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課程背景：

后疫情時(shí)代，經(jīng)濟(jì)遭遇了比較大的挑戰(zhàn)，消費(fèi)疲弱、房產(chǎn)低迷、就業(yè)嚴(yán)峻，從國(guó)際關(guān)系、資本市場(chǎng)、人口變化和產(chǎn)業(yè)升級(jí)都站了十字路口，面臨巨變。財(cái)富管理也在經(jīng)歷巨變，資管新規(guī)實(shí)施，房產(chǎn)市場(chǎng)空前低迷，股票基金等大幅度下跌，私募資管頻頻爆雷，醫(yī)藥行業(yè)反腐，投資者財(cái)富面臨空前威脅和縮水。

作為金融從業(yè)人員，對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化有深刻的認(rèn)知，充分了解各種金融產(chǎn)品面臨的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇，防止投資者的財(cái)富不縮水，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的增值保值，乃至做好家族財(cái)富管理和家族財(cái)富傳承，是新形勢(shì)下每一個(gè)從業(yè)人員必須要了解的事情。

本次培訓(xùn)課程從財(cái)富變化談起，全面了解新形勢(shì)下經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，及各種投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇，從實(shí)戰(zhàn)角度，量身定制每一個(gè)投資者的資產(chǎn)配置計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)健增值。

課程收益：

掌握當(dāng)前4種經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及其應(yīng)對(duì)方式，全面了解保險(xiǎn)與基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)機(jī)遇，掌握更好的理財(cái)方式與規(guī)避必要風(fēng)險(xiǎn)

掌握資產(chǎn)配置10大配置策略，個(gè)性化為客戶量身定制資產(chǎn)配置方案，實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健增長(zhǎng)

掌握投資風(fēng)險(xiǎn)分析5個(gè)避雷指南方法，讓投資者遠(yuǎn)離非法融資、理財(cái)產(chǎn)品等暴雷產(chǎn)品

掌握財(cái)務(wù)診斷10大問(wèn)題與多種資產(chǎn)配置方式，了解老齡化、少子化社會(huì)如何做好養(yǎng)老和子女教育規(guī)劃以及促使大家對(duì)房產(chǎn)、股票和基金等投資工具的風(fēng)險(xiǎn)有深入了解

課程目標(biāo)：

通過(guò)課程全方位了解經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化，包括中美關(guān)系、人口變化、利率形勢(shì)、產(chǎn)業(yè)趨勢(shì)及資管新規(guī)等；

通過(guò)課程了解當(dāng)前房產(chǎn)、股票、基金、保險(xiǎn)等面臨的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇，避開投資陷阱，抓住投資機(jī)遇；

通過(guò)課程實(shí)操掌握從收集客戶信息、財(cái)務(wù)診斷到資產(chǎn)配置，現(xiàn)場(chǎng)個(gè)性化定制資產(chǎn)配置方案，掌握資產(chǎn)配置實(shí)操方法。

課程對(duì)象：

銀行理財(cái)經(jīng)理、壽險(xiǎn)從業(yè)者、私行經(jīng)理

課程方式：

現(xiàn)場(chǎng)授課+理論精講+現(xiàn)場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)演練；互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)；團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+案例教學(xué)

課程大綱:

第一講：財(cái)富巨變時(shí)代到來(lái)——宏觀巨變和財(cái)富巨變

趨勢(shì)一：大國(guó)博弈，不確定性時(shí)代到來(lái)

1. 美聯(lián)儲(chǔ)加息，收割全世界

2. 中美貿(mào)易、科技、金融戰(zhàn)

3. 全球面臨黑天鵝和灰犀牛

互動(dòng)：不確定時(shí)代如何尋找確定性？

趨勢(shì)二：出生率下降，老齡化少子化時(shí)代到來(lái)

1. 人口負(fù)增長(zhǎng)時(shí)代到來(lái)

2. 深度老齡化的威脅

3. 養(yǎng)老替代率和養(yǎng)老金巨大缺口

互動(dòng)：30年后誰(shuí)養(yǎng)老？

趨勢(shì)三：利率持續(xù)下降，投資陷阱加劇

1. 中長(zhǎng)期利率趨勢(shì)

