1.理財行為分析：恐懼與貪婪（案例：郁金香、牛頓）

2.經(jīng)濟周期波動與理財

3.理財相關(guān)性理論（案例：A股、紐交所、東京等相關(guān)性）

4.理財與投資的區(qū)別（戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)）

5.理財?shù)娜齻€關(guān)鍵：時間、穩(wěn)定的回報、復(fù)利

6.誰偷走了你的財富？（通貨膨脹）

7.分散投資：不要把雞蛋放一個籃子里（討論）

8.做好財富管理的三要素：盈利性、安全性、流動性

第二章、理財目標客戶的分析

1.誰是我們的客戶？合格投資者的提法，QDLL,QFLL

2.普通客戶，VIP客戶，私人銀行客戶，二八理論與長尾理論

3.客戶的風險偏好：風險厭惡者，風險追求者

4.客戶的需求，馬斯洛需求層次

5.生命周期對理財?shù)囊?/p>

6.四種消費習(xí)慣：蟋蟀族、螞蟻族、蝸牛族、慈烏族

7.客戶的家庭成員分析：筑巢、滿巢、離巢、空巢

8.客戶的財務(wù)狀況分析

第三章、理財產(chǎn)品營銷技巧

1.你適合做營銷嗎？（營銷的幾個誤區(qū)）

2.目標：客戶在哪里？誰有決定權(quán)MAN原則

3.量變質(zhì)變：客戶是跑出來的（案例：坐以待斃）

4.討論：大誠信與小伎倆

5.營銷的4P4C4R

6.討論：以產(chǎn)品為中心，以客戶為中心

7.從需求談起：了解客戶的需求，馬斯洛需求5層次

8.換位思考：營銷是最難的兩件事，也是最容易的兩件事

9.電話約見

自報家門：介紹自己以及單位

你的微笑我可以聽見

短時間引發(fā)興趣

電話重要的是約見

電話營銷勇敢者的事業(yè)：忘掉時間、忘掉數(shù)量、忘掉被拒絕

10.好的習(xí)慣：好記性不如爛筆頭，隨時準作好記錄

11.實用的方法：二選一

12.營銷：時刻準備著，沒有準備就是準備失敗！

13.拜訪技巧：

時機掌握：由頭及敲門磚

暈輪效應(yīng)，第一印象很重要

寒暄及談資：琴棋書畫劍，詩歌茶酒花

聽比說更重要

適當?shù)奶釂枺簡柧苡袔锥喑?/p>

正確地處理異議

14.贊美法：PMP

15.微笑：世界通行的語言

16.巧用同理心，換位思考，與客戶交心，漢堡包原則

17.巧用從眾心理：槍打出頭鳥

18.巧用貪小便宜的心理

19.饑餓營銷法：蘋果的案例

20.幽默：營銷的潤滑劑

21.送禮：千里送鵝毛禮輕人意重

22.外圍營銷：客戶的客戶，客戶的家人更重要

23.產(chǎn)品組合營銷

24.FABE營銷方法

25.顧問式營銷與組合營銷

26.會議營銷、論壇營銷

27.內(nèi)部營銷與團隊營銷

28.營銷話術(shù)及產(chǎn)品亮點分析

29.緣故法，拓寬你的人脈，一種關(guān)系創(chuàng)造49種關(guān)系

30.創(chuàng)意營銷：小小的創(chuàng)意大大的不同

第四章、現(xiàn)有理財產(chǎn)品實戰(zhàn)訓(xùn)練：

1.討論：相關(guān)的一些理財產(chǎn)品特點比較，從安全性，收益性，流動性三方面

存貸款

保險產(chǎn)品

基金產(chǎn)品

黃金（實物黃金、紙黃金、黃金期貨）

股票與債券

信托產(chǎn)品

高利貸

擔保產(chǎn)品

房地產(chǎn)

VC,以及PE

2.銀行在售理財產(chǎn)品分析

產(chǎn)品的框架結(jié)構(gòu)

產(chǎn)品亮點分析

角色扮演，通關(guān)演練

3.整理成冊：營銷話術(shù)

第五章、客戶關(guān)系管理

1.營銷始于簽約后：轉(zhuǎn)介紹

2.客戶的忠誠度與滿意度分析

3.四種類型的客戶：肥羊、馴鹿、獵狗、碩鼠、野兔

4.鎖定你的客戶：5種以上的產(chǎn)品

陳老師

北京工商大學(xué)、清華大學(xué)金融專業(yè)碩士

曾任江西理工大西方經(jīng)濟學(xué)講師

廣發(fā)銀行總行高級培訓(xùn)講師、顧問

曾任信托公司培訓(xùn)總經(jīng)理、資深內(nèi)訓(xùn)師，RFP理財講師

實戰(zhàn)經(jīng)歷

陳瑜老師先后曾于世界五百強IBM公司任職高級銷售經(jīng)理，華南金融展（金融機構(gòu)），對公司的用戶大會、技術(shù)交流會、新產(chǎn)品發(fā)布會等客戶關(guān)系管理工作有切身體會；

