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課程背景

當前，新常態(tài)下瞬息萬變的金融環(huán)境帶來巨大的新型需求，現(xiàn)代銀行服務已經(jīng)出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（三無特點）。同時，ABCDG 等新興技術（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術）也在不斷推陳出新，為銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅實的驅(qū)動力。

新技術時代，原有銀行的流程、產(chǎn)品、服務、流程、運營等均發(fā)生了劇變，銀行原有的組織邊界和規(guī)則不斷被打破，團隊領導不再處于知識與能力的頂端，傳統(tǒng)的組織管理、團隊溝通和激勵模式亟需變革，復雜、不確定性危機劇變時代，銀行比以往更需要敏捷的管理來實現(xiàn)團隊協(xié)同作戰(zhàn)。在面對 VUCA（波動、不確定、復雜與模糊性）新常態(tài)時，銀行機構轉(zhuǎn)型發(fā)展和領導力提升是獲取核心競爭力的源泉，也是銀行實現(xiàn)健康良性和持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略驅(qū)動核心。

那么，銀行機構如何通過新興技術來更好為銀行的雙線服務（線上服務+線下服務）增加動力，是銀行所需要重點考慮的命題。越來越多的銀行機構開始部署和啟動數(shù)字化銀行戰(zhàn)略來贏得競爭優(yōu)勢，而數(shù)字領導力則又是保障有效戰(zhàn)略實施的關鍵。

本培訓將為解析新時代和新常態(tài)下，銀行及其領導層如何運用新技術手段實現(xiàn)“數(shù)字銀行”轉(zhuǎn)型發(fā)展提供重要的思路和建議，如何實現(xiàn)銀行組織、銀行流程、服務渠道、新技術實施等全方位的敏捷化和數(shù)字化，從而來實現(xiàn)銀行轉(zhuǎn)型“數(shù)字化”和提升自身“擅謀+擅思+擅治+擅數(shù)+擅做+擅變”的“數(shù)字化領導力”，真正形成領先的“數(shù)字化銀行（DigitalBank）”！

授課對象

商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類銀行等機構的高級管理層、戰(zhàn)略規(guī)劃部、信息技術部、電子業(yè)務部、網(wǎng)絡渠道部、風控合規(guī)部、集中運營部、零售業(yè)務部和公司業(yè)務部等部門的負責人及骨干人員等。

五. 授課形式

課件講授：制作培訓課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放敏捷銀行與數(shù)字銀行的相關視頻，引發(fā)并組織參訓人員對敏捷銀行與數(shù)字銀行進行思考和討論。

案例分析：通過對中外銀行的敏捷組織、敏捷服務與數(shù)字銀行打造的真實案例，進行解讀和剖析，引發(fā)參訓人員思考。

情景設置與實戰(zhàn)演練：通過預設場景或引入真實場景，組織參訓人員進行敏捷領導力思維培訓，并設計出相應的敏捷銀行與數(shù)字銀行服務方案。

課程收益

本培訓內(nèi)容將緊密結合新常態(tài)下銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的切實需求，沿“新常態(tài)驅(qū)動－金融科技驅(qū)動－銀行數(shù)字化－數(shù)字化領導力”主線，結合ABCDG 等新興技術和國家關于“新基建”的支持發(fā)展戰(zhàn)略、國內(nèi)外先進銀行的敏捷銀行與數(shù)字銀行打造案例，重點分析銀行在經(jīng)濟新常態(tài)、

科技新常態(tài)和 VUCA 新常態(tài)下，如何提升“數(shù)字領導力”和運用數(shù)字化思維打造“數(shù)字化銀行”，實現(xiàn)“借勢而為、順勢而為”！

本培訓將既具有宏觀高度、也具有與時俱進的知識拓展性，從銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略、互聯(lián)網(wǎng)理念、新技術創(chuàng)新應用等方面，可以有力開拓銀行高管人員的開放思維、互聯(lián)網(wǎng)思維和數(shù)字化思維，使銀行及領導層能夠清晰認知數(shù)字化銀行打造之路，并可借鑒同業(yè)先進銀行的數(shù)字化銀行、數(shù)字化領導力、金融科技創(chuàng)新應用情況（如自金融、直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），提升銀行各層級領導在服務、營銷、風控等轉(zhuǎn)型發(fā)展方面的數(shù)字化思維和數(shù)字化能力。

授課設計

線下培訓時長計劃為兩天，共計 12 小時。主題一為：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)

型之多維驅(qū)動；主題二為：銀行數(shù)字化領導力之提升路徑。

主題一：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之多維驅(qū)動

(一) 銀行面臨的數(shù)字化新常態(tài)

1. 疫情對銀行數(shù)字化的推進

2. 銀行面臨的新常態(tài)

經(jīng)濟金融環(huán)境新常態(tài)

銀行客戶用戶新常態(tài)

銀行產(chǎn)品服務新常態(tài)

銀行觸客渠道新常態(tài)

金融科技創(chuàng)新新常態(tài)

金融生態(tài)競爭新常態(tài)

金融風險監(jiān)管新常態(tài)

