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課程背景：

數(shù)字化浪潮席卷全球，掀起了繼工業(yè)革命之后又一場對人類產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響的新技術(shù)革命。ChatGPT、人工智能（AI）、大數(shù)據(jù)和云計算等正在重塑商業(yè)，不過速度不像今天很多人想象的那么快。的確，從農(nóng)作物收成到銀行貸款，現(xiàn)在各個領(lǐng)域的決策都由數(shù)字化指導(dǎo)，而且，過去似乎遙不可及的東西，比如無需人工的純AI客服，已經(jīng)逐漸成為現(xiàn)實(shí)。開發(fā)平臺、強(qiáng)大的處理能力以及龐大的數(shù)據(jù)存儲空間等AI技術(shù)背后的技術(shù)，正在迅速發(fā)展，應(yīng)用成本越來越低。眼下似乎是企業(yè)開始采用數(shù)字化獲利的好時機(jī)。據(jù)預(yù)測，今后十年，數(shù)字化將會成為全球經(jīng)濟(jì)增加13萬億美元。

2024年全國人大十四屆二次會議召開期間，政府工作報告首次提出“人工智能+(AI+)”的概念。在加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的過程中，人工智能作為引擎動力的重要性得到提升，有望進(jìn)一步推動我國AI基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的加快和AI產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。那么開門紅背景下，銀行與客戶之間的互動方式經(jīng)歷了從傳統(tǒng)的手工記賬到數(shù)字化的互聯(lián)網(wǎng)平臺，再到如今的移動銀行應(yīng)用程序的多次重大轉(zhuǎn)變。在人工智能AI技術(shù)的推動下，商業(yè)銀行正迎來技術(shù)革新的關(guān)鍵時期。

商業(yè)銀行利用人工智能AI技術(shù)重塑傳統(tǒng)金融的服務(wù)形式，充分實(shí)現(xiàn)線上化、智能化、數(shù)字化和綜合化，建設(shè)起更加高效、便捷的金融服務(wù)模式。

課程收益：

銀行進(jìn)化路線圖：摩擦再見，數(shù)字金融你好

銀行進(jìn)化路線圖：傳統(tǒng)再見，破局實(shí)踐你好

銀行進(jìn)化路線圖：傳統(tǒng)再見，AI應(yīng)用你好

銀行進(jìn)化路線圖：實(shí)戰(zhàn)練習(xí)，優(yōu)化AI提示詞

課程對象：

國有/股份制/城商行/雙郵/農(nóng)商行的管理層及業(yè)務(wù)骨干

課程方式：

主題講授、案例分析、情景模擬、互動問答、視頻欣賞、圖片展示

課程特色：

激情洋溢、互動性強(qiáng)、案例豐富、貼近實(shí)際、深入淺出、解決難題

課程大綱

第一講：銀行進(jìn)化路線圖：摩擦再見，數(shù)字金融你好

一、數(shù)字金融是數(shù)字時代的必然要求

1. 經(jīng)濟(jì)面2. 技術(shù)面3. 需求側(cè)4. 供給側(cè)5. 監(jiān)管面

案例分享：2023年，北京銀行前瞻打造“AI驅(qū)動的商業(yè)銀行”

二、金融科技驅(qū)動銀行創(chuàng)新力量

1. Bank1. 0時代：離不開的物理網(wǎng)點(diǎn)2. Bank2. 0時代：電子技術(shù)延伸了物理網(wǎng)點(diǎn)的觸角

3. Bank3. 0時代：可隨時隨地獲得銀行服務(wù)4. Bank4. 0時代：嵌入生活的智能銀行服務(wù)

頭腦風(fēng)暴：Bank1. 0到Bank4. 0金融科技發(fā)生的變化

案例分享：杭州銀行商業(yè)AI賦能杭州銀行零售智能運(yùn)營

三、銀行積極探索大模型應(yīng)用場景

1. 自研模型2. 與第三方合作

案例分享：Rewind: 把你的記憶全部數(shù)字化 字節(jié)飛書：怎樣讓組織協(xié)作以“事”為中心

頭腦風(fēng)暴：ChatGPT消滅個體平庸，對于金融的挑戰(zhàn)和機(jī)會有哪些

第二講：銀行進(jìn)化路線圖：傳統(tǒng)再見，破局實(shí)踐你好

一、【數(shù)智破局】由網(wǎng)點(diǎn)到“空中”，由增速到提質(zhì)

