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課程背景

近幾年，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等新型科技的快速發(fā)展正在日益改變著社會大眾的消費模式和生活習慣，也驅(qū)動了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革。

隨著 5G 技術(shù)的出現(xiàn)和升級換代，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識。科技與金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。通過金融科技賦能，實現(xiàn)金融科技與業(yè)務的深度融合，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺等各環(huán)節(jié)中，從而達到大幅提升金融服務效率和風險控制的目的，全面實現(xiàn)普惠金融的宗旨。

工欲善其事，必先利其器。當 5G 時代來臨時，銀行業(yè)將全面迎來金融科技發(fā)展的高級形態(tài)——智能金融與 5G 金融的到來。

那么在金融科技的推動下，未來的銀行會是什么樣？隨著 5G 技術(shù)的日漸發(fā)展成熟，今后會給銀行業(yè)帶來哪些變革性的影響？銀行業(yè)將向什么方向發(fā)展？在此背景下，銀行信用卡的營銷、服務及風險管控會發(fā)生哪些轉(zhuǎn)變？會給銀行卡客戶帶來哪些不同的體驗和感受？

這些都是銀行業(yè)需要了解和做好統(tǒng)籌規(guī)劃的重要課題。

授課對象

本講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司的信用卡中心、個人（零售）金融部、網(wǎng)絡運營、信息科技、電子銀行、金融營銷等部門的高級管理人員和專業(yè)人員。

授課形式

課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實戰(zhàn)演練

課程收益

講座主要特點為：大數(shù)據(jù)等金融科技及 5G 技術(shù)的實踐與金融理論、風險理論相結(jié)合；信用卡案例解析與情景設計結(jié)合；講座緊密結(jié)合銀行信用卡的發(fā)展和運營特點，具有很強的針對性和實踐指導性。

本講座內(nèi)容將緊密結(jié)合國家關(guān)于 5G 技術(shù)發(fā)展的規(guī)劃方向、5G技術(shù)在社會各領(lǐng)域的應用與發(fā)展情況，重點為分析銀行業(yè)在經(jīng)濟新常態(tài)和科技新常態(tài)的新形勢下，如何運用 5G 技術(shù)及大數(shù)據(jù)等金融科技技術(shù)實現(xiàn)銀行信用卡的轉(zhuǎn)型發(fā)展！

講座將既具有宏觀高度、也同時具有可操作性，從銀行發(fā)展戰(zhàn)略、銀行金融科技思維、5G 技術(shù)與銀行服務的落地方案等方面，提出針對信用卡轉(zhuǎn)型發(fā)展的、具有針對性的建議與方案，使銀行業(yè)能夠清晰認知 5G 技術(shù)、科學運用 5G 技術(shù)，并借鑒同業(yè)先進銀行機構(gòu)的 5G技術(shù)發(fā)展和應用情況（如直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），促進銀行業(yè)自身的服務、營銷、風控快速轉(zhuǎn)型和健康發(fā)展。

課程大綱

一、 5G：金融科技的新脈動

1. 掀起 5G 蓋頭來

5G 內(nèi)涵－連接一切，萬物互聯(lián)

5G 的新增技術(shù)及特點

5G 的主要應用領(lǐng)域及場景

智能制造+智能能源

遠程醫(yī)療、安全（警務）、政務等

車聯(lián)網(wǎng)+物聯(lián)網(wǎng)+社交網(wǎng)絡

智慧城市+智慧社區(qū)+智能設備等

2. 5G 對金融業(yè)的影響剖析

對金融客戶習慣和體驗的影響

對金融場景服務方式的影響

對征信畫像與營銷的影響

對金融創(chuàng)新與發(fā)展的影響

3. 銀行業(yè) 5G 的應用與案例

國外銀行業(yè) 5G+智能化推進

富國銀行、安快銀行

ING Direct Bank、新加坡華僑銀行

我商業(yè)銀行 5G 應用與發(fā)展

建行、工行、中行等行的應用案例

民生、浦發(fā)等股份制等行的應用案例

其他類別銀行的應用案例

5G 與銀行線下金融場景的融合案例

云 VR+AR 金融

智能網(wǎng)點+智慧社區(qū)

