我要預(yù)訂

咨詢(xún)電話(huà)：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

中國(guó)正逐步走出資產(chǎn)負(fù)債表衰退的陰影，進(jìn)入后地產(chǎn)時(shí)代，金融環(huán)境的多變復(fù)雜性，以及資產(chǎn)暴雷事件的頻發(fā)，使得財(cái)富管理行業(yè)經(jīng)歷著前所未有的洗牌。隨著資產(chǎn)荒的加劇和利率的長(zhǎng)期下行趨勢(shì)，傳統(tǒng)的企業(yè)理財(cái)方式已不再適用，企業(yè)需全面升級(jí)其投資策略。

在這一背景下，簡(jiǎn)單購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品或進(jìn)行定存的時(shí)代已經(jīng)結(jié)束。企業(yè)必須開(kāi)始全面升級(jí)，采納更為先進(jìn)的資產(chǎn)配置投資理念。通過(guò)學(xué)習(xí)全球尖端的資產(chǎn)配置模式，借鑒全球頂尖家族辦公室的投資策略和工具，企業(yè)可以開(kāi)拓視野，發(fā)現(xiàn)全新的投資世界。

隨著中國(guó)金融市場(chǎng)的逐步開(kāi)放，更多先進(jìn)的投資工具和理念將被引入，為投資者帶來(lái)更廣闊的視野和更多元的選擇，這要求投資者不僅要跟國(guó)際接軌，進(jìn)行全球資產(chǎn)配置，還要尋找海內(nèi)外的優(yōu)質(zhì)投資工具，以保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。在這一過(guò)程中，對(duì)完整資產(chǎn)配置理論與全資產(chǎn)概論的熟知變得至關(guān)重要。這不僅能夠幫助企業(yè)構(gòu)建更為穩(wěn)健和多元化的投資組合，還能夠在未來(lái)財(cái)富管理的道路上，為企業(yè)和個(gè)人投資者開(kāi)辟一條康莊大道。

本課程將深入理解宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)，做出更為明智的投資決策、掌握先進(jìn)的資產(chǎn)配置策略，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值、學(xué)習(xí)全球頂尖的投資理念和工具，提升自身的投資能力、構(gòu)建穩(wěn)健的投資組合，應(yīng)對(duì)金融市場(chǎng)的不確定性。通過(guò)這門(mén)課程，企業(yè)更好地適應(yīng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化，把握投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的持續(xù)增長(zhǎng)。

課程收益：

1、通過(guò)深入理解GDP、財(cái)政與貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，學(xué)會(huì)洞察經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)，為商業(yè)決策提供數(shù)據(jù)支持。

2、學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置方法論，掌握跨幣種、跨區(qū)域、跨周期和跨資產(chǎn)類(lèi)別的資產(chǎn)配置策略，以?xún)?yōu)化個(gè)人和家庭的財(cái)富增長(zhǎng)路徑。

3、了解不同經(jīng)濟(jì)周期下的貨幣政策和財(cái)政政策，以及如何通過(guò)量化寬松等手段應(yīng)對(duì)金融危機(jī)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和財(cái)富保護(hù)能力。

4、掌握財(cái)富傳承的策略，包括稅法、全球征稅系統(tǒng)、保險(xiǎn)和信托等工具，為家族財(cái)富的長(zhǎng)期穩(wěn)定傳承提供保障。

5、通過(guò)分析美國(guó)經(jīng)濟(jì)韌性、中美金融戰(zhàn)等全球經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)，提供國(guó)際視野，掌握全球投資機(jī)遇

課程對(duì)象：

企業(yè)家、投資者和研究者；金融、經(jīng)濟(jì)、管理等相關(guān)從業(yè)人員；對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)分析感興趣人士

課程方式：

理論講解+案例分析+互動(dòng)討論+模式解析

課程大綱:

第一講：認(rèn)識(shí)“宏觀經(jīng)濟(jì)”

