我要預(yù)訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

證件種類繁多、內(nèi)容繁雜，中國是個名符其實的證件大國；人臉的變化性、偽裝性更大。我們感慨于歲月的無情之外，現(xiàn)在的易容技術(shù)確實發(fā)達。而這一切的壓力都拋給了銀行，拋給了臨柜人員。從國內(nèi)發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件來看，社會的關(guān)注點，監(jiān)管部門的監(jiān)管目光都投向了銀行。因此，保證柜面業(yè)務(wù)的安全成為臨柜人員的首要任務(wù)。

人證真實性是保證開戶安全的第一位，人證識別的技能、技巧是柜面人員極需的。從各商業(yè)銀行反饋上來的情況看，柜員普遍不懂得如何去識別證件真?zhèn)巍⑷彶樽C件的信息，更有甚者，連哪些是有效證件都分不清。而人像識別的情況更嚴(yán)重，經(jīng)常有主管也說：“我真的看不出來”。所以，這個課程對于快速提高臨柜人員的業(yè)務(wù)技能效果顯著。《安全第1—如何快速識別人證？》是懂你需求、解你為難的課程。它緊緊圍繞“真實性、完整性、合規(guī)性”這個核心，從人像和證件這兩條主線出發(fā)，進行全面、客觀、深入的講解與剖析，讓柜員迅速掌握人證識別的技能。該課程深受商業(yè)銀行的喜愛與認可，是每年的必備培訓(xùn)。

課程收益：

● 全面剖析人臉，有效治愈臉盲癥；

● 更深入的了解人證，從中獲得樂趣；

● 教會學(xué)員快速有效的識別方法，提高業(yè)務(wù)辦理的效率；

● 通過大量的案例，讓學(xué)員更好地防范和堵截冒名開戶、虛假開戶。

課程對象：

柜面人員、客戶經(jīng)理、運營條線相關(guān)人員等

課程方式：翻轉(zhuǎn)課堂、現(xiàn)場演示、案例討論、問題互動、思維啟發(fā)等

課程大綱

案例引路：某銀行網(wǎng)點來了一位客戶，柜員一看，挺像的，但是就覺得哪里有疑問，就是看不出來，說不出來，讓客戶提供輔助證件，客戶沒帶。然后就讓客戶回去拿輔助證件，結(jié)果，另外一個客戶拿著相同的證件又來了，柜員一看，更暈。客戶向柜員說明了，剛才那個是我孿生弟弟。請問：雙胞胎怎么識別？如果銀行誤開戶了，需不需要承擔(dān)責(zé)任？

第一講：柜面人證審查流程

案例：315晚會——失控的銀行卡

1. 迎面觀察，建立第一印象

2. 人證比對，聯(lián)網(wǎng)核查，三方比對

3. 有疑問，雙人復(fù)核

4. 交叉檢驗，詢問、提供輔證

1）社保卡

2）駕照

3）居住證

4）其他等

5. 手機實名制信息核實途徑

1）手機發(fā)送短信

2）登陸通信運營商的APP

3）撥打通信運營商的客服電話

4）讓客戶直接去通信運營商的營業(yè)廳取業(yè)務(wù)憑證

第二講：相關(guān)證件防假識別

一、身份證

1. 身份證正、背面信息要素審查

2. 身份證防偽審查

1）視讀防偽

2）機讀防偽

3. 身份證瑕疵與疑難應(yīng)對

1）物理瑕疵

2）聯(lián)網(wǎng)核查各種問題

4. 臨時身份證信息審查

1）臨時身份證正、背面信息要素審查

2）臨時身份證防偽審查（視讀防偽）

二、護照

案例導(dǎo)入：客戶是華僑，又有身份證，又有護照，哪一個是有效證件？

1. 世界護照概況

1）護照的防偽

2）護照的樣式

3）護照的標(biāo)準(zhǔn)

2. 護照的審查

1）資料頁的審查

2）簽證頁的審查

3）外國人居留許可審查

4）出入境戳的審查

3. 簽證詳解

1）按材質(zhì)分（紙質(zhì)和卡片）

2）按政策分（落地簽、單邊簽、互免簽）

3）主要國家綠卡盤點

4. 護照疑難盤點

案例：域外代理業(yè)務(wù)

