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一、互聯(lián)網(wǎng)金融的典型模式與發(fā)展概況

（一）互聯(lián)網(wǎng)金融的典型模式

1、互聯(lián)網(wǎng)支付

2、互聯(lián)網(wǎng)投資理財產(chǎn)品

3、網(wǎng)絡借貸

4、股權眾籌

（二）互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展概況

1、互聯(lián)網(wǎng)支付發(fā)展概況與行業(yè)規(guī)模

2、互聯(lián)網(wǎng)投資理財產(chǎn)品發(fā)展概況與行業(yè)規(guī)模

3、網(wǎng)絡借貸發(fā)展概況與行業(yè)規(guī)模

4、股權眾籌發(fā)展概況與行業(yè)規(guī)模

二、互聯(lián)網(wǎng)支付

（一）支付體系的基本概況

1、國內(nèi)支付體系的基本結構

2、銀行業(yè)支付體系的運作模式

3、互聯(lián)網(wǎng)支付在支付體系中的地位

（二）互聯(lián)網(wǎng)支付的主要類型與典型案例分析

1、第三方支付

2、互聯(lián)網(wǎng)賬戶支付

3、互聯(lián)網(wǎng)賬戶轉(zhuǎn)賬

（三）互聯(lián)網(wǎng)支付的優(yōu)勢與市場價值

1、第三方支付的優(yōu)勢與市場價值

2、互聯(lián)網(wǎng)賬戶支付的優(yōu)勢與市場價值

3、互聯(lián)網(wǎng)賬戶轉(zhuǎn)賬的優(yōu)勢與市場價值

（四）互聯(lián)網(wǎng)支付的合規(guī)邊界與定位

1、互聯(lián)網(wǎng)支付的政策規(guī)范原則

2、互聯(lián)網(wǎng)支付的政策合規(guī)要點

3、互聯(lián)網(wǎng)支付的發(fā)展空間與發(fā)展要點

三、互聯(lián)網(wǎng)投資理財產(chǎn)品

（一）互聯(lián)網(wǎng)投資理財產(chǎn)品分類分析

1、證券投資基金

2、保險產(chǎn)品

3、固定收益理財產(chǎn)品

（二）互聯(lián)網(wǎng)證券投資基金

1、互聯(lián)網(wǎng)證券投資基金的操作模式

2、互聯(lián)網(wǎng)證券投資基金的風險控制與合規(guī)要點

3、典型案例分析：天天基金網(wǎng)

（三）互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品

1、互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品的主要類型

2、互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品的操作模式與合規(guī)要點

3、典型案例分析：淘寶保險

（四）互聯(lián)網(wǎng)固定收益理財產(chǎn)品

1、互聯(lián)網(wǎng)固定收益理財產(chǎn)品的典型案例分析

（1）招財寶

（2）陸金所

（3）宜信財富

（4）其他

2、互聯(lián)網(wǎng)固定收益理財產(chǎn)品的基礎資產(chǎn)分析

（1）同業(yè)增信資產(chǎn)

（2）外部增信資產(chǎn)

（3）債權資產(chǎn)