2. 房產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)

3. 股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)

互動(dòng)：如果有100萬(wàn)，現(xiàn)在投在哪里增值最大？

趨勢(shì)四：財(cái)富加劇分化，產(chǎn)業(yè)變革加劇

1. 貨幣、房產(chǎn)和債務(wù)泡沫

2. 傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)到新興產(chǎn)業(yè)變局

3. 創(chuàng)造財(cái)富到財(cái)富管理時(shí)代

——從國(guó)際關(guān)系、人口變化、投資風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)業(yè)升級(jí)等多維度分析最新的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，從而分析如何在現(xiàn)階段保住財(cái)富，讓投資者更深入了解資產(chǎn)配置的重要意義；

研討：創(chuàng)造財(cái)富和守護(hù)財(cái)富在工具、時(shí)機(jī)等方面有何不同？

第二講：大變局時(shí)代的財(cái)富管理

方法一：投資風(fēng)險(xiǎn)分析—5個(gè)避雷指南方法

1. 非標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品

2. 缺乏流動(dòng)性房子

3. 高估值的股票

4. 高估值的基金

5. 高估值的股權(quán)

研討：身邊朋友踩過(guò)哪些投資的雷

方法二：房地產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)

1. 人口和老齡化社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

2. 土地財(cái)政和金融屬性消失的風(fēng)險(xiǎn)

3. 產(chǎn)業(yè)升級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)

4. 房產(chǎn)出清后部分低估資產(chǎn)的機(jī)會(huì)

研討：哪些房子要賣，哪些房子要留？

方法三：理財(cái)產(chǎn)品選擇和策略

1. 當(dāng)下理財(cái)產(chǎn)品面臨的踩雷和虧損風(fēng)險(xiǎn)

2. 理財(cái)產(chǎn)品選擇的金三角：流動(dòng)性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性

3. 理財(cái)產(chǎn)品長(zhǎng)期增值的核心，減少回撤、保住本金和穩(wěn)定復(fù)利

研討：哪些產(chǎn)品是單利，哪些產(chǎn)品是復(fù)利？

方法四：大類資產(chǎn)配置—10大配置策略

1. 現(xiàn)金類資產(chǎn)配置

——貨幣基金、各種保險(xiǎn)寶、緊急準(zhǔn)備金

2. 保障類資產(chǎn)配置

——意外、醫(yī)療、重疾險(xiǎn)、定期壽險(xiǎn)（高凈值客戶不同）

3. 合理負(fù)債

——總資產(chǎn)40%以內(nèi)，月現(xiàn)金流40%以內(nèi)

4. 月三分支出法

——消費(fèi)三分之一、房貸三分之一，定投三分之一

5. 資產(chǎn)三分配置法

——投資房產(chǎn)三分之一，固收三分之一，浮動(dòng)三分之一

6. 一二線高景氣度城市的房產(chǎn)

——流動(dòng)性、產(chǎn)業(yè)、人口、品質(zhì)都要具備

7. 固收主要投資資產(chǎn)配置

——混合債基、REITs、對(duì)沖量化

8. 浮動(dòng)收益主要資產(chǎn)配置

——優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌股、價(jià)值和成長(zhǎng)類寬基

9. 高凈值客戶資產(chǎn)管理

——年金險(xiǎn)和終生壽險(xiǎn)、信托、公私募基金、量化對(duì)沖、股權(quán)基金、高端稀缺房產(chǎn)、全球美元配置、藝術(shù)品和收藏品

10. 適當(dāng)冒險(xiǎn)

——中概互聯(lián)網(wǎng)基金、自己熟悉的股權(quán)眾籌投資等

總結(jié)：在經(jīng)濟(jì)劇烈波動(dòng)，房產(chǎn)出現(xiàn)拐點(diǎn)，投資不斷暴雷，股票基金不斷下跌的形勢(shì)下，投資者如何優(yōu)化房產(chǎn)，做好財(cái)富管理和資產(chǎn)配置