案例：難民證能不能辦業(yè)務(wù)？

案例：新、舊護照如何核對一致性？

案例：落地入籍的未成年人憑什么有效證件辦業(yè)務(wù)？

三、港澳居民來往內(nèi)地通行證

案例導(dǎo)入：客戶想用一次性入出境通行證辦理業(yè)務(wù)，可以辦理嗎？

1. 港澳居民來往內(nèi)地通行證概述

1）2010年版

2）2013年版

2. 港澳居民來往內(nèi)地通行證正、背信息要素審查

3. 港澳居民來往內(nèi)地通行證防偽審查

1）2010年版視讀防偽

2）2013年版視讀防偽與機讀防偽

4. 港澳代理業(yè)務(wù)應(yīng)對

1）港澳的委托公證人制度

2）香港的轉(zhuǎn)遞專用章

3）澳門的證明事務(wù)專用章

四、臺灣居民來往大陸通行證

案例導(dǎo)入：客戶想用臺灣護照辦理業(yè)務(wù)，可以辦理嗎？

1. 臺灣居民來往大陸通行證介紹

1）卡式臺胞證

2）本式臺胞證

2. 臺灣居民來往大陸通行證正、背信息要素審查

3. 臺灣居民來往大陸通行證防偽審查

1）卡式臺胞證視讀防偽與機讀防偽

2）本式臺胞證視讀防偽

4. 臺灣代理業(yè)務(wù)應(yīng)對

1）民間的法律文書

2）官方的法律文書

五、軍人證件

案例導(dǎo)入：客戶說沒有身份證，只憑軍官證能辦理業(yè)務(wù)嗎？

1. 2016年版新式軍人證件信息審查

1）軍官證（照片、紅章、銜級、有效期）

2）士官證（照片、紅章、銜級、有效期）

3）士兵證（照片、紅章、銜級、有效期）

2. 2016年版新式軍人證件防偽特征審查

1）軍官證（水印、安全線、隱形面額數(shù)字、紫外特征等）

2）士官證（水印、安全線、隱形面額數(shù)字、紫外特征等）

3）士兵證（水印、安全線、隱形面額數(shù)字、紫外特征等）

六、港澳臺居民居住證

案例導(dǎo)入：僅憑居住證能辦理業(yè)務(wù)嗎？

1. 居住證正、背面信息要素審查

2. 居住證防偽審查

1）視讀防偽

2）機讀防偽

七、其他證件

1. 戶口簿

2. 中華人民共和國外國人永久居留身份證

3. 中華人民共和國旅行證

第三講：人臉特征了解

一、人臉的構(gòu)成

案例：客戶說她做了削骨手術(shù)，柜員一看，這臉變化也太大了，額骨也可以整容的嗎？

1. 頭骨（結(jié)構(gòu)、常規(guī)條件下調(diào)整的部分）

2. 面部皮膚、肌肉

1）眼部匝肌

2）口輪匝肌

3）顴肌

4）咬肌

5）法令紋

6）眼角線

7）抬頭紋

二、人臉變化的影響因素

案例：柜員一看，證件照的照片是客戶未成人的時候拍的，現(xiàn)在出現(xiàn)在面前的客戶已是成年人，且臉型變化很大，請問：是一個人？有沒有可能變化這么大？

1. 人臉變化的核心因素——年齡

2. 人臉變化的內(nèi)在因素——胖瘦

3. 人臉變化的外在核心因素——化妝

4. 人臉變化的外在因素——整容

5. 人臉變化的其他因素——表情、角度、光線等

第四講：人臉識別五方法

案例：有個柜員說，她主要看眉毛還有耳垂，她說這是老師教給她的，請問：她的看法對嗎？可不可靠？

一、第一印象法——3秒記憶法

1. 臉型的分類

2. 突出特征（痣、傷疤等）

二、十字分割法——關(guān)于比例的學(xué)問

1. 正面十字分割

2. 側(cè)面十字分割

3. 三庭五眼

1）上、中、下三庭的劃分標(biāo)準(zhǔn)

2）五眼的劃分標(biāo)準(zhǔn)

三、具體形態(tài)法——個體的獨特性

1. 眉毛

1）眉毛的構(gòu)成（眉頭、眉峰、眉尾）

2）眉毛能做為判斷的依據(jù)？

2. 眼睛

1）眼型

2）眼角線

3）眼白

3. 鼻子

1）鼻子的構(gòu)成（鼻梁、鼻背、鼻孔）

2）主要的鼻型

3）胖瘦變化會不會引起鼻子的變大變小？

4. 嘴巴的類型

5. 耳朵

1）耳朵的結(jié)構(gòu)（耳輪、對耳輪、耳垂、耳屏等）

2）耳朵——人臉識別的穩(wěn)定器

四、地標(biāo)建筑法——中心坐標(biāo)

1. 痣

2. 傷疤

3. 胎記

五、詢問技巧法——語言的藝術(shù)