1．零售客戶數(shù)字化旅程，打造“一站式”服務(wù)

2．從“增速”，到“提質(zhì)”3．提升數(shù)字化運(yùn)營能力

4. 基于機(jī)器學(xué)習(xí)和NLP技術(shù)對授信、存款、開戶三類商機(jī)數(shù)據(jù)進(jìn)行商機(jī)挖掘，實(shí)現(xiàn)“可信數(shù)據(jù) + 地理位置應(yīng)用 + 智能模型算法”的數(shù)字化智能拓客

二、【數(shù)據(jù)破局】由“傳統(tǒng)數(shù)據(jù)”到“智能數(shù)據(jù)”

1. 基金分析與篩選2. 宏觀、市場、策略分析 3. 數(shù)據(jù)處理與分析 4. 資產(chǎn)配置報告制作

三、【開放破局】由“金融服務(wù)”到“場景服務(wù)”

1. 開放銀行打造零售客戶“流量池”，高頻場景嵌入金融服務(wù)

2. 打造GBC場景閉環(huán)，擴(kuò)大零售客群服務(wù)面

四、【財富破局】由“大零售”到“大財富管理”

1. 財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展帶動非利息收入提升，私行財富客群經(jīng)營成效顯著

2. 做好財富管理業(yè)務(wù)的分層、分群客戶經(jīng)營

3. 由“少數(shù)人”的財富管理，到“全量客戶”的財富管理

案例分享：興業(yè)銀行三金客群數(shù)字化經(jīng)營與新客拓展

五、【周期破局】由“當(dāng)期價值”到“周期價值”

1. 以客戶生命周期為核心的數(shù)字化服務(wù)能力迭代

2. “全真銀行”開啟銀行遠(yuǎn)程金融服務(wù)的運(yùn)營創(chuàng)新

六、【人才破局】由“傳統(tǒng)人才”到“數(shù)字人才”

1. RPA在各崗位的工作場景2. 如何與RPA數(shù)字員工合作共贏

3. 三類核心數(shù)字化人才 4. 從T型人才向Π型人才轉(zhuǎn)型

第三講：銀行進(jìn)化路線圖：傳統(tǒng)再見，AI應(yīng)用你好

一、關(guān)于AI的那些事

1.AI是什么 2. AI怎么用 3. AI能做什么

二、生成式AI新的應(yīng)用場景

1. 共學(xué)伙伴 2. 內(nèi)容創(chuàng)作 3. 內(nèi)容提升 4. 設(shè)計素材 5.音樂創(chuàng)作 6. 創(chuàng)意視頻

三、AI與金融的交響曲，創(chuàng)新與變革

1. 智能客服 2. 個性化服務(wù) 3. 情感分析 4. 財富管理 5. 智能投顧

6. 證券業(yè)務(wù) 7. 銀行業(yè)務(wù) 8. 保險業(yè)務(wù) 9. 審計業(yè)務(wù)

四、金融領(lǐng)域 AI 案例分享

1. 上市公司年報解析自動化：AI加速財務(wù)報表理解與分析

2. 研究報告助手：AI輔助閱讀與撰寫金融研究報告

3. 智能報告生成：基于AI的定制化研究報告輸出

4. 輿情與風(fēng)險監(jiān)控：AI實(shí)時監(jiān)測市場情緒與風(fēng)險預(yù)警

5. 合同自動化生成：AI快速生成各類金融合同模板

6. 宏觀經(jīng)濟(jì)分析：AI綜合分析全球宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

