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課程背景

“十四五”定調(diào)我國金融穩(wěn)定發(fā)展方向，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)上升為基本國策。強(qiáng)監(jiān)管強(qiáng)問責(zé)已經(jīng)成為我國銀行業(yè)日常經(jīng)營(yíng)管理的主旋律，風(fēng)險(xiǎn)管理能力成為商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平的高低，以及風(fēng)險(xiǎn)管理能力的大小體現(xiàn)了銀行間的差距。全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力成為我國商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的突破口。完善公司治理，建設(shè)全方位風(fēng)險(xiǎn)管理體系，全面提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，是確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)的核心抓手。風(fēng)險(xiǎn)管理效果如何，與金融科技發(fā)展及應(yīng)用不無關(guān)系，但直接影響風(fēng)險(xiǎn)管理水平的是，風(fēng)險(xiǎn)管理人員的素質(zhì)能力和水平。

目前我國商業(yè)銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的錄用、選拔、評(píng)價(jià)、考核、激勵(lì)、培訓(xùn)和開發(fā)等環(huán)節(jié)，基本上還停留在對(duì)崗位的基本要求和職務(wù)的關(guān)注上，缺乏長(zhǎng)期的規(guī)劃和動(dòng)態(tài)的能力評(píng)價(jià)。新形勢(shì)下，風(fēng)險(xiǎn)管理人員的工作職責(zé)、內(nèi)容、工作方式和盡職要求等都發(fā)生了重大變化，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的綜合素質(zhì)和能力也提出了更高的要求。加快我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，快速提高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理勝任能力，使風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的主客體實(shí)現(xiàn)完美耦合，這些對(duì)全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力具有重大而深遠(yuǎn)的現(xiàn)實(shí)意義。

培訓(xùn)對(duì)象

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部負(fù)責(zé)人等

課程目標(biāo)

對(duì)標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的素質(zhì)能力模型，了解合格風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備的性格及價(jià)值觀等內(nèi)在素質(zhì)要求，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理法律風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等方面的知識(shí)體系，學(xué)習(xí)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度的技術(shù)和方法，培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與評(píng)估的常用策略、工具和方法，并能夠根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)與強(qiáng)度制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理策略與方案。正確定位風(fēng)險(xiǎn)管理者在風(fēng)險(xiǎn)管理中的角色，掌握處理控制風(fēng)險(xiǎn)與開展業(yè)務(wù)的平衡關(guān)系的思維方法和工作技巧，強(qiáng)化溝通技巧訓(xùn)練，更好的解決銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的落地執(zhí)行問題。

培訓(xùn)大綱

一、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的素能模型構(gòu)建

1、我國銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理素能模型長(zhǎng)期缺失的現(xiàn)狀及其解決之道

1)風(fēng)險(xiǎn)部門如何擺脫長(zhǎng)期存在的尷尬處境

2)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理工作如何得到領(lǐng)導(dǎo)及部門認(rèn)可

3)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理工作如何進(jìn)行評(píng)價(jià)

2、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的洋蔥素能模型構(gòu)建要素及其內(nèi)容解讀

1)個(gè)人道德與動(dòng)機(jī)層面的素能要求

2)態(tài)度、價(jià)值觀、自我形象等方面的素能要求

3)知識(shí)與技能方面的素能要求

二、合格風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)知應(yīng)會(huì)的基礎(chǔ)知識(shí)

1、風(fēng)險(xiǎn)管理基本知識(shí)系統(tǒng)要求

1)ERM全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)知識(shí)

2)ISO31000風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)知識(shí)

3)GBT24353風(fēng)險(xiǎn)管理國家標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)知識(shí)

4)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》系統(tǒng)知識(shí)

2、法律基礎(chǔ)知識(shí)

1)刑法基礎(chǔ)知識(shí)

2)民法基礎(chǔ)知識(shí)

3)經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)知識(shí)

4)合同法

5)擔(dān)保法

6)物權(quán)法

7)公司法

8)銀行法

9)民事訴訟法

10)民法總則

3、財(cái)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)

1)管理會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)

2)財(cái)務(wù)報(bào)表分析基礎(chǔ)知識(shí)

3)財(cái)務(wù)造假風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)

4)客戶財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

5)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析工具模型

4、通用管理學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)

三、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的勝任能力要求

1、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估能力要求

1)財(cái)務(wù)狀況評(píng)估能力

2)外部環(huán)境評(píng)估能力

3)資金用途評(píng)估能力

4)異常判斷評(píng)估能力

5)敏感因素評(píng)估能力

6)統(tǒng)計(jì)分析能力

2、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略制定與應(yīng)用能力

1)風(fēng)險(xiǎn)抑制策略應(yīng)用能力

2)損失預(yù)防策略應(yīng)用能力

3)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略應(yīng)用能力

4)風(fēng)險(xiǎn)分散策略應(yīng)用能力

5)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略應(yīng)用能力

6)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)策略應(yīng)用能力

3、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督處理能力

1)跟蹤監(jiān)測(cè)能力

2)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力

3)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

4)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)送與處置

5)各類風(fēng)險(xiǎn)管理程序

4、信息管理與應(yīng)用能力

1)信息采集能力

2)信息分析能力

3)信息管理能力

4)大數(shù)據(jù)分析及處理能力

5)人工智能信息處理技術(shù)

