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課程背景

當前銀行 4.0 發展態勢下，各類商業銀行都運用金融科技手段加速了銀行數字化型。作為銀行服務社會公眾的重要渠道——營業網點，也在進行智能化轉型，各類具智能化的 ATM 機、VTM 機、綜合一體化等現代設備布放于了網點內。但需要指出的，銀行網點的“包裝”或“硬件”在形式上發生改變的同時，銀行網點服務于社會公眾和企業的“內核”功能沒有改變。需要指出，未來銀行業將由科技業主導變革，引來創新火苗，而金融從業者必須掌握第一定律(First principle)，從根本解決目前銀行業彈性不足的現況，才得以將金融服務帶向更高階。

那么，在“功能為王”的第一性定律指引下，如何根據客戶的“痛點”和“難點”來重構銀行網點？什么是真正的智能銀行網點？如何進行銀行網點的智能化轉型？其具體實施路徑空間是怎樣的？

本課程將通過解讀什么是銀行 4.0 下的高階智能網點——開放銀行+情感銀行+敏捷銀行，什么是數字化銀行的判定標志，并通過剖析和比較國內外銀行網點智能化轉型的案例，從而為國內商業銀行明確提出銀行網點智能化轉型的實施路徑和具體措施。

授課對象

本課程內容適合但不限于商業銀行、保險公司、證券公司等金融機構和互聯網企業的信息科技、風險管理、內控與合規、內部審計、運營支持、零售金融、公司金融等部門的高級管理人員和專業人員。

授課形式

課件講授：制作銀行網點數字化建設課件，現場授授課。

素材解析：在授課過程中，就國內外具有代表性和時代性的銀行網點數字化建設視頻及素材進行剖析。

互動討論：授課過程中，講師組織參訓人員進行團隊式討論，并會與參訓人員進行互動，評析團隊討論結果。

課程收益

本課程既具有宏觀高度、也同時具有知識拓展性。基于實際案例和實際應用視角解讀銀行業的金融科技創新與應用，剖析商業銀行如何通過物理網點的智慧化與數字化建設實現“觸景－觸達－觸點”的三觸金融目標，使參訓人員能夠樹立起數字化思維、從而以發展的眼光來審視銀行網點智能化的實施。具體收益如下：

清晰了解金融科技 ABCD+5G 等技術原理、特點，以及在銀行同業中的創新應用

掌握銀行數字化發展的清晰脈胳，清晰了解銀行網點智能化的實施路徑

課程大綱

從智能走向智慧：銀行網點數字化建設與實施策略

一、 銀行 4.0 下銀行網點演進與理念

1. 引子與思考

(1) 身邊的銀行變化

(2) 銀行網點真的智能化了嗎？

2. 銀行形態的演進與變革

(1) 從銀行 1.0 到銀行 4.0

(2) 銀行發展模式演進

(3) 第一性定律的理解

(4) 銀行網點轉型壓力與動力

(5) 金融生態與業態特點與變化

3. 銀行網點轉型的發動機

(1) 金融科技之發展

(2) 金融科技之 ABCD+5G

(3) 金融科技發展對網點的影響

(4) 智能銀行與智慧銀行

二、 國外銀行業網點智能化轉型

1. 素材：有情感的 ATM 機

2. 各模式銀行網點案例解析

(1) 情感式銀行網點案例解析

(2) 體驗式銀行網點案例解析

(3) 智能式銀行網點案例解析

(4) 虛擬銀行網點案例解析

(5) 社交與互動式網點案例解析

(6) 無距式銀行網點案例解析

(7) 門店式銀行網點案例解析

(8) 個性式銀行網點案例解析

三、 國內銀行業網點智能化轉型

1. 5G 智能銀行案例解析

2. 開放銀行案例解析

3. 門店銀行案例解析

4. 可視化遠程銀行案例解析

5. 渠道互連銀行案例解析

6. 數據+數字銀行案例解析

7. 生態融合銀行案例解析

8. 會員制銀行案例解析

9. 普惠便利店銀行案例解析

四、 銀行網點數字化路徑

1. 轉型策略與轉型方向

(1) 科技主導

(2) 場景為王

(3) 功能為先

(4) 雙線融合

2. 銀行網點模式定位

(1) 服務主導模式

(2) 產品主導模式

(3) 微型網點模式

3. 銀行網點智能化轉型要點

(1) 網點定位

(2) 網點績效

(3) 網點布局

4. 銀行網點 1.0 到 4.0

敏捷銀行+開放銀行+情感銀行

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

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