研討：給你100萬(wàn)，你現(xiàn)在會(huì)如何投資？

第三講：量身定制資產(chǎn)配置計(jì)劃

一、理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)配置

1. 理財(cái)規(guī)劃類型：八大理財(cái)規(guī)劃

2. 投資和投機(jī)的區(qū)分和運(yùn)用

3. 資產(chǎn)配置方法：足球隊(duì)配置法

二、信息的收集和整理

1. 資產(chǎn)負(fù)債表

2. 收入支出表

3. 財(cái)務(wù)比率分析

實(shí)戰(zhàn)表格：家庭資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表

三、財(cái)務(wù)問(wèn)題的診斷

1. 財(cái)務(wù)信息診斷

1）生息資產(chǎn)和負(fù)債資產(chǎn)

2）理財(cái)收入和工作收入

3）高配、次配和低配資產(chǎn)

2. 人生目標(biāo)診斷

1）房產(chǎn)配置財(cái)務(wù)目標(biāo)

2）子女教育財(cái)務(wù)目標(biāo)

3）退休養(yǎng)老財(cái)務(wù)目標(biāo)

3. 資產(chǎn)配置診斷

1）大類資產(chǎn)配置診斷

2）人生金字塔配置診斷

3）一次性投資和定期定額投資診斷

實(shí)戰(zhàn)方法：10大常見問(wèn)題對(duì)照表

4. 資產(chǎn)配置的方法

1）三分法資產(chǎn)配置

案例：新中產(chǎn)階層實(shí)際財(cái)富管理案例、企業(yè)主精英階層財(cái)富管理案例

2）現(xiàn)場(chǎng)資產(chǎn)配置方法

實(shí)戰(zhàn)演練：分組做實(shí)戰(zhàn)的資產(chǎn)配置計(jì)劃

1. 現(xiàn)場(chǎng)做方案

1）每組選擇一個(gè)實(shí)戰(zhàn)客戶

2）全組做資產(chǎn)配置的實(shí)戰(zhàn)方案

——包含信息收集、財(cái)務(wù)診斷、一筆投和定投的資產(chǎn)配置方案

2. 分組上臺(tái)演練

演練方式：每組講解本組的實(shí)戰(zhàn)方案，包括信息收集、方案解讀、產(chǎn)品運(yùn)用等

3. 演練點(diǎn)評(píng)：觀察者點(diǎn)評(píng)、參與者點(diǎn)評(píng)、老師點(diǎn)評(píng)

王老師

王俊峙老師 財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)師

25年金融領(lǐng)域?qū)崙?zhàn)經(jīng)驗(yàn)

國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師廣東省職業(yè)鑒定專家組核心成員

證券、基金、保險(xiǎn)、期貨從業(yè)人員資格

中山大學(xué)CFP理財(cái)規(guī)劃師課程高級(jí)講師

中國(guó)獨(dú)立理財(cái)協(xié)會(huì)創(chuàng)始人

曾任：財(cái)商人生 | CEO、首席理財(cái)專家

曾任：慢錢財(cái)商科技有限公司 | CEO 首席理財(cái)專家

曾任：第一創(chuàng)業(yè)證券有限公司 | 證券研究員

曾任：匯天奇證券軟件 | 證券研究員

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置、理財(cái)規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、基金營(yíng)銷、保險(xiǎn)營(yíng)銷、產(chǎn)說(shuō)會(huì)……

300+場(chǎng)產(chǎn)說(shuō)會(huì)：累計(jì)開展300+場(chǎng)產(chǎn)說(shuō)會(huì)，平均單場(chǎng)成交超2000萬(wàn)，累計(jì)額度超50億；

10+高校特邀講師：清華大學(xué)、中國(guó)人民大學(xué)、武漢大學(xué)、中山大學(xué)等高校特邀授課講師；

2家知名媒體理財(cái)欄目特約評(píng)論員：深圳交通臺(tái)《快樂(lè)理財(cái)》（16年超600期）、深圳財(cái)經(jīng)頻道《財(cái)經(jīng)瘋話》《基金講堂》《養(yǎng)老講堂》等多家知名媒體理財(cái)欄目特約評(píng)論員；

