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【課程背景】

近年來高凈值客戶對于專業(yè)資產(chǎn)保全與傳承工具的需求日益旺盛，如何幫助高客進行財富保全保障傳承的規(guī)劃，成為績優(yōu)代理人/私人銀行客戶經(jīng)理需要面對的新課題、新任務和新挑戰(zhàn)。往往銷售人員所了解的法商知識僅僅停留于“了解”的層面，即“知道”但是“做不到”。

【課程收益】

本課程旨在通過輸出金融法律工具的功能優(yōu)勢及運用方法，用故事化的表現(xiàn)手法、落地的實務操作邏輯、真實的案例萃取及方案設計的展現(xiàn)，幫助從業(yè)人員掌握最重要和實用的財富保全保障傳承技能。

【課程特色】

互動式培訓（分組討論+案例落地+方案撰寫+法商提升）

【課程對象】

代理人/績優(yōu)人員/投資顧問/私人銀行客戶經(jīng)理

【課程大綱】

一、保險金信托與家族信托理論基礎

1、保險金信托/家族信托的價值

2、信托起源和發(fā)展

3、我國信托發(fā)展現(xiàn)狀

4、保險金信托/家族信托的概念及法律特征

4.1家族信托的主體之委托人

4.2家族信托的主體之受托人

4.3家族信托的主體之受益人

二、保險金信托/家族信托的功能及場景營銷詳解

1、財富保護功能

家庭主婦的財富智慧

愛女心切的風險防范

2、財富傳承功能

老來得子的深遠計策

隔代關愛的妥帖安排

3、家族治理功能

家族發(fā)展的長青之法

4、稅務籌劃功能

中產(chǎn)階層的必經(jīng)之路

5、隱私保護功能

5復雜家庭的和諧之道

6、實現(xiàn)其他特殊目的

揮霍二代的正向引導

三、保險金信托/家族信托實務操作

1、不同結(jié)構(gòu)的保險金信托概覽及案例分析：1.0/2.0/3.0

2、不同結(jié)構(gòu)的保險金信托應用場景：1.0/2.0/3.0

3、保險金信托對接保單類型的對比

4、信托分配條款解析

5、保險金信托/家族信托直客營銷技巧

針對未配置保單客戶的購買策略

針對已配置大量保單客戶的追保策略

針對超高凈值客戶的競爭策略

吉老師

吉雅老師

——高客經(jīng)營理論與實戰(zhàn)專家

曾任荷蘭銀行（中國）有限公司北京分行客戶經(jīng)理

曾任花旗銀行（中國）有限公司北京分行私人銀行客戶經(jīng)理

曾任湖南省國際信托有限公司信托經(jīng)理

曾任方正富邦基金公司子公司業(yè)務二部業(yè)務總監(jiān)

曾任北方國際信托股份有限公司北京財富中心總經(jīng)理

曾任某頭部商業(yè)銀行私行中心負責人

現(xiàn)任某頭部商業(yè)銀行頂級私行中心家族辦公室高級綜合金融顧問

211知名高校雙學士、雙碩士

基金證券從業(yè)資格

法律從業(yè)資格資格

【擅長領域】

對內(nèi)領域：法商思維促進大額保單落地、高凈值客戶經(jīng)營管理、風險管理下的資產(chǎn)配置

對客領域：大型財富論壇、小型私董會、專題沙龍

【個人簡介】

吉雅老師擁有近20年金融機構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗，且全部在外資銀行及國內(nèi)頂尖金融機構(gòu)供職，理論知識扎實，實踐經(jīng)驗豐富。

吉雅老師在荷蘭銀行、花旗銀行工作期間，正是中國正式加入WTO，引進外資銀行在中國快速發(fā)展的階段，也是第一批接受了來自世界最頂尖的金融機構(gòu)對金融知識和客戶服務系統(tǒng)培訓的專業(yè)人才，在外資銀行工作的8年時間，吉雅老師累計服務彼時賬戶金額100萬美元以上高凈值客戶超過500位。

