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課題簡(jiǎn)介：

本次課題采用“私人定制”“業(yè)財(cái)一體化”的思維，根據(jù)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的產(chǎn)品特點(diǎn)，結(jié)合銀保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，同時(shí)考慮商業(yè)銀行的客戶特點(diǎn)，力求最大可能性貼近實(shí)際情況，服務(wù)于具體財(cái)稅法實(shí)操環(huán)境，形成行業(yè)（銀行產(chǎn)品）+風(fēng)險(xiǎn)（監(jiān)管+合規(guī)）+ 財(cái)稅實(shí)操（盡調(diào)+變現(xiàn)）的有機(jī)組合。

本次課題力求最大可能“全面性”，結(jié)果作者財(cái)稅法融的理論基礎(chǔ)與實(shí)操案例-某上海主板城市商業(yè)銀行，從宏觀層面介紹金融知識(shí)與金融思維，到商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)特征；再到微觀層面商業(yè)銀行的主要金融產(chǎn)品的介紹及日常運(yùn)營(yíng)中的財(cái)稅法的運(yùn)用，函蓋整體與單體資產(chǎn)價(jià)值評(píng)估、財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)的知識(shí)點(diǎn)解讀、貸前盡職調(diào)查、貸中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、再到質(zhì)物變現(xiàn)等，力求最大可能服務(wù)商業(yè)銀行的運(yùn)營(yíng)實(shí)操環(huán)境。

本次課題結(jié)合作者多年的商業(yè)化財(cái)稅內(nèi)容開(kāi)發(fā)及商業(yè)化講師經(jīng)歷，內(nèi)容與授課風(fēng)格力求最大卡通化、趣味性風(fēng)格，破解大腦的“遺忘率”，最大可能將理論講解案例化、生活化。

培訓(xùn)對(duì)象：

本課程針對(duì)商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)人員、信貸人員、后勤管理人員等。

培訓(xùn)課綱：

第一部分：商業(yè)銀行的金融知識(shí)

一、金融概況

1．何為金融

2．金融的本質(zhì)：時(shí)間、資金和風(fēng)險(xiǎn)

3. 金融思維方法論：貼現(xiàn)思維、復(fù)利思維、風(fēng)險(xiǎn)思維、杠桿思維

二、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)介紹

1.主要監(jiān)管指標(biāo)：資金充足、信用風(fēng)險(xiǎn)、盈利性、流動(dòng)性

2.貸款集中度

3.貸款擔(dān)保物

4.貸款企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

（可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)增加）

三、商業(yè)銀行的金融產(chǎn)品介紹

（1）公司銀行業(yè)務(wù)介紹

1.公司貸款（保證、抵押、擔(dān)保、質(zhì)押）

2.票據(jù)貼現(xiàn)

3.貿(mào)易融資

4.匯款和結(jié)算服務(wù)（含外匯業(yè)務(wù)）

5.財(cái)務(wù)顧問(wèn)與咨詢服務(wù)等。

（可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)增加）

（2）個(gè)人銀行業(yè)務(wù)介紹

1.個(gè)人貸款(個(gè)人住房貸款&個(gè)人綜合消費(fèi)貸款&個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款)

2.個(gè)人存款

3.銀行卡

4.個(gè)人中間業(yè)務(wù)

5.電子銀行

（可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)增加）

（3）資金業(yè)務(wù)介紹

1.債券投資交易業(yè)務(wù)

2.衍生品交易業(yè)務(wù)

3.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

4.投資銀行業(yè)務(wù)

（可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)增加）

四、擔(dān)保物的變現(xiàn)與估值

（1）企業(yè)與擔(dān)保物的估值方法介紹

1.市場(chǎng)法

2.收益法

3.成本法

（2）企業(yè)與擔(dān)保物的估值案例分析

1.企業(yè)的整體價(jià)值評(píng)估與案例（上市公司&新三板公司&普通企業(yè)）

2.房地產(chǎn)的價(jià)值評(píng)估與案例（一手&二手&土地）

3.其他不動(dòng)產(chǎn)的價(jià)值評(píng)估與案例（二手車&機(jī)器設(shè)備）

第二部分：商業(yè)銀行的財(cái)稅知識(shí)應(yīng)用

一、財(cái)稅知識(shí)在商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)中應(yīng)用簡(jiǎn)介

1.貸前盡職調(diào)查

2.貸后風(fēng)險(xiǎn)跟蹤

3.抵押變現(xiàn)