10萬(wàn)+自媒體賬號(hào)粉絲：公眾號(hào)、視頻號(hào)、快手、抖音等粉絲10萬(wàn)+，短視頻數(shù)量500+，直播授課每年近200場(chǎng)，公眾號(hào)文章300+篇；

2本理財(cái)規(guī)劃書籍出版：《我的第一本理財(cái)書》、《我一生的理財(cái)計(jì)劃》

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

王俊峙老師在資產(chǎn)與財(cái)富管理、理財(cái)規(guī)劃、金融工程等領(lǐng)域具備深厚的理論基礎(chǔ)與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，是金融方面的復(fù)合型專家。曾作為深證100指數(shù)、巨潮100指數(shù)編制者、分析家APP（金融理財(cái)應(yīng)用）說(shuō)明書作者和廣東省理財(cái)規(guī)劃師2005到2018年題庫(kù)命題組及試卷出題組成員與閱卷成員，在基金底層邏輯理解、證券技術(shù)/金融技術(shù)研究等擁有深刻理解與實(shí)踐。并且在授課領(lǐng)域擁有多年積累，20年來(lái)累計(jì)授課超1000+場(chǎng)，覆蓋學(xué)員5萬(wàn)+人，以其深入淺出、實(shí)戰(zhàn)落地的風(fēng)格獲得90%返聘率、99%好評(píng)率與零事故記錄。

◆“億級(jí)資產(chǎn)增長(zhǎng)：4家領(lǐng)先公司與1000+團(tuán)隊(duì)管理案例”

01-企業(yè)運(yùn)營(yíng)：獨(dú)立運(yùn)營(yíng)4家財(cái)富管理公司均成為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的公司，管理資產(chǎn)過(guò)千億，累計(jì)服務(wù)高凈值客戶2000+名和普通咨詢客戶10000+名，助力其財(cái)富穩(wěn)健保值增值數(shù)額達(dá)10+億元，避開信托P2P等雷區(qū)資產(chǎn)上億元；

02-團(tuán)隊(duì)管理：為中金財(cái)富、慢錢財(cái)商等企業(yè)創(chuàng)立與管理全國(guó)分公司財(cái)富中心，幫助深圳財(cái)富管理中心在1年內(nèi)迅速盈利，累計(jì)營(yíng)業(yè)收入4億，保險(xiǎn)、基金、顧問(wèn)等產(chǎn)品綜合盈利過(guò)千萬(wàn)，全國(guó)發(fā)展團(tuán)隊(duì)1000+人；

03-人才培養(yǎng)：為招商銀行、交通銀行、招商證券、中國(guó)平安和多家理財(cái)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)每年授課50-100+場(chǎng)，累計(jì)授課1000+場(chǎng)，培養(yǎng)專業(yè)理財(cái)師10萬(wàn)+名；

◆“億級(jí)財(cái)富增值：1000+高凈值客戶與50000+家庭理財(cái)方案”

01-1000+理財(cái)投資者助力：為智富寶典線下授課68期、為財(cái)幸福線上授課400+期，提供標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)建議、基金組合、基金定投計(jì)劃等，提供基金組合年化收益超過(guò)15%；

02-1000+高凈值用戶助力：為快樂(lè)理財(cái)300+名、智富寶典400+名、財(cái)幸福70+名高凈值用戶提供一對(duì)一理財(cái)咨詢與基金配置方案，配置房產(chǎn)、保險(xiǎn)、基金、私募、股票、股權(quán)客戶財(cái)富綜合增值超過(guò)10%；

03-50000+家庭理財(cái)助力：為多家庭、家族財(cái)富進(jìn)行增值保值，開展各種場(chǎng)合家庭財(cái)富講座1000+場(chǎng)，服務(wù)高凈值客戶1000名，累計(jì)服務(wù)資產(chǎn)超10億，熟悉各項(xiàng)金融工具，綜合配置收益率超過(guò)10%；