1. 策略性詢問法

2. 技術(shù)性詢問法

第五講：人證識別主要的法律法規(guī)

案例：柜員經(jīng)過人證比對之后，確實覺得客戶變化較大，讓客戶提供輔助證件，客戶沒帶。柜員就讓客戶回去拿輔助證件之后再給予辦理，客戶揚言如果不給當(dāng)場辦理就投訴你銀行，甚至找媒體曝光。請問：銀行辦還是不辦？客戶的投訴是有效還是無效的？

法律依據(jù)1：261號文

中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知銀發(fā)〔2016〕261號

一、加強賬戶實名制管理

（六）加強對異常開戶行為的審核。有下列情形之一的，銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶：

1. 對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的。

（七）嚴(yán)格聯(lián)系電話號碼與身份證件號碼的對應(yīng)關(guān)系。

法律依據(jù)2：392號文

中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶服務(wù) 加強賬戶管理的通知2015[392號文]一、落實個人銀行賬戶實名制

（一）審核身份證件。銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應(yīng)要求其提供本人有效身份證件，并對身份證件的真實性、有效性和合規(guī)性進行認真審查。銀行通過有效身份證件仍無法準(zhǔn)確判斷開戶申請人身份的，應(yīng)要求其出具輔助身份證明材料。

法律依據(jù)3：191號文

中國人民銀行關(guān)于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知銀發(fā)[2008]191號

二、關(guān)于開立個人銀行賬戶須出具的有效證件

除以上法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要，要求存款人出具戶口簿、護照、工作證、機動車駕駛證、社會保障卡、公用事業(yè)賬單、學(xué)生證、介紹信等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認存款人身份。

4. 中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶服務(wù) 加強賬戶管理的通知

三、落實個人銀行賬戶實名制

（一）審核身份證件。銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應(yīng)要求其提供本人有效身份證件，并對身份證件的真實性、有效性和合規(guī)性進行認真審查。銀行通過有效身份證件仍無法準(zhǔn)確判斷開戶申請人身份的，應(yīng)要求其出具輔助身份證明材料。

方老師

方漢土老師 銀行柜面風(fēng)險防范技能專家

6年以上銀行風(fēng)險培訓(xùn)實戰(zhàn)經(jīng)驗

銀行票據(jù)風(fēng)控專家

點鈔/傳票/文字錄入金牌教練

柜面風(fēng)控/貨幣/證件/人像/票據(jù)高級咨詢師

國家中級經(jīng)濟師/廈門錢幣協(xié)會會員

建設(shè)銀行連續(xù)三年指定特邀講師

招商銀行連續(xù)三年指定特邀講師

平安銀行連續(xù)二年指定特邀講師

曾為中國人民銀行福建、廣東等多家省市級人民銀行，進行貨幣反假、柜面風(fēng)控輪訓(xùn)20期。

方漢土老師擅長銀行票據(jù)、柜面風(fēng)險防范、貨幣反假、證件防偽、人像識別及點鈔、傳票等傳統(tǒng)技能培訓(xùn)與輔導(dǎo)，長期服務(wù)人民銀行、建設(shè)銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、平安銀行等多家分行支行，獲得各個銀行網(wǎng)點的認可與持續(xù)的課程返聘，累計授課超400場次，風(fēng)險咨詢服務(wù)次數(shù)達1000次，受訓(xùn)學(xué)員達6萬人次之多，滿意度達96%以上，被銀行人親切地稱為“風(fēng)險殺手”。

部分授課案例：

2018年，累計為人民銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、中信銀行、興業(yè)銀行等商業(yè)銀行總行、分支行實施了80多期的柜面反假與風(fēng)控技能培訓(xùn)，后期咨詢服務(wù)的次數(shù)達1萬次以上，其中的風(fēng)控案件達上百次，為商業(yè)銀行挽回上億元的損失。

時間企業(yè)課題備注

2018.12.13增城人行《人民幣反假與柜面風(fēng)控》所有增城區(qū)的商業(yè)銀行都過來聽課，滿意度98%以上

2018.11.9長沙平安《柜面風(fēng)控與客戶身份識別》連續(xù)第二年指定采購課程，好評率99%

2018.10.22廣西建行《本外幣反假與證件風(fēng)控》連續(xù)第三年采購，全省輪訓(xùn)

2018.10.20寧波平安《人像識別與點鈔反假》連續(xù)第二年指定采購課程

2018.9.16鄭州光大《人像識別與證件風(fēng)控》連續(xù)第二年指定采購課程

2018.9.9天津興業(yè)《人像識別與點鈔反假》輔導(dǎo)的學(xué)員在興業(yè)總行競賽中取得第二名的好名次

2018.8.12曲靖工行《本外幣反假與柜面風(fēng)控》連續(xù)第三年采購，全省各地州輪訓(xùn)

