(guó)際人才公寓項(xiàng)目》《北外灘核心區(qū)空中連廊示范段一期和二期項(xiàng)》

得益于多年金融行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)歷，鄭老師積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，備受知名高校與企業(yè)高管青睞，多次受聘于中歐商學(xué)院、交大、上海高金等知名高校商學(xué)院，分享金融熱點(diǎn)課題：

→ 法國(guó)里昂國(guó)際商學(xué)院教授《數(shù)字金融和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展課程》

→ 特許金融分析師協(xié)會(huì)教授《創(chuàng)新資本專(zhuān)項(xiàng)訓(xùn)練營(yíng)》

→ 上海外國(guó)語(yǔ)大學(xué)國(guó)際工商管理學(xué)院教授《ESG投資》《天使和風(fēng)險(xiǎn)投資》

→ 同濟(jì)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院教授《行為金融》《創(chuàng)業(yè)融資》

→ 上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院教授《中美對(duì)抗大國(guó)博弈》《科技金融》

→ 上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)教授《人工智能和前言科技發(fā)展》《哈佛和硅谷投資哲學(xué)》

主講課程：

《銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析與破局》

《股權(quán)投資基金全流程》

《新業(yè)態(tài):數(shù)字金融轉(zhuǎn)型》

《金融科技實(shí)務(wù)課》

《創(chuàng)業(yè)融資實(shí)務(wù)課》

《戰(zhàn)略經(jīng)濟(jì)學(xué)公開(kāi)課》

《ESG投資實(shí)踐》

《房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資實(shí)戰(zhàn)》

授課風(fēng)格：

培養(yǎng)“世界的人才”：鄭老師擁有哈佛大學(xué)、斯坦福大學(xué)和同濟(jì)大學(xué)的3個(gè)碩士學(xué)位的知識(shí)沉淀，為學(xué)員帶來(lái)不僅是淵博的學(xué)識(shí)和扎實(shí)的理論基礎(chǔ)，更是全球化視野，幫助學(xué)員打造全球、全局、全面的視角。

傳授“務(wù)實(shí)的能力”：鄭老師20年的金融實(shí)戰(zhàn)中，積累了豐富的實(shí)操案例。鄭老師將其融入課程，打造故事式學(xué)習(xí)，幫助學(xué)員在海內(nèi)外的有趣案例中，掌握理論知識(shí)、應(yīng)用技能方法。

部分客戶(hù)評(píng)價(jià)：

鄭老師以國(guó)際視角縱覽當(dāng)代金融形勢(shì)，以國(guó)內(nèi)外的金融科技公司為例，帶我們認(rèn)識(shí)了金融并指出了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心。他從人工智能、數(shù)據(jù)和技術(shù)、平臺(tái)戰(zhàn)略等方面作了外延拓展，指出未來(lái)金融和科技將更好融合的大趨勢(shì)。讓在場(chǎng)學(xué)員對(duì)金融科技有了更深入的了解，對(duì)未來(lái)的發(fā)展模式有了更深刻的思考，

——上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué) 黨委宣傳部

鄭老師通過(guò)啟發(fā)思路引出“創(chuàng)新觀”，帶領(lǐng)學(xué)員了解“Leadership in a VUCA World”。同時(shí)，鄭老師指出全球金融科技業(yè)務(wù)模式呈現(xiàn)多樣化和規(guī)范化，金融科技企業(yè)若希望在科創(chuàng)板上市，科技屬性定要強(qiáng)等觀點(diǎn)。一次別開(kāi)生面而又富有經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)度的課程，讓我們對(duì)金融科技領(lǐng)域又有了新的認(rèn)知。

——上海外國(guó)語(yǔ)大學(xué)國(guó)際工商管理學(xué)院 MBA學(xué)員

特別喜歡鄭老師課程中豐富的案例！我們經(jīng)常對(duì)于許多新概念新方法的理解非常的困難，但是在鄭老師的課程中，他引入了有趣又厲害的案例，不僅幫我們更地氣的理解概念方案，更是帶我們看到了不一樣的銀行發(fā)展，每次上鄭老師的課，都能不斷啟發(fā)我們對(duì)于銀行發(fā)展的想法，每次都是收獲滿(mǎn)滿(mǎn)。

——華為上海公司 吳總

參加了鄭科老師的《優(yōu)秀分支行行長(zhǎng)的煉成》課程，感受頗深。老師傳授的經(jīng)驗(yàn)和方法非常實(shí)用，對(duì)提升行長(zhǎng)能力有很大的指導(dǎo)作用。課程注重實(shí)踐案例分析，讓我們?cè)趯?shí)際情境中學(xué)習(xí)，鄭老師的博學(xué)和務(wù)實(shí)讓我們對(duì)課程內(nèi)容充滿(mǎn)信心。

——HSBC金科 郁總

鄭科老師的《數(shù)字金融實(shí)務(wù)課》太精彩了！課程主題緊跟時(shí)代潮流，講解了數(shù)字金融的最新發(fā)展和應(yīng)用。老師以全球化視角和豐富的案例，讓我們深刻認(rèn)識(shí)到數(shù)字金融的重要性。課程兼具理論性和實(shí)踐性，使我們收獲滿(mǎn)滿(mǎn)。

——交銀創(chuàng)新資本 孫總

聽(tīng)了鄭科老師的《金融風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)》課程，受益匪淺。老師通過(guò)實(shí)際案例深入剖析風(fēng)險(xiǎn)管理的要點(diǎn)，課程內(nèi)容豐富實(shí)用。鄭老師授課風(fēng)格生動(dòng)，讓我們輕松理解復(fù)雜的概念，拓寬了我們的金融視野，對(duì)我們的工作有很大的幫助。

——萬(wàn)丈資本 總經(jīng)理 路先生

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