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課程背景

開篇 我國當(dāng)前監(jiān)管動態(tài)的簡要分析

近期銀行業(yè)動態(tài)：

?進(jìn)一步擴(kuò)大金融市場開放相關(guān)規(guī)定

?大額風(fēng)險暴露相關(guān)規(guī)定

?金融資產(chǎn)投資公司與債轉(zhuǎn)股

?中小農(nóng)商行風(fēng)險暴露與評級下調(diào)

課程大綱

第一章我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險和風(fēng)險化解手段

1.我國金融機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險類型

2.主要風(fēng)險化解手段

第二章貸款盡職免則

1.對監(jiān)管政策的進(jìn)一步理解：

?總體要求

?認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

?免責(zé)情形與問責(zé)要求

?其他要求

?分享：某農(nóng)商行盡職免責(zé)規(guī)定

2.對中小微企業(yè)融資的進(jìn)一步理解

第三章信用風(fēng)險

1.信用風(fēng)險的評估：外部視角-國際金融機(jī)構(gòu)評級案例

2.信用風(fēng)險的評估：外部視角-國際企業(yè)評級案例

3.信用風(fēng)險的定義

4.信用風(fēng)險的識別與評估

5.信用風(fēng)險度量的基本方法與實(shí)例

6.信用風(fēng)險資產(chǎn)的度量與信用風(fēng)險資本

7.分享：企業(yè)信用風(fēng)險評級的主要關(guān)注點(diǎn)和框架

8.分享：信貸風(fēng)險轉(zhuǎn)移：銀團(tuán)貸款

第四章貸款信用風(fēng)險分析與管理

1.理解資產(chǎn)負(fù)債表，損益表，現(xiàn)金流量表及其相互關(guān)聯(lián)

2.資產(chǎn)負(fù)債表及重點(diǎn)科目/項目介紹

3.損益表及重點(diǎn)科目/項目介紹

4.現(xiàn)金流量表及重點(diǎn)科目/項目介紹

5.企業(yè)財務(wù)分析的基本架構(gòu)與主要比率

6.企業(yè)現(xiàn)金流量分析的基本架構(gòu)和分析重點(diǎn)

7.企業(yè)流動性強(qiáng)度的分析架構(gòu)

8.理解審計報告：審計報告類型與重點(diǎn)關(guān)注點(diǎn)

第五章國際大型商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理經(jīng)驗分享

1.大型企業(yè)信用分析與審批重點(diǎn)

?審批架構(gòu)與注意事項

?審批范圍

?額度確定的基本方法

?審批與分析報告主要關(guān)注點(diǎn)

?擔(dān)保，內(nèi)部評級，現(xiàn)金流分析重點(diǎn)

?債務(wù)調(diào)整

?財務(wù)預(yù)測與壓力測試

2.中小型企業(yè)信用分析與審批重點(diǎn)

?基本管理策略與方法

?信用分析與審批重點(diǎn)

3.早期預(yù)警，催收和不良管理基本方法

?早期預(yù)警關(guān)注點(diǎn)

?催收方法

第六章總結(jié)-風(fēng)險管理

1.風(fēng)險管理的發(fā)展歷程

2.風(fēng)險管理的演進(jìn)軌跡

3.展望未來

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險線條的首批成員，賈老師對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會和體驗。在長期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評。

【主講課程】

?財務(wù)報表分析與企業(yè)估值

?風(fēng)險管理與風(fēng)險控制

?合規(guī)風(fēng)險與案防管理

?宏觀經(jīng)濟(jì)分析_銀行與理財方向

?金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評級操作實(shí)務(wù)

?企業(yè)財務(wù)報表分析與造假識別

?近期國內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟(jì)分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風(fēng)險，合規(guī)風(fēng)險及全面風(fēng)險管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場風(fēng)險和銀行賬戶利率風(fēng)險

?小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對

?新形勢下商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理及日常運(yùn)營

?信用風(fēng)險管理培訓(xùn)

?銀行信貸背景下的企業(yè)財務(wù)分析

?中國商業(yè)銀行利率市場化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國宏觀應(yīng)對

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理

【近期學(xué)員分布】

?中國銀行總行

?中國建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學(xué)

?北京大學(xué)

?復(fù)旦大學(xué)

?中山大學(xué)

?中國社會科學(xué)院

?湖南大學(xué)

?東北財經(jīng)大學(xué)

?中國銀行業(yè)協(xié)會

?農(nóng)商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團(tuán)

?東風(fēng)汽車集團(tuán)

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學(xué)員評價】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險，市場風(fēng)險和操作風(fēng)險有了進(jìn)一步認(rèn)識，對于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風(fēng)險控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險控制的實(shí)踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風(fēng)險管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財務(wù)部

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