一、何謂GDP

討論：GDP究竟代表著什么？

討論：什么是財(cái)政與貨幣政策？

GDP＝C+I+G+X

1. 消費(fèi)（C）——影響消費(fèi)的因素

2. 投資（I）——投資意愿被影響

3. 政府支出（G）——財(cái)政政策的重要性

4. 出口－進(jìn)口（X）——出口多，還是進(jìn)口多好？

案例：如何能夠影響一國(guó)的進(jìn)出口？

二、凱恩斯理論（貨幣+政策）

凱恩斯理論的核心：有效需求原理，認(rèn)為國(guó)民收入決定于有效需求

案例：大蕭條與古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的崩潰

討論：IS-LM代表什么？

討論：政府怎么讓GDP增加？

1. 經(jīng)濟(jì)蕭條——貨幣政策&財(cái)政刺激

2. 景氣過(guò)熱——加息&財(cái)政緊縮

討論：中國(guó)經(jīng)濟(jì)平衡下的抉擇？

案例：凱恩斯的死穴-流動(dòng)性陷阱

三、景氣循環(huán)

討論：何謂景氣循環(huán)？

——通貨緊縮與通貨膨脹的選擇

案例：惡性通脹-德國(guó)

四、貨幣的來(lái)源(貨幣學(xué)派)

——貨幣不只是被央行印出來(lái)的

GDP=融資總量=消費(fèi)+投資+出口(三架馬車(chē))

討論：銀行的緊箍咒是什么

討論：什么是貨幣乘數(shù)

——基礎(chǔ)貨幣vs虛擬貨幣

案例：美國(guó)-股市咆嘯90年代與房地產(chǎn)泡沫演變史

五、金融海嘯的啟發(fā)（案例解析）

1. 破解2008年全球金融危機(jī)

2. 大破產(chǎn)的西方世界怎么產(chǎn)生的

3. 世界經(jīng)濟(jì)怎么沒(méi)有進(jìn)入大蕭條

4. 后危機(jī)時(shí)期全球資產(chǎn)價(jià)格靠什么在支撐

5. 何謂量化寬松（QE）

討論：總結(jié)-展望未來(lái)

第二講：資產(chǎn)配置與財(cái)富傳承

一、資產(chǎn)配置方法論

1. 什么是資產(chǎn)配置

討論：為什么要進(jìn)行資產(chǎn)配置

2. 資產(chǎn)配置的五維比較

3. 資產(chǎn)配置的風(fēng)險(xiǎn)與收益分析

4. 資產(chǎn)配置四大要素

要素一：跨幣種

要素二：跨區(qū)域

要素三：跨周期

要素四：跨資產(chǎn)類(lèi)別

二、個(gè)人與家庭資產(chǎn)配置

1. 個(gè)人與家庭配置四大戰(zhàn)略資產(chǎn)分布

案例：財(cái)富與不同生命周期解決方案

2. 設(shè)計(jì)資產(chǎn)配置方案的投資邏輯

案例：全球家族辦公室的資產(chǎn)配置

資產(chǎn)配置案例：養(yǎng)老金模式-挪威主權(quán)基金

案例：捐贈(zèng)基金模式-耶魯大學(xué)捐贈(zèng)基金

三、財(cái)富傳承

討論：中國(guó)高凈值人群的困惑與需求分析

1. 中國(guó)稅法演進(jìn)史

2. CRS全球征稅系統(tǒng)的重要性

3. 保險(xiǎn)的功能——不同年齡段保險(xiǎn)的種類(lèi)與地區(qū)選擇

討論：何謂信托？

案例：劉強(qiáng)東-把錢(qián)留在自己口袋的婚姻財(cái)產(chǎn)保護(hù)

案例：特朗普-節(jié)省大筆開(kāi)銷(xiāo)的遺產(chǎn)避稅

案例：賈躍亭-化腐朽為神奇的破產(chǎn)重組信托

第三講：股票投資

一、中國(guó)股市的投資機(jī)會(huì)

1. 中美新常態(tài)下股市投資對(duì)比

案例：復(fù)制美國(guó)1982-2000年，股市咆嘯的20年

討論：加入MSCI是否為歷史機(jī)遇？

2. “三資共匯”如何推動(dòng)股市發(fā)展

1）“外資”投資邏輯：套利的投機(jī)份子

2）“國(guó)資”持股方式：鎖住長(zhǎng)期價(jià)值投資機(jī)會(huì)

3）“內(nèi)資”被持續(xù)收割：如何擺脫“韭菜”的宿命!