6)區(qū)塊鏈在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域中的應(yīng)用

5、獨(dú)立溝通能力

1)風(fēng)險(xiǎn)溝通技術(shù)與方法

2)保持獨(dú)立

四、主要風(fēng)險(xiǎn)管理崗崗位職責(zé)

1.風(fēng)險(xiǎn)管理部部長(zhǎng)崗位職責(zé)

2.風(fēng)險(xiǎn)管理部部長(zhǎng)助理崗位職責(zé)

3.風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)管理崗崗位職責(zé)

4.風(fēng)險(xiǎn)管理部承兌匯票復(fù)審崗崗位職責(zé)

5.風(fēng)險(xiǎn)管理部信貸審核崗崗位職責(zé)等

課程小結(jié)

卜老師

卜范濤,全國高級(jí)金融風(fēng)險(xiǎn)管理人才實(shí)訓(xùn)網(wǎng)首席風(fēng)險(xiǎn)專家,中國管理科學(xué)研究院學(xué)術(shù)委員會(huì)特約研究員,清華五道口金融學(xué)院特約風(fēng)險(xiǎn)講師,北京大學(xué).清華大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué)MBA和EMBA特聘風(fēng)險(xiǎn)管理講師,首屆山東省風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專家,國家注冊(cè)高級(jí)信用管理師, 中華龍風(fēng)險(xiǎn)管理研究院院長(zhǎng)。

RMCTTC風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者,20年深耕金融風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域,1500場(chǎng)次金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn),300多家銀行調(diào)研實(shí)踐。2013年被《搜狐一言堂》. 《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)業(yè)聯(lián)合會(huì)聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號(hào)。

培訓(xùn)方法和特點(diǎn)：

以素質(zhì)和技能提升為目標(biāo),注重方法和工具的傳播。課程實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng),特別注重風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的落地和實(shí)際操作,擅長(zhǎng)應(yīng)用多媒體技術(shù)進(jìn)行情境教學(xué),通過案例教學(xué).游戲互動(dòng)等教學(xué)方式,增強(qiáng)學(xué)員互動(dòng)性,教學(xué)效果受到普遍贊揚(yáng)和好評(píng)。

近期服務(wù)過的主要客戶：

中國工商銀行四川分行.江蘇省分行,中國建設(shè)銀行湖北.安徽.山西.河北.山東.河南.遼寧.陜西分行,中國銀行東莞分行.江門分行.河南分行.寧波分行.甘肅分行.內(nèi)蒙古分行,中國農(nóng)業(yè)銀行河北分行.內(nèi)蒙古分行,國家發(fā)展銀行,中國郵政儲(chǔ)蓄銀行北京分行.天津分行.溫州分行.山東省分行.南充分行.開封分行.周口分行.甘肅分行.廣西分行,光大銀行河南分行,浦發(fā)銀行大連分行,中信銀行,興業(yè)銀行,廣發(fā)銀行,新平安銀行,華夏銀行,重慶銀行,晉商銀行,漢口銀行,湖北銀行,蘇州銀行,杭州銀行,桂林銀行,廣州農(nóng)商行,重慶農(nóng)村商業(yè)銀行,成都農(nóng)村商業(yè)銀行,大連農(nóng)村商業(yè)銀行,阜新銀行,惠州農(nóng)商行,徽商銀行,福建三明農(nóng)商行,石家莊市農(nóng)信社,山東省農(nóng)村信用聯(lián)社,陜西信合,安徽省農(nóng)村信用聯(lián)社.山西省農(nóng)村信用聯(lián)社,福建閩清農(nóng)村信用聯(lián)社,貴陽市信用聯(lián)社,邯鄲市農(nóng)村信用聯(lián)社,煙臺(tái)市信用聯(lián)社,青島信用聯(lián)社等數(shù)百家商業(yè)銀行及金融機(jī)構(gòu)。浙江省銀行業(yè)協(xié)會(huì).廣東省江門市金融辦.南京金融發(fā)展促進(jìn)會(huì).山東省日照市金融辦.甘肅省金融辦.寧夏金融信用體系建設(shè)促進(jìn)會(huì).酒泉市金融辦.蘭州市工信委等金融管理政府職能部門。

金融行業(yè)主打課程：

商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理,商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)操作與內(nèi)控執(zhí)行力,商業(yè)銀行客戶信用評(píng)估技術(shù)與方法,商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)操作實(shí)務(wù),商業(yè)銀行柜面操作業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù),柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)防范,商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理,小微企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理,銀行授信業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與交叉驗(yàn)證,商業(yè)銀行員工道德規(guī)范等。

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