五、金融產(chǎn)品智能服務(wù)與營銷實(shí)踐

1. 客戶分析與智能推薦實(shí)操

2. 構(gòu)建個性化產(chǎn)品知識庫工作訪

3. 營銷場景模擬與情緒智能管理

4. 智能決策支持與風(fēng)險控制

六、AI與零售業(yè)務(wù)的結(jié)合運(yùn)用之-提示詞的學(xué)習(xí)

1. 提示詞的重要性與零售業(yè)務(wù)的應(yīng)用場景

2. 寫提示詞的原則

1）明確具體 意圖清晰 指定角色 限制范圍

2) 交代背景 提供示例 開放式問題 思維鏈

3）多輪優(yōu)化 多想多看多用

3. 寫提示詞的零售業(yè)務(wù)應(yīng)用場景

1）零售客群畫像分析2) 客戶信息整理及營銷建議3）問卷歸納總結(jié)

4）客戶溝通話術(shù) 5）營銷場景模擬

七、AI賦能保險業(yè)務(wù)與社群運(yùn)營

1. AI智能核保助手

2. AI體檢報告解讀

3. AI詢證醫(yī)學(xué)助手

4. AI保險測評助手

5. 朋友圈防折疊助手

6. 爆款標(biāo)題助手

八、幾款國產(chǎn)大模型賦能零售業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢對比

1. kimi 2. 智譜清言 3. 通義千問 4. 可以平替gpt-3.5的大模型

第四講：銀行進(jìn)化路線圖

實(shí)戰(zhàn)練習(xí)：結(jié)合業(yè)務(wù)場景，讓我們來優(yōu)化提示詞

孫老師

孫藝庭老師 財富管理與營銷管理實(shí)戰(zhàn)專家

中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

中國金融理財師

美國注冊財務(wù)規(guī)劃師

完成清華大學(xué)五道口金融管理高管教育研修

銀行、證券、保險、私募、信托和基金行業(yè)特邀講師

日產(chǎn)訓(xùn)企業(yè)中高層管理MTP國際版權(quán)課授權(quán)認(rèn)證講師

人大\浙大\哈工大\上財\西財\東財\天大\金標(biāo)委等平臺特邀講師

商業(yè)新知銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型智庫專家

北京盈科律師事務(wù)所高客共贏私董會聯(lián)合召集人

曾任：某銀行北京分行\(zhòng)友邦保險\咨詢公司首席項目總監(jiān)

累計服務(wù)金融機(jī)構(gòu)數(shù)超過300+\現(xiàn)場輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過500+

連續(xù)多年課量過百天\單場線上直播課學(xué)員參與人數(shù)超過40萬+

服務(wù)過的總行有：建設(shè)銀行、交通銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、光大銀行、北京銀行、

蘇州銀行、吉林銀行、洛陽銀行、成都銀行、甘肅銀行、貴州銀行、貴陽銀行、河北銀行、齊魯銀行、威海銀行、廊坊銀行、唐山銀行、海峽銀行、威海城商、順德農(nóng)商、上海農(nóng)商、濱海農(nóng)商、青島農(nóng)商、黃河農(nóng)商和杭州聯(lián)合等25家

曾多次到建行大學(xué)、工行金融培訓(xùn)學(xué)校、中銀大學(xué)、農(nóng)銀大學(xué)、平安大學(xué)、郵政培訓(xùn)學(xué)校、浙江省聯(lián)社培訓(xùn)中心、中國人壽江蘇省培訓(xùn)中心和黨性教育基地上課。