曾任職宇信易誠（美國納斯達克上市公司）市場部總經(jīng)理，對銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)、信貸風險管理系統(tǒng)、網(wǎng)銀系統(tǒng)等有系統(tǒng)深入的了解和研究；

曾任職深圳某財經(jīng)公司駐北京辦事處經(jīng)理，負責北京金融市場的軟件資訊系統(tǒng)銷售，為各研發(fā)機構(gòu)提供證券上市公司信息及咨詢，銷售業(yè)績列公司30多分支機構(gòu)中第二；

2011年培訓(xùn)第三方理財公司（恒天財富），實現(xiàn)100億營銷目標。

授課風格：

陳老師授課內(nèi)容充實，實戰(zhàn)為主，知識面廣，利用深厚的文史哲底蘊結(jié)合課程實際過程中，講課頗有深度，讓學(xué)員過耳難忘；把教室當作舞臺，把上課當作享受，讓學(xué)員在學(xué)習(xí)的過程中享受知識，如沐春風。

服務(wù)客戶：

金融業(yè)：建行福建分行、建行惠州分行、建行白云支行、中行廣東分行、中行海南分行、中行東莞分行、工行福建分行、興業(yè)銀行總行、興業(yè)銀行廣州分行、農(nóng)行湖北分行、深圳發(fā)展銀行、浦東發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行總行、廣發(fā)銀行廣州分行、廣發(fā)銀行上海分行等十幾家分行，華夏銀行福州分行、蘭州銀行、寧波銀行、杭州銀行、嘉興市商業(yè)銀行、內(nèi)蒙古銀行、徽商銀行、廣西農(nóng)信、柳州農(nóng)信、賓陽農(nóng)信、梧州農(nóng)信、藤縣農(nóng)信、蒙山農(nóng)信、平南農(nóng)信、興安農(nóng)合行、北海農(nóng)信、佛山禪城農(nóng)信、瀾石農(nóng)信社、廣州農(nóng)商銀行、資源農(nóng)合行、南海農(nóng)信、順德農(nóng)商銀行、郵政銀行、富滇銀行……

保險業(yè)：民生人壽、平安人壽、大都會人壽、中國人壽清遠分公司、中銀保險……

通用業(yè)：廣州新達城、奧迪公司、通用集團、合生元奶粉、恒大集團、中融信托、廣州璞拓、股權(quán)基金、恒天財富投資管理、速領(lǐng)信財稅公司、中礦聯(lián)合黃金公司、諾亞財富公司、柏雅工藝、金頂黃金、百歲天下健康企業(yè)、廣州水產(chǎn)集團……

部分學(xué)員評價：

陳老師是銀行培訓(xùn)專業(yè)人士，與陳老師進行長期戰(zhàn)略合作，沒有后顧之憂……——廣發(fā)銀行人事總監(jiān)章立紅

適合自己的培訓(xùn)就是最好的培訓(xùn)，巴老師陳老師的課程給廣西各聯(lián)社理事長主任帶來了新的風氣，業(yè)績猛增。——廣西農(nóng)信人力資源部總經(jīng)理黃世釗

我們在上海，寧愿舍近求遠，跟陳老師合作…… ——上海銀行培訓(xùn)總經(jīng)理張泓

陳老師合作比較放心，可以從理念層讓學(xué)員學(xué)到很多東西，而不是把時間浪費在一些不必要的游戲和互動上。——廣州農(nóng)村商業(yè)銀行培訓(xùn)中心鄧總

陳老師完全按照我公司需求進行課程設(shè)計，案例豐富實戰(zhàn)，授課符合我們行業(yè)的特點……

——廣州新達城物業(yè)人事部總林麗英

陳老師知識廣博，比培訓(xùn)市場上一些靠忽悠的老師來說，可以實實在在學(xué)到很多的知識……

——奧迪通用肖總經(jīng)理

陳老師授課，深入淺出，聽陳老師講課，有一種頓悟的感覺……——合生元謝總

陳老師對于理財分析到位，專業(yè)，是我們長期的合作伙伴……——璞拓公司楊總

陳老師不但理論豐富，而且結(jié)合我公司的具體業(yè)務(wù)特點進行講師，使我公司員工素質(zhì)得到了大大的提升。 ——廣州速領(lǐng)信財稅吳總

主講課程：

《銀行客戶經(jīng)理營銷技能提升》

《大客戶營銷技能提升》

《理財產(chǎn)品營銷技能提升》

《金融產(chǎn)品服務(wù)營銷》

《資產(chǎn)配置與營銷技巧》

《客戶關(guān)系管理》等

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