3、互聯(lián)網(wǎng)固定收益理財產(chǎn)品的合規(guī)邊界

（1）基礎資產(chǎn)管理

（2）資金管理

（3）合規(guī)邊界把握與認定

四、網(wǎng)絡借貸

（一）網(wǎng)絡借貸的操作模式與案例分析

1、債權轉(zhuǎn)讓型：宜信財富

2、線上撮合型：人人貸

3、其他

（二）網(wǎng)絡借貸的操作要點

1、融資需求收集

2、融資方盡職調(diào)查與風險分析

3、資金募集與對接

4、風險控制措施與法律手續(xù)辦理

5、后期管理

6、債務追索與不良資產(chǎn)處置

（三）網(wǎng)絡借貸的風險控制

1、盡職調(diào)查與線上線下結合

2、風險審查

3、風險要點與風險控制

4、風險分散措施

（四）網(wǎng)絡借貸的合規(guī)邊界

1、信息中介而非信用中介

2、項目來源與風險隔離

2、盡職調(diào)查與信息發(fā)布

3、資金管理

五、股權眾籌

（一）股權眾籌的基本要點

1、眾籌的基本特征

2、眾籌的基本類型

3、股權眾籌的基本特征及要點

（二）股權眾籌的操作要點及案例分析

1、資金募集

2、項目選擇

3、法律架構

4、領投人選擇

5、資金管理

6、退出管理

7、典型案例分析：

（1）京東眾籌

（2）中證眾籌

（三）股權眾籌的合規(guī)邊界

1、募集門檻與合規(guī)投資者

2、項目選擇

3、項目發(fā)布

4、資金管理

5、其他

六、互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)金融機構的沖擊

（一）第三方支付的方便快捷優(yōu)勢

（二）互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品的較低運作成本與客戶讓利

（三）網(wǎng)絡借貸的便捷與廣泛服務性

（四）股權眾籌的風險分散意義

七、傳統(tǒng)金融機構基于互聯(lián)網(wǎng)金融的應對策略

1、重視客戶體驗及方便快捷的服務提升

2、基于科技手段的服務成本降低

3、借助互聯(lián)網(wǎng)技術的客戶信息收集及分析

4、基于互聯(lián)網(wǎng)的客戶多種金融投資需求滿足

八、互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展前景分析

1、基于第三方支付的互聯(lián)網(wǎng)支付發(fā)展前景分析

2、基于服務成本降低的互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品發(fā)展前景分析

3、基于便捷服務與數(shù)據(jù)收集的網(wǎng)絡借貸發(fā)展前景分析

4、基于投資者投資需求滿足的股權眾籌發(fā)展前景分析

唐老師

碩士學位。經(jīng)濟師職稱。具有律師資格。

1990年至1994年：上海財經(jīng)大學財政系稅收專業(yè)，本科學歷。

2005年至2009年4月：西安交通大學管理學院，工商管理碩士。

其中：1998年通過國家律師資格考試，具有律師資格。1998年獲得經(jīng)濟師職稱。

培訓經(jīng)歷

目前任中國行為法學會培訓合作中心客座教授，并任中國房地產(chǎn)投資基金聯(lián)盟專家委員會委員等職。

具有豐富的信托、銀行、證券、投資等領域金融實務經(jīng)驗。曾任職于招商銀行等大型金融機構。目前為國內(nèi)諸多商業(yè)銀行、信托公司及券商提供培訓及研發(fā)咨詢服務。致力于財富管理、信托、私人銀行、商業(yè)銀行經(jīng)營等金融領域的培訓及研究。

唐先生長期從事金融實務培訓及研究，擅長以研發(fā)為基礎的金融實務培訓，并擅長案例挖掘及分析。

唐先生已經(jīng)為超過30家金融機構提供專業(yè)培訓效果良好。

部分提供過服務的金融機構：

1、銀行類客戶：建設銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、光大銀行、中國郵政儲蓄銀行、上海銀行、漢口銀行、張家口銀行等。

2、信托類客戶：信托業(yè)協(xié)會、中信信托、中誠信托、華寶信托、北京國際信托、中融信托、興業(yè)信托、華澳信托、華鑫信托、紫金信托、新時代信托、中原信托、英大信托、渤海國際信托、方正東亞信托、興業(yè)國際信托、五礦信托等。

3、證券類客戶：山東證券業(yè)協(xié)會、湖南證券業(yè)協(xié)會、國泰君安證券、招商證券、興業(yè)證券、申銀萬國證券、山西證券、華寶證券、華安證券、安信證券、廣發(fā)證券、興業(yè)證券、齊魯證券等。

4、基金公司類客戶：大成基金、浦銀安盛基金、申萬菱信基金、益民基金、建信基金等。

5、企業(yè)集團類客戶：明天控股、復地集團等國內(nèi)大型集團公司。

部分金融機構培訓課程內(nèi)容：

1、銀行實務：企業(yè)財務報表分析、企業(yè)運營狀況分析、信貸風險分析、銀行投行業(yè)務操作實務、銀行同業(yè)業(yè)務操作實務等課程。

2、信托實務：股權信托、信托受益權、房地產(chǎn)信托、政信合作信托、礦產(chǎn)能源信托、藝術品信托、證券投資信托、定向增發(fā)信托、信托基金、信托項目盡職調(diào)查、信托交易結構設計等。

3、財富管理：私人銀行操作實務、財富管理與高凈值客戶開發(fā)、銀信合作及理財產(chǎn)品設計、理財產(chǎn)品營銷與客戶開發(fā)、資產(chǎn)證券化操作實務、家族財富信托操作要點等。

4、房地產(chǎn)基金、私募股權基金實務操作等。

多次受中國法律培訓中心、明天控股、宜信財富等機構邀請，舉辦股權眾籌、資產(chǎn)證券化、私募融資、互聯(lián)網(wǎng)金融等領域?qū)ｎ}培訓。

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