其他金融機(jī)構(gòu)有：東吳和中信證券、中國和農(nóng)銀人壽、中郵保險、工銀安盛、匯添富基金、私募基金投資公司和FPSB CHINA等。

曾參與中國工商銀行、中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國郵政、國家農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行、江蘇銀行、上海銀行、光大銀行、招商銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、杭州銀行、南京銀行、平安銀行、徽商銀行、浙商銀行、蘇州銀行、成都銀行、洛陽銀行、甘肅銀行、阜新銀行、海峽銀行、唐山銀行、浙江農(nóng)信、江蘇省聯(lián)社、順德農(nóng)商總行、貴州省聯(lián)社、內(nèi)蒙古聯(lián)社、河南農(nóng)商行、四川農(nóng)信、北京農(nóng)商、邢臺農(nóng)商行、東莞農(nóng)商行、新疆哈密農(nóng)商行、江蘇如皋農(nóng)商行、濟(jì)南農(nóng)商行、儀征農(nóng)商行、阜寧農(nóng)商行、海安農(nóng)商行、江南農(nóng)商行、江陰農(nóng)商行、寧夏賀蘭農(nóng)商行、山西孝義農(nóng)商行、湖南益陽農(nóng)商行、湖北神農(nóng)架農(nóng)商行、蚌埠農(nóng)商行、華安聯(lián)社、湘西長行村鎮(zhèn)銀行、蚌埠永泰村鎮(zhèn)銀行、駐馬店確山村鎮(zhèn)銀行等多家銀行的零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型現(xiàn)場輔導(dǎo)工作及流程導(dǎo)入和崗位培訓(xùn)。

與其更好不如不同

擅長課程：宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢分析、商業(yè)銀行數(shù)字化與AI賦能業(yè)務(wù)發(fā)展 \零售銀行轉(zhuǎn)型、私人銀行高凈值客戶經(jīng)營、資產(chǎn)配置財富管理、基中高層管理能力提升、開門紅、場景化創(chuàng)新營銷、

崗位轉(zhuǎn)型職業(yè)化

擅長項目：開門紅\跨賽、大財富管理轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點(diǎn)綜合效能提升

部分主推與精品課程：

精品課程財富管理系列：

《2025新宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢分析與資產(chǎn)配置》

《新宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢下私行客戶（高端客群、高凈值和大客戶）高效維護(hù)與拓展》

《中國的老齡化趨勢分析與養(yǎng)老財務(wù)規(guī)劃實(shí)務(wù)》

《卓越理財\客戶經(jīng)理高效工作法（理財\客戶經(jīng)理的一天）》

《銀保營銷實(shí)務(wù)與保險金信托基礎(chǔ)知識》

《大財富管理趨勢下的高效營銷溝通實(shí)戰(zhàn)法》

《新經(jīng)濟(jì)趨勢下的分紅險營銷實(shí)戰(zhàn)》

《基金的精準(zhǔn)營銷能力提升》

《財富客戶活動策劃案例式分享》\《財富客戶拜訪藝術(shù)》

精品課程營銷管理系列：

《2025年開門紅的機(jī)遇與破局之道》

《四季支行管理法-支行長標(biāo)準(zhǔn)化零售管理流程鍛造》

《管理者的網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理效能提升策略》

《當(dāng)前環(huán)境下商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與營銷新策略》

《零售業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢及數(shù)字化營銷策略》

《私域流量運(yùn)營與提升策略》

《大客戶與大單營銷高效溝通與商務(wù)談判策略》

《商業(yè)銀行代發(fā)客群精準(zhǔn)營銷、貢獻(xiàn)度提升與精細(xì)化管理》

精品課程數(shù)字化與AI系列：

《商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與AI賦能業(yè)務(wù)發(fā)展》

《數(shù)字化轉(zhuǎn)型之企業(yè)微信客戶關(guān)系經(jīng)營》

精品課程服務(wù)管理系列：

《披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊》

精品課程新員工系列：

《數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的新員工核心職業(yè)化能力進(jìn)階路》

授課風(fēng)格：

有料——知識結(jié)構(gòu)博學(xué)多聞；有聊——實(shí)戰(zhàn)實(shí)用情景互動；有趣——案例分析雅俗共賞；

有度——深入淺出松緊嚴(yán)謹(jǐn)；有魂——主線清晰緊扣主題；有果——落地執(zhí)行效果俱佳。

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