2012年，中國的監(jiān)管政策放松宣告大資管元年的開啟，理財、信托、券商資管、基金子、保險資管等資管機構(gòu)相互鏈接，吉雅老師在積累了足夠多的資金端經(jīng)驗之后，希望學習更多的資產(chǎn)端經(jīng)驗，于是加入了信托及基金子公司開始從事資產(chǎn)端業(yè)務，同樣用了接近8年時間，吉雅老師帶領業(yè)務團隊累計管理資產(chǎn)220億元，成為當時公司管理規(guī)模最大的業(yè)務團隊。

2019年，吉雅老師再次回歸財富管理行業(yè)，這次回歸代表著她對這份事業(yè)的熱愛以及全新的理論結(jié)合實踐的沉淀，在平安銀行工作的4年時間里，吉雅老師經(jīng)歷了多次的職位晉升，最終走到了總行財富管理板塊最頂尖的部門——頂級私行部，負責家族辦公室簽約客戶的綜合金融服務以及對外培訓、賦能、技術支持等工作，目前負責223位行內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模1億元人民幣以上的家辦客戶資產(chǎn)管理服務。

吉雅老師專注于家族財富管理、私人銀行、境內(nèi)外家族信托、保險金信托、大額保單、慈善規(guī)劃法律服務，在相應領域有較高知名度。為平安保險、太平人壽、匯豐銀行、廊坊銀行、宜信財富等多家機構(gòu)提供多場家族信托、保險金信托、跨境財富規(guī)劃、高客經(jīng)營等知識體系及技能培訓；同時針對企業(yè)需要，主講客戶場景開門紅沙龍300余場，主要涵蓋信托、養(yǎng)老、健康及保險產(chǎn)品等，受到各大機構(gòu)的一致好評。

【授課風格】

專業(yè)：憑借在外資銀行及國內(nèi)投行領域培養(yǎng)的先進國際金融理念、高階的客戶經(jīng)營方法論、多維的產(chǎn)品線體系以及豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，成為行業(yè)內(nèi)的專家。

應用：目前依然在一線，案例及場景全部來自最新市場，具備極強的實操參考。

啟發(fā)：問題舉一反三，深入淺出，互動性強。

【主講課題】

《保險金信托初階-借力保險金信托輕松落地保單》

《保險金信托規(guī)劃原理與實務》

《家族財富保全保障傳承與大額保單實務規(guī)劃》

《如何幫助中高端客戶做好資產(chǎn)傳承規(guī)劃》

《高端客戶精準經(jīng)營三部曲》

《沙龍私董會活動》

【服務客戶】

平安人壽內(nèi)蒙古分公司、平安人壽北京分公司、平安人壽貴州分公司、平安人壽河北分公司、平安人壽黑龍江分公司、太平人壽保險有限公司、平安證券股份有限公司、廊坊銀行、匯豐銀行、恒天財富、宜信財富、中景恒基投資集團等。

【學員評價】

吉雅老師專業(yè)技能十分過硬，更重要的是實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，對高客經(jīng)營的思路非常清晰，對業(yè)務推動有極大的助力。

——平安人壽赤峰分公司總經(jīng)理 趙偉

吉雅老師在信托與保險結(jié)合方面是極具權(quán)威的，也是隊伍十分認可和喜愛的專家，更重要的是能夠用一線銷售聽得懂的語言，將深奧的理論轉(zhuǎn)化為通俗易懂的工具。

——平安人壽通遼分公司總經(jīng)理 高磊

吉雅老師授課風格輕松又不失嚴謹，內(nèi)容很豐富，更重要的是可以給我們帶來很多關于行業(yè)的思考以及前瞻性思維。

——中景恒基投資集團董事長 肖厚忠

在金融行業(yè)從業(yè)近20年，從吉雅老師身上我們看到了作為一名專業(yè)的金融從業(yè)人員應該具備的專業(yè)經(jīng)驗與管理經(jīng)驗，而且吉雅老師毫無保留的回答每一個聽起來很初級的問題，讓我們倍感親切，每一位學員都熱情的希望再次聽到吉雅老師的課程。

——廊坊銀行副行長 王慶

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