3. 數(shù)字經(jīng)濟對銀行數(shù)字化的驅(qū)動

我國數(shù)字經(jīng)濟的總體發(fā)展

數(shù)字賬戶對商業(yè)銀行的影響

數(shù)字人民幣對商業(yè)銀行的影響

金融新基建對商業(yè)銀行的影響

(二) 金融科技創(chuàng)新驅(qū)動及案例解析

1. A 人工智能技術及金融應用－智能金融+智慧金融

2. B 區(qū)塊鏈技術及金融應用－區(qū)塊鏈金融

3. C 云技術及金融應用－云金融+金融云

4. D 大數(shù)據(jù)及金融應用－金融大數(shù)據(jù)+大數(shù)據(jù)金融

5. 5G 技術解析及金融應用－5G 金融

6. 金融科技在銀行業(yè)中的創(chuàng)新應用案例

工商銀行、建設銀行、中國銀行、郵儲銀行等國有銀行案例

招商銀行、平安銀行、民生銀行等股份制銀行案例

上海銀行、南京銀行等城市商業(yè)銀行案例

其他類型銀行案例

(三) 銀行 4.0 下的數(shù)字化思維與模式打造

1. 開放思維：開放銀行構建

開放銀行內(nèi)涵與特點

開放銀行主要模式

開放銀行適用的場景

API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接

開放銀行的數(shù)據(jù)風險問題

開放銀行案例分析

2. 平臺思維：直銷銀行+平臺銀行+互聯(lián)網(wǎng)銀行

直銷銀行及適用場景

國內(nèi)直銷銀行的快速發(fā)展

直銷銀行案例與效能分析

平臺銀行及適用場景

數(shù)據(jù)生態(tài)銀行

區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)生態(tài)（CBBC）

銀－銀－企（BBC）數(shù)據(jù)生態(tài)

自建場景+場景合作+場景接入

互聯(lián)網(wǎng)銀行及適用場景

國內(nèi)外互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展歷程

類互聯(lián)網(wǎng)銀行的出現(xiàn)

互聯(lián)網(wǎng)銀行案例與效能分析

3. 場景思維：場景銀行+生態(tài)銀行

金融場景和場景金融是什么？

場景金融解決什么？

場景金融怎么做？

場景金融的重點與突破方向在哪兒？

虛擬銀行案例與效能分析

主題二：銀行數(shù)字化領導力之提升路徑

(一) 擅謀：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型總體規(guī)劃

1. 戰(zhàn)略目標實施與組織結構優(yōu)化

2. 新技術創(chuàng)新與數(shù)字風控運用

3. 運營+業(yè)務+信息流程改造

4. 經(jīng)營思維理念與運營管理轉(zhuǎn)型

5. 物理網(wǎng)點轉(zhuǎn)型與線上經(jīng)營推進

(二) 擅思：銀行領導數(shù)字化思維

1. 功能為王思維：功能才是核心，產(chǎn)品再花哨便得對路，以客戶需求和體驗為導向，才是硬道理

2. 銀行形態(tài)思維：銀行不是一個地方，是一種行為；未來的銀行無所不在，無時不在，看不見，但摸得著

3. 銀行服務思維：金融服務是必要的，但銀行卻是不必要的；有時，非金融服務比金融服務更能獲客和引流

4. 銀行場景思維：信用卡、借記卡沒必要存在。信用額度能否根據(jù)消費場景與我的匹配度來定，而不是看人

(三) 擅治：銀行治理層面

1. 銀行戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展定位

銀行總體治理體系設計與架構

銀行聲譽風險與戰(zhàn)略管理管理體系

銀行發(fā)展中的國際化視角

銀行的組織文化與經(jīng)營理念、經(jīng)營倫理、社會責任等

2. 公司治理、系統(tǒng)治理與數(shù)據(jù)治理的融合與平衡

銀行各類系統(tǒng)、數(shù)據(jù)的流動性與安全性間的平衡

銀行部門運行效率與管理質(zhì)量間的平衡

3. 合規(guī)治理、風險治理與內(nèi)控治理的融合與平衡

銀行內(nèi)控、風險與合規(guī)水平的規(guī)范性與創(chuàng)新性間的平衡

銀行風險及監(jiān)管方面的執(zhí)行性與藝術性間的平衡

(四) 擅數(shù)：IT 系統(tǒng)及數(shù)據(jù)管理層面

1. 數(shù)字化智商分析、財商分析

2. 銀行產(chǎn)品與服務創(chuàng)新轉(zhuǎn)化率與轉(zhuǎn)化效果

3. 銀行生態(tài)系統(tǒng)與場景、平臺建設效果

4. 數(shù)字化風險承受能力、風險轉(zhuǎn)化促進收益

5. 核心業(yè)務數(shù)字化轉(zhuǎn)型投入及份額、效益

(五) 擅做：數(shù)字化領導力提升層面

1. 管理文化與管理意識的水平程度

2. 信息溝通技巧與方式、效果

3. 應用能力與處置方式、處置效率

4. 個人行為示范性與規(guī)范性、影響力

5. 領導影響力與傳播度

6. 激勵和處罰措施的思維

(六) 擅變：數(shù)字化領導力提升層面

1. 知己知彼，百戰(zhàn)不殆

2. 順勢而變；主動求變；通權達變

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經(jīng)濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經(jīng)驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風險管理部總經(jīng)理

原財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學術專家委員會委員

中國企業(yè)財務管理協(xié)會專家

北京審計學會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實務工作經(jīng)驗和管理經(jīng)驗。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經(jīng)驗。

培訓公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理、理財資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風險、風險管控、金融理財培訓經(jīng)驗。

高校經(jīng)歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現(xiàn)任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內(nèi)部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業(yè)銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發(fā)表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現(xiàn)代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內(nèi)容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構革命》

《人工智能技術發(fā)展及金融應用》

《區(qū)塊鏈技術與數(shù)字貨幣在金融場景中的應用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風險評估與風控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應對與變革》

《銀行的演進、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風險的發(fā)展及其風險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業(yè)供應鏈金融實務案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應鏈與供應鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的數(shù)據(jù)應用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計》

《信息技術與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機構、金融機構、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓人數(shù)達數(shù)萬人。

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