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課程介紹

產(chǎn)生應(yīng)收賬款的原因是賒銷，即客戶購買產(chǎn)品以后沒有及時返款。實際上，賒銷是企業(yè)給客戶提供了商業(yè)信貸，相當(dāng)于資金被客戶占用。賒銷對企業(yè)和客戶都有一定的好處：對于企業(yè)來說，賒銷可以擴(kuò)大銷售，當(dāng)企業(yè)要占領(lǐng)市場而產(chǎn)品沒有競爭優(yōu)勢時，賒銷是擴(kuò)大收入的有效方法；對客戶來說，沒有資金時先賒購產(chǎn)品，有資金后再還款，可以保證企業(yè)的正常運轉(zhuǎn)。

課程收益

清晰逾期應(yīng)收賬款的回收流程，加快欠款催收，挽回企業(yè)呆帳、壞帳損失；加強(qiáng)銷售流程中各環(huán)節(jié)的信用管理，規(guī)范合同及票據(jù)；了解完整的信用管理流程，培養(yǎng)營銷人員的風(fēng)險意識，協(xié)調(diào)財務(wù)人員與營銷人員之間的矛盾。

培訓(xùn)對象

總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)人員、營銷總監(jiān)、企劃部、采購部部經(jīng)理、企業(yè)信用管理人員等

課程大綱

第一天：應(yīng)收賬款的管理

1 何謂應(yīng)收賬款

一 應(yīng)收賬款的債權(quán)管理

2 應(yīng)收賬款的功能和作用

3 應(yīng)收賬款 5 大問題

4 產(chǎn)生的原因：內(nèi)部、外部、管理、業(yè)務(wù)員、催收原因

二 客戶的管理；

1 客戶的分類和應(yīng)收賬款下客戶的分類

2 客戶信息的獲取和內(nèi)容

? 客觀因素信息

? 財務(wù)因素信息

? 環(huán)境因素信息

3 有效閱讀客戶的財務(wù)報告

? 財務(wù)報表體系構(gòu)成

? 經(jīng)營活動在資產(chǎn)負(fù)債表的體現(xiàn)

? 經(jīng)營活動在損益表的體現(xiàn)

? 經(jīng)營活動在現(xiàn)金流量表的體現(xiàn)

? 三張報表的勾稽關(guān)系

? 客戶償債能力分析運用

? 影響客戶償債能力的因素

? 客戶營運能力分析運用

? 有效分析客戶營運能力的方法

? 客戶獲利能力分析運用

? 有效分析客戶獲利能力的方法

4 征信方法和渠道

三 企業(yè)的信用政策

1 應(yīng)收賬款的信用體系建設(shè)

? 全程信用管理模式：企業(yè)信用管理的三大誤區(qū)

? 信用管理職能的合理設(shè)置

? 信用管理人員的職責(zé)：信用管理人員的素質(zhì)要求/信用管理人員的技能要求

? 信用管理體系的建立：如何建立適合不同類型企業(yè)的信用管理體系/不同類型企業(yè)信用管理的特點

? 信用管理制度制訂的方法:信用管理制度制訂的方法和步驟

2 信用評價的步驟、方法和手段

? 營運資產(chǎn)評估模型

? 特征分析評估模型

? 5C 評價法

? 信用評分法

四 應(yīng)收賬款的跟蹤、催收的實施

1 企業(yè)追賬的原則

? 四項追賬原則

? 商業(yè)追賬的各種手段

? 企業(yè)追賬的法律手段

2 誰來追賬

3 RPM 監(jiān)控法

? 發(fā)貨前的準(zhǔn)備工作

? 庫存管理、送貨和發(fā)貨控制

? 賬單控制系統(tǒng)

4 企業(yè)催收的各種方法：電話、信函、面訪等

五 應(yīng)收賬款的管理工具

1 四象限管理法

? A/R 的總量控制法：使企業(yè)的應(yīng)收賬款處于合理水平

? A/R 帳齡管理法：制作帳齡記錄表、帳齡結(jié)構(gòu)分析、帳齡二維象限圖法、帳齡分級管理

2 DSO 法：影響 DSO 的因素、計算 DSO 的三種方法、如何改善你的 DSO

六 合同管理及票據(jù)管理；

1 如何保障公司債權(quán)

? 保障公司債權(quán)的各種文書有哪些

? 保障公司債權(quán)的三大重要文件

2 合同管理注意的細(xì)節(jié)

? 怎么樣的合同才有效

? 簽訂合同時需要注意的細(xì)節(jié)