遠程網(wǎng)點的運營與監(jiān)控

農(nóng)村區(qū)域金融信貸數(shù)據(jù)搜集

5G 與銀行線上金融場景的融合案例

個人及企業(yè)身份識別及案例

個人征信及企業(yè)征信畫像及案例

反欺詐與反洗錢路徑追蹤及案例

零售金融類在線貸款服務及案例

小微企業(yè)類在線貸款服務及案例

4.5G 對銀行業(yè) 4.0 發(fā)展的促進

ABCD 四大科技的數(shù)字化驅(qū)動

金融服務由智能化轉(zhuǎn)向智慧化

API 開放的 OPEN BANK（開放銀行）

平臺銀行+生態(tài)銀行+無人銀行

5.5G 在銀行業(yè)應用的展望

銀行業(yè)需要做什么準備？

5G 金融應用要注意的問題

二、 國內(nèi)外信用卡發(fā)展篇

1. 國外銀行同業(yè)的信用卡發(fā)展

國外信用卡業(yè)務發(fā)展與趨勢

信用卡商業(yè)模式發(fā)展與趨勢

信用卡金融產(chǎn)品設計發(fā)展與趨勢

信用卡客戶營銷方式發(fā)展與趨勢

2. 國內(nèi)銀行同業(yè)的信用卡發(fā)展

國內(nèi)信用卡市場競爭與趨勢

信用卡營銷模式與渠道發(fā)展與趨勢

信用卡產(chǎn)品與服務設計發(fā)展與趨勢

信用卡技術(shù)應用和創(chuàng)新發(fā)展與趨勢

3. 國內(nèi)虛擬（網(wǎng)絡）信用卡競爭

國外虛擬信用卡市場－Paypal 等

國內(nèi)虛擬信用卡市場－企業(yè)與銀行等

個人客戶類產(chǎn)品－京東白條、芝麻信用

企業(yè)客戶類產(chǎn)品－阿里小貸、京東金庫

商業(yè)銀行虛擬信用卡發(fā)展

其他類金融機構(gòu)信用卡發(fā)展

4. 信用卡主要技術(shù)及其發(fā)展

信用卡主要技術(shù)

信用卡營銷渠道發(fā)展－移動端

信用卡事件式營銷發(fā)展

三、 大數(shù)據(jù)的金融應用

1. 大數(shù)據(jù)及其主要技術(shù)介紹

大數(shù)據(jù)內(nèi)涵與特征

大數(shù)據(jù)主要技術(shù)及其應用

大數(shù)據(jù)及技術(shù)發(fā)展情況

2. 大數(shù)據(jù)及技術(shù)的金融應用

國際先進銀行的大數(shù)據(jù)金融應用

國內(nèi)商業(yè)銀行的大數(shù)據(jù)金融應用

客戶征信評級與評價應用

客戶畫像與產(chǎn)品畫像應用

銀行運營與流程優(yōu)化應用

金融風險管控應用

3. 信用卡大數(shù)據(jù)與系統(tǒng)

信用卡大數(shù)據(jù)內(nèi)涵與特點

信用卡大數(shù)據(jù)來源

信用卡大數(shù)據(jù)分析維度

信用卡大數(shù)據(jù)與系統(tǒng)構(gòu)建

四、 大數(shù)據(jù)下信用卡精準營銷篇

1. 基于大數(shù)據(jù)的卡客戶畫像分析

卡客戶數(shù)據(jù)收集與獲取

卡客戶信用評分維度與標簽設計

卡客戶用卡習慣與偏好分析

卡客戶細分與客群分析

卡客戶畫像平臺與模型

卡客戶精準畫像流程

2. 基于大數(shù)據(jù)的卡產(chǎn)品畫像分析

卡產(chǎn)品數(shù)據(jù)收集與獲取

基于大數(shù)據(jù)的卡產(chǎn)品設計

卡形態(tài)設計－個性化和自主化

卡服務設計－多觸角服務

卡使用場景設計－多場景應用

卡積分使用設計－借貸打通；激活

卡產(chǎn)品與卡客戶數(shù)據(jù)對接

3. 基于大數(shù)據(jù)的卡營銷模式分析

卡營銷模式與渠道創(chuàng)新

電話營銷模式

郵件營銷模式

網(wǎng)絡營銷模式

物理網(wǎng)點營銷

網(wǎng)上銀行營銷

微信與微博營銷

卡營銷手段創(chuàng)新

五、 大數(shù)據(jù)下信用卡風險管控篇

1. 信用卡風險及管控現(xiàn)狀

信用卡主要風險及其危害

國際信用卡風險及管控現(xiàn)狀

國內(nèi)信用卡風險及管控現(xiàn)狀

2. 信用卡風險管控技術(shù)發(fā)展

信用卡關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)獲取

信用卡大數(shù)據(jù)平臺構(gòu)建

信用卡大數(shù)據(jù)反欺詐預警

信用卡業(yè)務處理流程智能化

信用卡風險管控智能化

其他相關(guān)技術(shù)

3.信用卡風險管控建議與措施

信用卡業(yè)務的大數(shù)據(jù)思維

信用卡的金融科技應用等

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經(jīng)濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經(jīng)驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風險管理部總經(jīng)理

原財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學術(shù)專家委員會委員

中國企業(yè)財務管理協(xié)會專家

北京審計學會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風險教育學院等機構(gòu)授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實務工作經(jīng)驗和管理經(jīng)驗。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經(jīng)驗。

培訓公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理、理財資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風險、風險管控、金融理財培訓經(jīng)驗。

高校經(jīng)歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現(xiàn)任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內(nèi)部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業(yè)銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發(fā)表學術(shù)論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內(nèi)容具有準確的關(guān)注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場景中的應用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風險評估與風控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應對與變革》

《銀行的演進、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風險的發(fā)展及其風險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業(yè)供應鏈金融實務案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應鏈與供應鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的數(shù)據(jù)應用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓人數(shù)達數(shù)萬人。

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