2018.8.12山東省建行《有效證件防偽與鑒別訓(xùn)練》連續(xù)第三年采購

2018.7.18中信銀行《本外幣反假與柜面風(fēng)控》連續(xù)第四年采購

2018.7.9寧波銀行《人像識別與筆跡鑒定》連續(xù)第二年全省輪訓(xùn)

2017年，據(jù)不完全統(tǒng)計，累計為各家商業(yè)銀行總行、分支行實施了60多期的柜面反假與風(fēng)控技能培訓(xùn)，后期咨詢服務(wù)的次數(shù)達6000次以上，其中的風(fēng)控案件達80次，為商業(yè)銀行挽回5000多萬元的損失。

時間企業(yè)課題備注

2017.9.23東莞光大《本外幣反假與柜面風(fēng)控》連續(xù)第二年指定采購課程

2017.9.19合肥東亞《票據(jù)風(fēng)險識別與防范》該客戶是廈門東亞推薦的，滿意度98%

2017.8.20東莞招行《票據(jù)風(fēng)險識別與防范》連續(xù)第二年采購

2017.8.3深圳建行《本外幣反假專項培訓(xùn)》連續(xù)第二年指定老師課程

2017.7.2中原銀行《人證識別與票據(jù)風(fēng)險》第二年采購，全省輪訓(xùn)

2017.7.15廈門華夏《反洗錢——客戶身份識別》多年老客戶，好評率99%

2017.6.27江門農(nóng)行《人民幣理論與點鈔識假競賽》連續(xù)第三年采購

2017.4.8宜昌招行《本外幣與證件人像識別》連續(xù)第三年采購，全省輪訓(xùn)

2017.3.18惠州廣發(fā)《本外幣反假專項培訓(xùn)》連續(xù)第二年指定老師課程

主講課程：

《盡職免責(zé)——柜面風(fēng)控與合規(guī)實務(wù)》

《做票高手——票據(jù)業(yè)務(wù)難點與風(fēng)險防范》

《反假專家——本、外幣反假與人證識別》

《有效證件防偽與鑒別訓(xùn)練》

《火眼金睛——人像識別培訓(xùn)》

《反洗錢——客戶身份識別》

《收鈔資格——反假貨幣考試合格證》

《全能贏家——專項傳統(tǒng)技能訓(xùn)練（點鈔/文字錄入/傳票）》

授課風(fēng)格：

?寓教于樂，幽默風(fēng)趣又不失嚴(yán)謹，在樂趣中教學(xué)，讓學(xué)生學(xué)得開心，自己教的也開心，也在樂趣中學(xué)習(xí)，得到更多的收獲；

?化繁為簡，深入淺出，條理清晰，結(jié)合任務(wù)、融入訓(xùn)練，有針對性地開展教學(xué)，借助工具，變難為易，化文為圖，幫助理解，提高學(xué)員理解的知識點積極性。

?抓住核心知識點，重點突出，主線鮮明，能夠比較準(zhǔn)確地理解課程的內(nèi)涵與外延，較為系統(tǒng)地掌握課程的基本原理。

?以學(xué)員為中心，注重引導(dǎo)、啟發(fā)式教學(xué)，注重引導(dǎo)學(xué)員主動建構(gòu)知識框架，建立新舊知識的聯(lián)系，促進學(xué)習(xí)遷移，實現(xiàn)對知識的活學(xué)活記活用。

部分服務(wù)客戶：

人民銀行：廈門人行、湛江人行、東莞人行、增城人行、惠州人行……

國有銀行：郵儲銀行（福州郵儲、莆田郵儲、晉江郵儲、泉州郵儲）、工商銀行（廣東省工行、云南省工行、廣西省工行、貴州省工行、濟南工行、鎮(zhèn)海工行、臨海工行）、建設(shè)銀行（廣東省建行、云南省建行、廣西省建行、山東省建行、成都建行、泉州建行）、交通銀行（福州交行、天津交行、桂林交行、長沙交行）、農(nóng)業(yè)銀行（福建省農(nóng)行、佛山農(nóng)行、韶關(guān)農(nóng)行、石家莊農(nóng)行、增城農(nóng)行、中山農(nóng)行、義烏農(nóng)行、湖州農(nóng)行、安吉農(nóng)行、織里農(nóng)行、德清農(nóng)行、長興農(nóng)行）……