3 票據(jù)管理系統(tǒng)

? 發(fā)票的管理

? 月結(jié)單的管理

4 授權(quán)委托書的管理

? 授權(quán)委托書的作用

? 什么情況下需要簽訂授權(quán)委托書

第二天：營運資本的管理

1 資金管理究竟管什么

一 企業(yè)資金管理和成本管理

? 資金管理組織架構(gòu)：資金部的角色、資金管理的目標(biāo)

2 資金管理的目標(biāo)和模式選擇

二 資金集中管理的主要實現(xiàn)形式

1 資金集中監(jiān)控系統(tǒng)

? 共用銀行集中賬戶

? 內(nèi)部銀行

? 結(jié)算中心

? 財務(wù)中心

? 財務(wù)中心+結(jié)算中心

2 資金成本的真正含義

? 從資金成本的角度如何理解會計恒等式

三 流動性管理

1 WCR 管理的內(nèi)容：流動性管理的內(nèi)涵

2 存貨管理

3 應(yīng)付款管理

4 營運資本投融資策略

四 營運資本管理策略激進(jìn)度與策略績效評價指標(biāo)

1 營運資本的主要政策

2 營運資本配置比例

注意：第一天主要集中在應(yīng)收賬款管理；

第二天集中在營運資本管理。但具體安排將根據(jù)現(xiàn)場授課進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)解。

楊老師

專業(yè)背景

畢業(yè)于四川大學(xué)、香港大學(xué)；澳大利亞 DEAKIN university；會計學(xué)學(xué)士學(xué)位、經(jīng)濟(jì)學(xué)和管理學(xué)碩士學(xué)位；楊凌彬老師從基礎(chǔ)財務(wù)開始做起，一步一步走向企業(yè)財務(wù)戰(zhàn)略角色，成為財務(wù)實踐和戰(zhàn)略相結(jié)合的實戰(zhàn)派專家。在其職業(yè)生涯中，曾先后擔(dān)任：財務(wù)主管、會計經(jīng)理、亞太區(qū)財務(wù)經(jīng)理、總監(jiān)并兼運營總監(jiān)，負(fù)責(zé)制定財務(wù)策略和財務(wù)戰(zhàn)略管理；

授課風(fēng)格

楊老師在長期的企業(yè)經(jīng)營中，對實際運作有透徹的理解，逐漸形成豐富的實戰(zhàn)工作經(jīng)驗及管理技能。他口才極佳，情感豐富,語言風(fēng)趣生動，把原本枯燥、晦澀難懂的財務(wù)概念和理論講的是深入淺出、精彩紛呈。課程獨特的設(shè)計，也在課堂上營造了一個又一個的亮點！ 而在案例分析以及對實時財經(jīng)分析等精彩內(nèi)容的分享上，又給學(xué)員提供了建立經(jīng)濟(jì)和財務(wù)結(jié)合的方法，以應(yīng)對未來面對的來自宏觀、微觀的挑戰(zhàn)

專長領(lǐng)域

非財務(wù)人員財務(wù)課程：

? 精通財務(wù)出利潤-做一個有財務(wù)智慧的管理者

? 預(yù)算—現(xiàn)代企業(yè)的重大變革-如何在企業(yè)中做好預(yù)算工作

? 成本控制出效益-成本管理和控制

? 從經(jīng)營業(yè)務(wù)中讀懂公司-企業(yè)財務(wù)報告分析

? 實施內(nèi)控，解決風(fēng)險-企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范

財務(wù)專業(yè)課程：

? 生產(chǎn)性企業(yè)的成本控制和分析

? 新晉財務(wù)負(fù)責(zé)人的財務(wù)培訓(xùn)

服務(wù)企業(yè)

中國電信、中國神華、上海大眾（南京分公司）、蘇州亞東物流、海信青島分院、海信順德分院、當(dāng)納利商貿(mào)、三信國際、林內(nèi)電器、雷盛科技、蘇州京東方茶谷電子、長安工業(yè)、惠普、寶鋼國際、王子造紙、光明乳業(yè)、上海漕河涇開發(fā)區(qū)、衛(wèi)材藥業(yè)、上海匯眾汽車、國電南自、小天鵝、CIBA、中石油、國全集團(tuán)、萬科集團(tuán)、三九制藥、西門子上海、報喜鳥集團(tuán)、華冠電子、綠地集團(tuán)、周大福珠寶、華儀電器、利樂枕包裝,……

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