二、個(gè)人操盤(pán)與投資基金的選擇

1. 中國(guó)基金行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)況

2. 中國(guó)股市投資新常態(tài)“悶牛市”

討論：個(gè)人投資遇到最大的問(wèn)題

3. 長(zhǎng)期投資、微笑曲線(xiàn)與定投的配合

4. 保持高勝率的定投三大原則

案例：動(dòng)態(tài)投資策略-股市投資王牌策略

三、篩選股票基金時(shí)的三大難題

討論：為什么選擇長(zhǎng)期配置權(quán)益資產(chǎn)？

難題一：基金太多難以選擇

難題二：難有長(zhǎng)期業(yè)績(jī)不敗的傳奇

難題三：市場(chǎng)風(fēng)格切換不斷

討論：個(gè)人如何挑選好的基金

案例：成長(zhǎng)、平衡還是價(jià)值投資，市場(chǎng)主流基金有哪些

討論：優(yōu)秀基金的共同特點(diǎn)有哪些

四、頂尖海外對(duì)沖基金

1. 對(duì)沖基金近十年發(fā)展概況

案例：尋找下一個(gè)世界工廠(chǎng)

2. 世界工廠(chǎng)的演變：日本-亞洲四小龍-中-下一個(gè)世界工廠(chǎng)

案例：亞洲頂級(jí)對(duì)沖基金介紹

五、外匯投資

——全球最大的交易市場(chǎng)-外匯投資

1. 外匯投資的避險(xiǎn)屬性

案例：經(jīng)典外匯投資-量子基金，1992年擊敗英國(guó)央行，史無(wú)前例的創(chuàng)舉

案例：經(jīng)典外匯投資-亞洲金融風(fēng)暴，索羅斯與中國(guó)的巔峰對(duì)決

案例：經(jīng)典外匯投資-日本安倍經(jīng)濟(jì)學(xué)，外匯炒家如何狂賺十億美元

2. 外匯交易的邏輯

討論：個(gè)人是否自行炒作外匯？

第四講：債券投資

一、資產(chǎn)負(fù)債表衰退

1. 什么是資產(chǎn)負(fù)債表

案例：日本泡沫破滅啟示錄

案例：美國(guó)次貸危機(jī)的教訓(xùn)

2. 中國(guó)理財(cái)產(chǎn)品的底層投資邏輯

3. 中國(guó)悖論-中國(guó)債務(wù)危機(jī)的迫近

討論：非標(biāo)轉(zhuǎn)目標(biāo)是否勢(shì)在必行

二、債券投資

討論：什么是債券

1. 債券投資分析

討論：什么是債券久期？

2. 債券的特性與種類(lèi)

3. 債券市場(chǎng)的分類(lèi)

討論：債券的靈魂-信用評(píng)級(jí)

三、中資境外債的前世今生

討論：為何中資企業(yè)要到境外發(fā)債

1. 中資境外債的投資價(jià)值

案例：泡沫破滅——曾經(jīng)輝煌的地產(chǎn)境外債

討論：如何重構(gòu)中資境外債

2. 從信用背書(shū)到國(guó)家背書(shū)

案例：中國(guó)城投境外債

四、頂級(jí)資本游戲——困境投資

1. 何謂困境債務(wù)投資

2. 困境基金與并購(gòu)基金的區(qū)別

案例：史上最成功的并購(gòu)?fù)顿Y-黑石集團(tuán)與希爾頓酒店

案例：美國(guó)三大汽車(chē)背后最大的供貨商-德?tīng)柛?/p>

3. 困境投資最佳入場(chǎng)時(shí)機(jī)