◆“億級(jí)現(xiàn)場(chǎng)成交：600+大型產(chǎn)說(shuō)會(huì)與高凈值客戶沙龍”

01-中國(guó)平安70+場(chǎng)產(chǎn)說(shuō)會(huì)：其中2019年中國(guó)平安銀行600+人大型產(chǎn)說(shuō)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)保費(fèi)成交超億元；2022年平安保險(xiǎn)大型產(chǎn)說(shuō)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)成交保費(fèi)超5000萬(wàn)元；

02-中信保誠(chéng)10+場(chǎng)產(chǎn)說(shuō)會(huì)：其中2023年中信保誠(chéng)100+人產(chǎn)說(shuō)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)保費(fèi)超2000萬(wàn)；

03-郵政集團(tuán)20+場(chǎng)產(chǎn)說(shuō)會(huì)：其中2024年婦女節(jié)150+人女性沙龍成交保費(fèi)超1000萬(wàn)；

部分授課案例：

序號(hào)企業(yè)課題期數(shù)

1中國(guó)人壽、橫琴人壽、前海人壽、大都會(huì)人壽、瑞泰人壽、珠江人壽保險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)：

《利率下行趨勢(shì)下的理財(cái)產(chǎn)品選擇》

《百年未有之變局下的財(cái)富管理》

《深度老齡化和少子化社會(huì)的退休養(yǎng)老規(guī)劃》50+

明亞保險(xiǎn)、友邦保險(xiǎn)、中國(guó)人民保險(xiǎn)、泛華保險(xiǎn)財(cái)富產(chǎn)說(shuō)會(huì)：

《共同富裕形勢(shì)下的財(cái)富管理和財(cái)富傳承》

《黑天鵝灰犀牛形勢(shì)下財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理和財(cái)富管理》

《全民去杠桿形勢(shì)下的風(fēng)險(xiǎn)防范和資產(chǎn)管理》40+

中國(guó)平安、工銀安盛、中信保誠(chéng)、招商信諾基金產(chǎn)說(shuō)會(huì)：

《產(chǎn)業(yè)升級(jí)時(shí)代如何利用基金實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值保值》

《.老齡化少子化下如何利用基金實(shí)現(xiàn)無(wú)憂養(yǎng)老》30+

2中國(guó)人壽、平安保險(xiǎn)、中信保誠(chéng)、太平人壽《理財(cái)師的專業(yè)必備技能》100+

3桂州柳州銀行《投資規(guī)劃》

《退休養(yǎng)老規(guī)劃》

《理財(cái)案例實(shí)戰(zhàn)分析》32

4智富寶典《宏觀經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)分析》

《財(cái)富管理和資產(chǎn)配置》68

5江蘇銀行《投資規(guī)劃》15

6民生銀行中國(guó)平安《基金實(shí)操訓(xùn)練班》15

7明亞珠江橫琴人壽保險(xiǎn)《宏觀經(jīng)濟(jì)和資產(chǎn)配置》11

8中山大學(xué)嶺南學(xué)院《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》8

9郵政集團(tuán)深圳局《基金市場(chǎng)分析和實(shí)戰(zhàn)戰(zhàn)略》5

10力合金融《企業(yè)家資產(chǎn)配置和家族財(cái)富》3

主講課程：

《退休養(yǎng)老規(guī)劃》

《理財(cái)經(jīng)理必備技能》

《風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃》

《資產(chǎn)配置和財(cái)富管理》

《宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)分析》

《基金市場(chǎng)分析和實(shí)戰(zhàn)策略》

《高凈值客戶的家族財(cái)富管理》

《金融機(jī)構(gòu)高端客戶產(chǎn)說(shuō)會(huì)》（產(chǎn)說(shuō)會(huì)）

授課風(fēng)格：

★理財(cái)業(yè)界罕見的實(shí)戰(zhàn)和理論互相結(jié)合的老師，教學(xué)深入淺出，全面系統(tǒng)、語(yǔ)言幽默，課堂生動(dòng)活潑，學(xué)員體驗(yàn)感強(qiáng)。