股份制銀行：華夏銀行（廈門分行、寧波分行、廣州華夏）、中信銀行（深圳中信、廈門中信、廣州中信、昆明中信、濟南中信、成都中信、河南中信、南昌中信、青島中信、東莞中信、南京中信、長沙中信）、廣發(fā)銀行（中山分行、珠海廣發(fā)、惠州廣發(fā)）、興業(yè)銀行（深圳興業(yè)、石家莊興業(yè)、山東省興業(yè)、重慶興業(yè)、呼和浩特興業(yè)、南寧興業(yè)、安徽興業(yè)、珠海興業(yè)、天津興業(yè)、福州興業(yè)、龍巖興業(yè)、漳州興業(yè)、南平興業(yè)、三明興業(yè)）、平安銀行（廈門平安、天津平安、長沙平安、中山平安、珠海平安、寧波平安、濟南平安）、光大銀行（廈門光大、鄭州光大、東莞光大）、民生銀行（廣州民生、洛陽民生、南陽民生、信陽民生）、招商銀行（西安招行、大連招行、太原招行、廈門招行、江西招行、東莞招行、宜昌招行、黃石招行、十堰招行、襄陽招行）、浦發(fā)銀行（沈陽浦發(fā)、江陰浦發(fā)、廈門浦發(fā)、合肥浦發(fā)）……

城商行：南京銀行、寧波銀行、廈門銀行、廈門國際銀行、江西銀行、贛州銀行、中原銀行、江蘇銀行、渤海銀行、華興銀行、東莞銀行、富滇銀行……

其他：東莞農(nóng)商行、晉江農(nóng)商行、莆田農(nóng)商行、南安農(nóng)商行、東亞銀行珠海分行、東亞銀行廈門分行、東亞銀行安徽分行……

部分客戶評價：

方老師很專業(yè)，講了好多我們不知道的東西，受益良多。把枯燥的知識講得趣味橫生，整個課堂氣氛也比較活躍，學(xué)員也都愛聽。

——建設(shè)銀行云南分行

培訓(xùn)內(nèi)容正是我們銀行需要的，專業(yè)豐富且實用有效，意猶未盡，同時語言幽默風(fēng)趣，互動特別好，用自己實際經(jīng)驗分享，同學(xué)們都說好，希望還要請老師再來，要是給課程評價，如果10分是滿分的話，可以給12分。

——中國農(nóng)業(yè)銀行淮安分行

方老師課程知識內(nèi)容豐富，也給出了許多技巧，講解的簡單易懂，實戰(zhàn)案例非富，互動性很好，在兩天的課程中，可謂滿滿的收獲，課程還得到了行長與書記的現(xiàn)場好評，下次培訓(xùn)還有請方老師。

——中國人民銀行湛江支行

方老師非常專業(yè)，課程又實用又很幽默，專業(yè)課程一點也不枯燥，在怎么艱澀的內(nèi)容，到了老師的口中就成了身邊的家長里短，社會的點滴故事，很少看到同學(xué)們學(xué)的這么認真的，對柜面的幫助很大，明年的培訓(xùn)要先跟老師預(yù)定。

——中國人民銀行增城支行

方老師風(fēng)格幽默，專業(yè)知識用了比較有趣的方式講授，第一次覺得原來反假課也可以這么有趣，學(xué)到了很多新的知識，尤其是講述了柜面操作中很有可能出現(xiàn)的問題，對我們幫助很大。——浦發(fā)銀行廈門分行

一天下來，老師都是站著講課，然而一天下來都是激情滿滿，聲音洪亮，吐字發(fā)音清晰標(biāo)準(zhǔn)，得到大家的高度認同。學(xué)員一刻都不敢松懈，效果很好，聽的非常認真，同學(xué)們都說內(nèi)容正好是可以幫助我們提升專業(yè)技能。

——建設(shè)銀行廣州分行

老師專業(yè)度很高，知識很全面，能把抽象的問題簡單化，把復(fù)雜的問題生活化，念講授不空洞，語言幽默，課堂生動，舉的案例感覺就在我們身邊，很接地氣，學(xué)起來更有興趣。難得的是，手也這么巧，點鈔、五筆、翻打傳票都會！

——平安銀行長沙分行

培訓(xùn)生動形象，所講內(nèi)容能夠用不同的案例形式將所講內(nèi)容表達出來，整體很好。所講的工具能夠解決現(xiàn)在存在的問題，參加過本次培訓(xùn)后我能以有效的方法和技巧來處理今后可能遇到的柜面風(fēng)險問題。

——中信銀行廣州分行

我要預(yù)訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com