4. 困境投資的過(guò)往歷史表現(xiàn)

第五講：全球經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)投資分析

一、美國(guó)經(jīng)濟(jì)的韌性

——美國(guó)空前的三重貨幣緊縮（貨幣+量化+信貸）

——從超額儲(chǔ)蓄看美國(guó)經(jīng)濟(jì)韌性從哪來(lái)？

——美國(guó)長(zhǎng)短期利率倒掛暗示什么？

——威力強(qiáng)大的財(cái)富效應(yīng)

討論：美國(guó)何時(shí)會(huì)崩盤(pán)

二、第二次中美金融戰(zhàn)

第一把劍：暴力加息

第二把劍：美元升值

第三把劍：資本全力唱空中國(guó)

第四把劍：科技冷戰(zhàn)

討論：美國(guó)何時(shí)會(huì)崩盤(pán)

三、美國(guó)當(dāng)前的危機(jī)（三把“盾”）

討論：美債誰(shuí)來(lái)買(mǎi)？

——美國(guó)金融防御體系

第一個(gè)盾：為了降低通脹，如何利用石油美元體系打壓油價(jià)

第二個(gè)盾：如何為降息尋找最適合的借口

第三個(gè)盾：日?qǐng)A的宿命，引爆套利者央行

討論：中美生死決戰(zhàn)全藍(lán)圖

四、中國(guó)的關(guān)鍵時(shí)刻

1. 后地產(chǎn)時(shí)代的中國(guó)經(jīng)濟(jì)

2. 擺脫中等收入陷阱

3. 對(duì)抗美國(guó)對(duì)中國(guó)拋出的兩枚質(zhì)子

4. 缺芯之痛，中國(guó)芯片投資的方向

5. 炭中和陷阱與新興國(guó)家發(fā)展權(quán)

討論：未來(lái)關(guān)鍵的投資方向

熊老師

熊靖宇老師 宏觀經(jīng)濟(jì)與資本運(yùn)營(yíng)實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家

20年的宏觀經(jīng)濟(jì)研究應(yīng)用經(jīng)驗(yàn)

專(zhuān)業(yè)科班出身：中歐國(guó)際工商學(xué)院金融MBA

曾任：中鼎控股 | 研究院院長(zhǎng)

曾任：諾亞財(cái)富（上市） | 首席投資顧問(wèn)

曾任：荷蘭全球保險(xiǎn)集團(tuán)（上市） | 宏觀研究部經(jīng)理

曾任：安聯(lián)基金（上市） | 國(guó)際投資部副理

曾任：中國(guó)信托商業(yè)銀行（上市） | 理財(cái)顧問(wèn)

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)分析、債券投資、私募股權(quán)投資、財(cái)富管理、資產(chǎn)配置、人工智能等

——被專(zhuān)業(yè)有影響力的平臺(tái)/院校認(rèn)可并長(zhǎng)期合作——

1）多所知名院校長(zhǎng)期特邀的財(cái)經(jīng)領(lǐng)域講師：中山大學(xué)、海南大學(xué)、內(nèi)蒙古大學(xué)、中南大學(xué)等

2）電視臺(tái)財(cái)經(jīng)欄目常駐嘉賓：臺(tái)灣東森財(cái)經(jīng)臺(tái)、臺(tái)灣正聲廣播電臺(tái)

——具有深厚的知識(shí)底蘊(yùn)，經(jīng)得起推敲——

1）著有著作-《一本書(shū)讀懂宏觀經(jīng)濟(jì)》（再版2次）、《金融核災(zāi)》（再版5次）

2）宏觀經(jīng)濟(jì)板塊的研究成果產(chǎn)出-帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)獨(dú)立撰寫(xiě)投資白皮書(shū)《2022年-動(dòng)蕩中的曙光、2023年-危機(jī)與泡沫、2024年-完美風(fēng)暴與王者歸來(lái)》