★互動(dòng)和參與性很強(qiáng)，有一套的落地工具，從認(rèn)知、實(shí)戰(zhàn)、工具等全方位提高學(xué)員的授課效果，不但能夠應(yīng)用到實(shí)戰(zhàn)和業(yè)務(wù)中，更重要是可以直接提升業(yè)績(jī)，并從中長(zhǎng)期提高學(xué)員的綜合金融素養(yǎng)。

★通過(guò)提問(wèn)、演練、、案例討論、分享等多種授課方式，激發(fā)學(xué)員的思考能力，深層次啟發(fā)學(xué)員思維，很多學(xué)員聽過(guò)后，認(rèn)為是改變一生的理財(cái)課，為理財(cái)打開一扇新的窗戶。

部分服務(wù)客戶：

銀行：工商銀行廣州分行、中國(guó)建設(shè)銀行深圳分行、農(nóng)業(yè)銀行深圳分行、交通銀行深圳分行、

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東各分行和支行、中國(guó)平安銀行總行和支行、招商銀行北京總行、廣發(fā)銀行廣東分行、中國(guó)民生銀行廣州支行、中信銀行成都分行、江蘇銀行蘇州分行、中行宿遷支行……

保險(xiǎn)：中國(guó)人壽、中國(guó)平安、友邦保險(xiǎn)、工銀安盛、橫琴人壽、前海人壽、大都會(huì)人壽、瑞泰人壽、中國(guó)人民保險(xiǎn)、中信保誠(chéng)、招商信諾、泛華保險(xiǎn)、明亞保險(xiǎn)、珠江人壽……

證券信托：平安信托、新華信托、招商證券、廣發(fā)證券、國(guó)信股權(quán)、宜信財(cái)富……

高校商學(xué)院：清華大學(xué)、北京大學(xué)、武漢大學(xué)、人民大學(xué)、中山大學(xué)、深圳大學(xué)、力合商學(xué)院……

企業(yè)協(xié)會(huì)：騰訊、富士康、IBM、聯(lián)想、華為、愛默生、華僑城、奔馳4S店、潮州商會(huì)、山西商會(huì)、甘肅商會(huì)……

部分客戶評(píng)價(jià)：

王老師的課程讓業(yè)務(wù)人員全方位了解了理財(cái)，對(duì)開拓客戶、開發(fā)客戶、增加大額保單、提高從業(yè)人員素質(zhì)作用太大了，是中國(guó)人壽這么多課程里最實(shí)用、最接地氣的課程。

——中國(guó)人壽深圳培訓(xùn)部 賈總

王老師課程對(duì)團(tuán)隊(duì)成員幫助很大，一下子讓團(tuán)隊(duì)人員從不同角度理解了保險(xiǎn)，尤其是從資產(chǎn)配置、養(yǎng)老規(guī)劃、子女教育、財(cái)富傳承的角度理解保險(xiǎn)，增加了很多話題，大幅增加了產(chǎn)出。

——平安人壽廣州區(qū)域 吳總監(jiān)

王老師基金課程非常全面，互動(dòng)實(shí)用性強(qiáng)，解決了理財(cái)經(jīng)理的很多疑問(wèn)，對(duì)基金的時(shí)機(jī)選擇、基金定投的收益、基金的作用有了全新的了解，上課后龍崗分局的基金銷售業(yè)績(jī)大幅提高，客戶異議越來(lái)越少。

——深圳郵政龍崗分局 陳主任

王老師課程讓我從一個(gè)股民，意識(shí)到了資產(chǎn)配置的重要性，過(guò)去炒股20年，虧了上千萬(wàn)，學(xué)習(xí)了很多方法，才發(fā)現(xiàn)根本是資產(chǎn)配置，尤其是課堂上資產(chǎn)配置的案例，讓我很震撼，以前都是在炒股畫地為牢，提高格局做好配置才是財(cái)富自由的根本。

——清華金融研修班企業(yè)家 吳總

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