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一、洗錢和恐怖主義融資:融合分野

1.1洗錢和恐怖主義融資的同和不同

- 洗錢侵害社會利益和公共秩序

- 恐怖主義融資是國際政治糾葛

1.2互金與傳統(tǒng)金融反洗錢同和不同

- 中國法下各類反洗錢義務主體

- 殊途同歸的風險控制模型方式

- 上游犯罪是“陽光/空氣/水”

二、反洗錢/反恐融資的公司治理

2.1”風險為本”的風險控制方法論

2.2 任命MLRO\獨立反洗錢負責人

2.3 董事會與業(yè)務條線的責任范圍

2.4 信息和數(shù)據(jù)的采集/保存與分享

2.5數(shù)據(jù)采集的商業(yè)邏輯與隱私保護

2.6數(shù)據(jù)跨境傳遞和儲存的監(jiān)管要求

三、重難點:客戶身份識別的最佳實踐

3.1 實際控制人與受益所有人

- 《公司法》/《證券法》上的實際控制人

- 反洗錢監(jiān)管法規(guī)定義的“受益所有人”

3.2 追根溯源查找最終收益人

- 25%控股權/投票權規(guī)則

- 財務或人事控制權規(guī)則

- 以公司高管來替代認定

3.3 政治敏感人物(PEP)核查

?中國法和國際慣例差別

3.4 客戶負面信息的分析甄別

3.5 第三方數(shù)據(jù)庫作用與局限

3.6 客戶身份識別委托和代理

3.7 特別/強化盡職調查(SDD/EDD)

3.8證券、基金、保險、信托業(yè)的特別挑戰(zhàn)

- 客戶身份識別與投資者適當性交織

- 代銷機構執(zhí)行KYC如何保證高質量

四、客戶風險等級與交易行為監(jiān)控

4.1 客戶風險等級劃分：高、中、低

- 對應客戶審核期限不同

4.2四類客戶風險識別緯度

4.2.1地域風險識別

-FATF高風險地域名單

4.2.2客戶特性風險識別

4.2.3業(yè)務風險識別

4.2.4行業(yè)職業(yè)風險識別

4.3大額交易和可疑交易

- 大額交易量化統(tǒng)計和報告

- 可疑交易模型設計與修正

五、互聯(lián)網金融洗錢/恐怖融資風險探討

5.1 第三方跨境支付

5.2電子貨幣（比特幣等）

5.3 虛擬信用卡套現(xiàn)/網絡借款

5.4 民間大數(shù)據(jù)交易

六、中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查概要

6.1 檢查內容與要點

6.2 檢查范圍和方法

6.3 整改措施及驗收

七、國際業(yè)務反恐融資主要司法監(jiān)管區(qū)

7.1 聯(lián)合國(UNSC)

7.2 美國(OFAC/OCC/DOJ)

7.3 歐盟(EC)

7.4 英國(FCA/HMT/HO)

7.5 中國(PBOC/MPS)制裁名單:實踐的鴻溝

7.6 重要國際組織

- FATF 40+9建議/成員國評估

- FIUs成員國間洗錢情報交換

- Wolfsburg集團盡職調查問卷

八、美國的反恐融資打擊:雖遠必誅

8.1 OFAC的制裁范圍和名單

8.2 一級制裁與二級制裁

8.3 OFAC許可證

?案例：古巴/伊朗/蘇丹人道主義援助案

8.4 控制權規(guī)則-50%/33%

?案例：俄羅斯北海石油案

8.5 全面制裁/行業(yè)物品制裁/針對性制裁

?案例：華為案

8.6 金融機構同業(yè)往來帳戶盡職調查

?案例：昆侖銀行案

8.8 當前美國主要金融制裁政策要點

- 伊朗

- 俄羅斯

- 委內瑞拉

- 朝鮮

汪老師

個人簡歷

上海財經大學經濟學碩士

安徽師范大學法學專業(yè)、學士

中國律師資格

上海國際仲裁中心仲裁員

美國國際認證反洗錢專家（CAMS）

國際公認反洗錢師(CAMS)

中國證券、基金、期貨行業(yè)從業(yè)資格

中國工商銀行《金融管理與研究》雜志專欄作者

曾任：

德意志銀行環(huán)球金融交易業(yè)務 合規(guī)負責人

渣打銀行（中國）法律與合規(guī)部 企業(yè)銀行合規(guī)經理

澳大利亞和新西蘭銀行集團上海分行 風險管理與合規(guī)部 操作風險與合規(guī)主任

德國商業(yè)銀行（中國區(qū)）合規(guī)總監(jiān)

實戰(zhàn)經驗

熟知中國銀行業(yè)法律法規(guī),管理德國商業(yè)銀行中國區(qū)(上海、北京、天津)全部合規(guī)事務, 審批企業(yè)銀行、貿易融資、債券、外匯和衍生品交易等產品,并為業(yè)務部門提供合規(guī)咨詢；

德國商業(yè)銀行中國區(qū)反洗錢負責人，指導和督促反洗錢法規(guī)在中國區(qū)的落實執(zhí)行；

德國商業(yè)銀行中國區(qū)QFII合規(guī)專員；

跨境人民幣業(yè)務和上海自貿區(qū)工作組召集人；

參與管理德國商業(yè)銀行中國區(qū)銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略的討論并提供咨詢；

與監(jiān)管機構建立并保持良好溝通。

擅長行業(yè)&領域

行業(yè)：銀行

領域：反洗錢

主講課程

版權課程：《商業(yè)銀行反洗錢風險管理》

授課風格

活潑、語言幽默風趣，比喻形象生動，思路清晰，經驗豐富，課堂富有設計感，介紹案例，更講授方法，有效推動業(yè)務落地，受到參訓學員和行領導的一致好評。

服務客戶

其他服務客戶：

銀行業(yè)：中國信托銀行、錦州銀行、東京三菱日聯(lián)銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行湖北省分行；

證券業(yè)：華泰證券、工銀瑞信基金；

互聯(lián)網金融：甜橙金融、翼支付

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