——在企業(yè)實(shí)戰(zhàn)中具有強(qiáng)有力的成果——

1）多個(gè)“億級(jí)”規(guī)模的金融產(chǎn)品搭建并落的操刀者：主導(dǎo)多項(xiàng)國(guó)內(nèi)、國(guó)外金融產(chǎn)品募集成功，涉及總金額300億人民幣、90億美元

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

熊靖宇老師不僅擁有深厚的金融行業(yè)背景和豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，還具備深刻的戰(zhàn)略洞察力和國(guó)際化視野；同時(shí)擅長(zhǎng)將新型工具和創(chuàng)新思維融入商業(yè)實(shí)踐，使他在宏觀經(jīng)濟(jì)與資本運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域能夠?yàn)槠髽I(yè)帶來(lái)前沿的解決方案和高效的資本運(yùn)作策略；

曾服務(wù)過(guò)中國(guó)鋁業(yè)、招商銀行工商銀行、花旗銀行、渣打銀行、內(nèi)蒙古大學(xué)總裁班、海南大學(xué)EMAB班等，以及在廣州、深圳、上海、北京等城市開(kāi)展公開(kāi)課，累計(jì)授課120+場(chǎng)

——任職中鼎控股時(shí)——

1）從0到1建立研究體系并分配研究模塊，搭建重點(diǎn)各大類(lèi)資產(chǎn)板塊的研究框架（包括二級(jí)市場(chǎng)、債券、私募股權(quán)、房地產(chǎn)、全球宏觀策略、海外配置等板塊），帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)獨(dú)立成功撰寫(xiě)并發(fā)布投資白皮書(shū)《2022年-動(dòng)蕩中的曙光、2023年-危機(jī)與泡沫、2024年-完美風(fēng)暴與王者歸來(lái)》

2）參與公司產(chǎn)品立項(xiàng)、評(píng)審、風(fēng)控與Kickoff會(huì)議，對(duì)公司各類(lèi)產(chǎn)品深入研究并提供風(fēng)險(xiǎn)控制建議，助力公司合理規(guī)避降本86%市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；

——任職諾亞控股時(shí)——

1）主導(dǎo)創(chuàng)辦諾亞海外業(yè)務(wù)部，從產(chǎn)品上線(xiàn)、材料制作、全國(guó)營(yíng)銷(xiāo)推動(dòng)、相關(guān)資源投放、區(qū)域培訓(xùn)、支持大型路演活動(dòng)到重要客戶(hù)陪訪(fǎng)，為諾亞業(yè)務(wù)推動(dòng)的核心部門(mén)，帶領(lǐng)海外業(yè)務(wù)部完成美元產(chǎn)品募集超過(guò)40億美元，

2）負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)全國(guó)營(yíng)銷(xiāo)推動(dòng)，改變過(guò)去以管理人業(yè)績(jī)導(dǎo)向的營(yíng)銷(xiāo)模式，轉(zhuǎn)化為利用宏觀趨勢(shì)帶動(dòng)二級(jí)市場(chǎng)銷(xiāo)售，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)完成全國(guó)超過(guò)200億人民幣產(chǎn)品募集。

3）協(xié)助拓展美國(guó)板塊PE/VC與地產(chǎn)等美元產(chǎn)品募集，兩年時(shí)間從零到有，實(shí)現(xiàn)超過(guò)6億美元產(chǎn)品募集規(guī)模。

——黑石集團(tuán)：在中國(guó)第一支私募基金成功募集2.15億美元

——橡樹(shù)資本：在中國(guó)第一支QDLP基金成功募集2.2億美元

——瑞士合眾：在中國(guó)第一支全配置基金成功募集2億美元

——美國(guó)光速：在中國(guó)第一支全球成長(zhǎng)基金三倍超額認(rèn)購(gòu)下完成募集

主講課程

《2024年宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)分析》

《2024年經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)與資產(chǎn)配置策略》

《資管新規(guī)下——企業(yè)理財(cái)如何變局》

《新經(jīng)濟(jì)格局下——股票投資的高勝率法典》

《資產(chǎn)負(fù)債表衰退下——私募股權(quán)與地產(chǎn)投資的破局之路》

《人工智能與尖端科技投資》

授課風(fēng)格：

專(zhuān)業(yè)知識(shí)底蘊(yùn)扎實(shí)，深入淺出：熊老師在資本運(yùn)營(yíng)和宏觀經(jīng)濟(jì)分析方面擁有超過(guò)十年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，能夠?yàn)槁?tīng)眾提供深入的市場(chǎng)洞察和策略建議；

