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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

【課程背景】

1．對于大多數普通投資者來說，存錢收益太低，炒股風險太高。有沒有折中的投資產品呢？答案是有，基金就是兼顧收益與安全的一個不錯產品。只要我們保持良好的心態，遵守投資紀律，會獲得一個令人滿意的投資成果。

2．現在很多客戶主動要求配置權益類資產，如果我們銀行銷售人員不能與時俱進的進行基金營銷，將很難給客戶帶來滿意的服務。

3. 基金的復雜超過了其他銀行理財產品，這也增加了銀行工作人員的銷售難度。如何能將復雜的產品用通俗易懂的語言來向客戶推薦，讓他們接受這種投資，這也是本課程的目的。

【課程收益】

1.掌握資產配置的基本理論、方法

2.熟悉基金的各種類型

3.掌握基金配置的技巧

4.掌握基金定投的原理與營銷技巧

【課程對象】

銀行的銷售人員

【課程形式】

講授、討論、演練等

【課程大綱】

第一講 基金在資產配置中的重要作用

一、資產配置的意義

1. “我們不會永遠選擇正確！”

2. 不想糾結擇時、擇股就做資產配置

二、資產配置的核心

1. 分散

2. 負相關

三、簡約、實用的資產配置模型——“永久投資組合”

四、基金——非專業投資者的首選

第二講 基金的營銷技巧

一、客戶精準定位

二、需求挖掘與分析

三、扣好基金投資的第一?？圩?/p>

1. 不要給客戶高收益預期

2. 長期持有不如“落袋為安”

3. 不能完全由客戶決策

4. 債基定投，確保初次投資體驗良好

5. 適度提高交易頻率

6. 變“賣”為“教”、銷售無痕

7. 用其他收益來定投，而不是額外掏一筆錢來定投

四、基金也需要組合

周老師

【專業資質】

中國證券投資基金協會 會員

國家高級理財規劃師（CHFP）

深圳培訓中心 培訓師

新華人壽保險-2005年優秀講師

【工作經歷】

中國壽險市場領跑者

中國人壽財產保險股份有限公司集團 壽險業務總監

福布斯世界500強

新華人壽保險股份有限公司 監管總監 內訓師培養負責人

榮獲“全省業務競賽一等獎”“敬業之星”

亞洲唯一一家在全球主要證券交易所--美國納斯達克上市的保險中介服務集團深圳泛華保網集團 培訓總監

連續11屆蟬聯“亞洲品牌500強”

深圳金雅福集團 私募風控經理、培訓部經理、私募投資公司總經理

深圳華銀資本集團 （Sino-capital） 培訓總經理

深圳黃金資訊公司 培訓總監

【項目輔導】

光大銀行沈陽分行、光大銀行西安分行駐行沙龍： 團隊營銷管理系列課程

員工培訓輪訓：理財營銷系列課程

【主講課程】

《財富管理趨勢與養老保險銷售技巧》 《銀行保險銷售技巧》《黃金租賃》

《銀行理財產品精準營銷》 《金融消費者權益保護與發洗錢》《會議營銷》

《基金定投精準營銷》 《基金與貴金屬銷售》《“紙黃金”精準營銷》

《懂資產配置，銷售更輕松》《懂方法，理財產品才好賣》

【授課風格】

1. 注重課前學員需求調查。

每次培訓前都要通過“問卷星”對學員的現狀與培訓需求做個基本調查。主要調查項目有：學員年齡、性別、從業年限、職級、當前工作中面臨的障礙、希望培訓解決哪些問題等等。再結合企業領導對培訓所希望達到的效果，制訂出合適的課程計劃。這樣大程度確保課程符合企業的實際需求，達到解決問題的培訓目的。

2. 互動式教學

每次培訓都是全程和學員頻繁互動，比如提問讓學員回答；針對工作中的難點問題進行小組討論，然后選出幾個小組代表進行論述；有些不復雜的內容會請學員來講解，激發學員的主動參與性，讓廣大的學員參與到學習中來。對于參與互動的學員每次會獎勵一張外國錢幣，學習結束評選出優秀學習小組和個人。

3. 不過多的講理論，更多的注重實用性

課程中對于必要的理論會進行講解，更多的是采用案例分析、小組討論、情景演練等形式。針對的都是實際工作中的疑難問題，自己不能解決的問題進行解決。課程之前會大量搜集客戶所在地區的案例，盡量用當地的人和事、數據來進行案例分析，這樣更接近當地實際情況，更接地氣。

【服務客戶】

銀行：華夏銀行石家莊分行、華夏銀行濟南分行、華夏銀行武漢分行、華夏銀行溫州分行、華夏銀行廈門分行、華夏銀行合肥分行、華夏銀行廣州分行；蘇州農商銀行、農業發展銀行、青島農行、中國建設銀行、北京農行；

金融電力：深圳金雅福投資、深圳家政業協會、中國郵政、太平人壽、平安保險、太平人壽、天安財產保險公司、、貴州信用聯社、印江聯社、安徽郵政、富德生命人壽、國網蒙東綜合服務公司、長沙建信人壽、中郵保險、陜西寶雞消協、太平洋保險、中國人壽保險………

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