二、財(cái)務(wù)報(bào)表與形成邏輯

1.利潤(rùn)表簡(jiǎn)介

2.現(xiàn)金流量表簡(jiǎn)介

3.資產(chǎn)負(fù)債表簡(jiǎn)介

三、會(huì)計(jì)科目邏輯與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1.資產(chǎn)類會(huì)計(jì)科目

2.負(fù)債類會(huì)計(jì)科目

3.所有者權(quán)益類科目

4.損益類會(huì)計(jì)科目

四、 商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)中稅務(wù)知識(shí)的簡(jiǎn)介

（1）主要稅種介紹

1.增值稅

2.企業(yè)所得稅

3.個(gè)人所得稅

4.印花稅

5.土地增值稅

6.契稅

7.房產(chǎn)稅

（2）資產(chǎn)變現(xiàn)的稅費(fèi)案例與分析

1.企業(yè)整體轉(zhuǎn)讓的變現(xiàn)分析

2.普通房地產(chǎn)變現(xiàn)分析

3.廠房的變現(xiàn)分析

4.機(jī)器設(shè)備的變現(xiàn)涉稅

5.股權(quán)變現(xiàn)的涉稅風(fēng)析

（五）貸款企業(yè)主要的財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)介紹

1.兩套帳

2.買審計(jì)報(bào)告

3.更換審計(jì)機(jī)構(gòu)

（可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)增加）

朱老師

•講師背景：

–大信會(huì)計(jì)師事務(wù)所高級(jí)經(jīng)理、講師

–廈門(mén)建潘集團(tuán)有限公司（主板上市公司金牌廚柜母公司）投資總監(jiān)

–東方財(cái)富證券股份有限公司項(xiàng)目經(jīng)理

–儲(chǔ)備上市公司的財(cái)務(wù)經(jīng)理

–注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)稅務(wù)師、注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師、注冊(cè)房地產(chǎn)估價(jià)師、證券從業(yè)、基金從業(yè)等。

•職業(yè)經(jīng)歷：

–從最基層的財(cái)務(wù)核算員起步，歷經(jīng)各行業(yè)、各崗位的財(cái)稅核算、金融管理經(jīng)驗(yàn)，具有財(cái)務(wù)核算、部門(mén)管理、稅收籌劃、投融資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、企業(yè)的價(jià)值管理等整個(gè)鏈條完整的專業(yè)技能。外加十余載的自學(xué)經(jīng)歷、擁有窮厚的理論與實(shí)務(wù)功底。

–具有多年的上市前的財(cái)務(wù)規(guī)范實(shí)踐、內(nèi)部控制實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，疏理了多起上市前財(cái)稅案理。

–具有多年的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、稅務(wù)師事務(wù)所等工作經(jīng)驗(yàn)，曾為好利來(lái)（中國(guó)）電子科技股分有限公司(中小板、002729)、新華都購(gòu)物廣場(chǎng)股份有限公司（中小板、002264)、廈門(mén)住宅建設(shè)集團(tuán)（區(qū)域性重點(diǎn)國(guó)企）等提供相應(yīng)的審計(jì)、內(nèi)控服務(wù)，主導(dǎo)多起并購(gòu)案例。善于就地取材，實(shí)現(xiàn)實(shí)務(wù)與課程內(nèi)容的融合。

–具有多年的財(cái)稅與金融結(jié)合的經(jīng)歷，包括新三板掛牌與融資、私募基金、投資各個(gè)流程的運(yùn)作等。任職于金牌廚柜（603180)母公司建潘集團(tuán)期間，熟悉從發(fā)起私募基金、私募基金的投前盡調(diào)、投后企業(yè)的價(jià)值管理、退出管理等各個(gè)流程。主導(dǎo)了廈門(mén)銀行股份有限公司、廈門(mén)燕之屋生物工程有限公司（燕窩第一品牌）等多起投資案例。并主導(dǎo)近千萬(wàn)級(jí)的稅收籌劃案件。

–2018年開(kāi)始將以前的學(xué)習(xí)、工作閱歷進(jìn)行了總結(jié)。業(yè)余投身于財(cái)稅、金融、學(xué)歷教育相關(guān)的培訓(xùn)咨詢事業(yè)。勵(lì)志幫助更多的財(cái)稅人員、中高層及中小型企業(yè)能夠健康成長(zhǎng)。

將知識(shí)運(yùn)用于教育領(lǐng)域，為福建本土的領(lǐng)航教育、會(huì)計(jì)樂(lè)（知名品牌）提供注冊(cè)會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師的《稅法》講師服務(wù)。為山木教育提供會(huì)計(jì)師《會(huì)計(jì)》講師服務(wù)。因備課認(rèn)真、靈活掌握知識(shí)、授課風(fēng)格開(kāi)化、卡通。線下課程學(xué)員出勤率較高，廣受學(xué)員好評(píng)。