具有國(guó)際視野，見(jiàn)解獨(dú)到：通過(guò)與多家國(guó)際企業(yè)的合作，熊老師積累了國(guó)際化的視野和經(jīng)驗(yàn)，能夠?yàn)槁?tīng)眾帶來(lái)全球化的視角，提供富有啟發(fā)性的商業(yè)洞見(jiàn)；

戰(zhàn)略洞察，案例結(jié)合：能夠?qū)?fù)雜的經(jīng)濟(jì)理論與實(shí)際案例相結(jié)合，給學(xué)員帶來(lái)實(shí)際可操作的策略和解決方案；

新型工具應(yīng)用：精通并應(yīng)用新型金融工具和科技，推動(dòng)企業(yè)資本運(yùn)營(yíng)的創(chuàng)新和效率提升；

部分服務(wù)過(guò)的客戶(hù)：

中國(guó)鋁業(yè)集團(tuán)有限公司、招商銀行、中國(guó)工商銀行、花旗銀行、渣打銀行、澳盛銀行、星展銀行、諾亞財(cái)富、好買(mǎi)財(cái)富、安徽海螺水泥股份有限公司、魯班建筑工程有限公司、廣東聯(lián)興建設(shè)有限公司、北京數(shù)碳科技有限公司、內(nèi)蒙古大學(xué)總裁班、海南大學(xué)EMAB等

部分授課評(píng)價(jià)：

熊老師的課程內(nèi)容非常豐富，他能夠?qū)?fù)雜的宏觀經(jīng)濟(jì)理論與實(shí)際案例相結(jié)合，使得晦澀難懂的金融知識(shí)變得生動(dòng)易懂。他的授課方式深入淺出，讓學(xué)員們能夠快速吸收和理解，對(duì)提升我們的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和實(shí)際操作能力有著顯著的幫助。

——諾亞財(cái)富 施總經(jīng)理

熊老師有極其深厚的宏觀分析技能和獨(dú)特的經(jīng)濟(jì)觀察方法，在面對(duì)復(fù)雜的金融問(wèn)題時(shí)，總是能夠迅速找到問(wèn)題的癥結(jié)所在，并提出切實(shí)可行的分析方式。他的邏輯思維能力和解決問(wèn)題的能力令人印象深刻。

——魯班建筑 李總經(jīng)理

熊老師的宏觀經(jīng)濟(jì)課程非常精彩，他對(duì)GDP的解析讓我對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)有了更深刻的理解，通過(guò)財(cái)政與貨幣政策的講解，我學(xué)會(huì)了如何分析經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)，并據(jù)此做出更明智的投資決策。

——廣東聯(lián)興 黃總經(jīng)理

熊老師的人工智能課程非常前沿，他詳細(xì)解析了AI技術(shù)的最新發(fā)展和應(yīng)用。通過(guò)這門(mén)課程，我不僅了解了AI的基本原理，還學(xué)會(huì)了如何將AI技術(shù)應(yīng)用到實(shí)際工作和生活中，非常具有啟發(fā)性。

——北京數(shù)碳科技有限公司 魏總經(jīng)理

熊老師的教學(xué)風(fēng)格生動(dòng)有趣，他總能將復(fù)雜的理論知識(shí)講解得通俗易懂。他的課程內(nèi)容豐富、實(shí)用，涵蓋了宏觀經(jīng)濟(jì)、資產(chǎn)配置以及人工智能等多個(gè)領(lǐng)域，讓我在多個(gè)層面上都有所收獲和成長(zhǎng)。"

——星展銀行 梁主任

我要預(yù)訂

咨詢(xún)電話(huà)：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com