將知識(shí)運(yùn)用于企業(yè)管理領(lǐng)域，開(kāi)發(fā)了針對(duì)財(cái)務(wù)經(jīng)理訓(xùn)練營(yíng)的最全面的籌劃投融資及對(duì)接資本市場(chǎng)的理論與實(shí)務(wù)，包含企業(yè)全部生命周期。計(jì)13個(gè)專題，從業(yè)財(cái)融合，到不同階段的估值，融資籌劃，股權(quán)優(yōu)化，資本市場(chǎng)及財(cái)稅核算等“三維體”的財(cái)稅知識(shí)。具備落地性強(qiáng)、從實(shí)務(wù)反推理論。廣受學(xué)員好評(píng)。

將知識(shí)與會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師事務(wù)所的客戶相結(jié)合，為主要客戶包括：廈門(mén)恒興集團(tuán)（知名企業(yè)）、廈門(mén)海滄投資集團(tuán)（市重點(diǎn)國(guó)企）提供多起的年度涉稅（稅務(wù)熱點(diǎn)與稅收籌劃）講座會(huì)。

研究領(lǐng)域：

– 稅法與稅收籌劃

– 企業(yè)管理與投融資

– 企業(yè)價(jià)值管理實(shí)戰(zhàn)

– 財(cái)務(wù)核算的風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)范化思路等

主講課程：

–注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)稅務(wù)師《稅法》

–初、中級(jí)會(huì)計(jì)師《會(huì)計(jì)》

–財(cái)務(wù)經(jīng)理訓(xùn)練營(yíng)系列課程-《籌劃投融資與對(duì)接資本市場(chǎng)》（也可用于企業(yè)管理培訓(xùn)）

1、財(cái)稅人職業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略-業(yè)財(cái)融合。

2、商業(yè)計(jì)劃書(shū)及盈利模式。

3、股權(quán)結(jié)構(gòu)及相關(guān)的稅收籌劃。

4、資本市場(chǎng)中公司名稱的研究。

5、融資輪數(shù)的介紹及操作技巧。

6、估值方法及案例。

7、員工持股計(jì)劃。

8、股權(quán)退出的途徑。

9、融資中如何規(guī)避龐氏騙局。

10、財(cái)務(wù)報(bào)表的規(guī)劃與財(cái)務(wù)報(bào)表分析。

11、中國(guó)多層次資本市場(chǎng)簡(jiǎn)介及財(cái)務(wù)質(zhì)量情況。

12、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的舞弊分析及財(cái)稅人的職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

13、財(cái)務(wù)核算規(guī)范化技巧-理帳思路。

–《走進(jìn)高新技術(shù)企業(yè)》

–《財(cái)務(wù)核算規(guī)范化技巧》

–《企業(yè)價(jià)值管理》

–《稅收風(fēng)險(xiǎn)與籌劃》

–《行業(yè)、公司名稱、股權(quán)構(gòu)架》

–《企業(yè)的投融資管理》

–《阿米巴在企業(yè)管理中的運(yùn)用》

–《公司戰(zhàn)略與風(fēng)控管理》

–《公司的無(wú)形資產(chǎn)管理與研究項(xiàng)目管理》

–《企業(yè)營(yíng)利模式與商業(yè)計(jì)劃書(shū)》

–《企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表管理》

–《稅收籌劃與風(fēng)險(xiǎn)管理》

授課形式：

–授課邏輯思維清晰、務(wù)實(shí)、生動(dòng)，實(shí)戰(zhàn)案例，有高度、卻也簡(jiǎn)明易懂、復(fù)雜的內(nèi)容簡(jiǎn)單化、抽象的內(nèi)容具體化，能夠讓學(xué)員們用最清晰的思路、最機(jī)智的方法、最有效的程序解決各種財(cái)稅難題。

–指導(dǎo)實(shí)際～培訓(xùn)的目的是教會(huì)企業(yè)的管理者學(xué)會(huì)方法，并能應(yīng)用到實(shí)際當(dāng)中。

–風(fēng)格卡通、輕松、講授內(nèi)容實(shí)用

培訓(xùn)過(guò)的部分客戶

–領(lǐng)航教育、會(huì)計(jì)樂(lè)、山木教育、恒興集團(tuán)、中泰證券、廈門(mén)海投集團(tuán)等……

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