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課程背景

一. 臨柜業務操作風險的的定義

二. 臨柜業務操作風險的內容和種類

1、人員因素引起的操作風險

2、流程因素引起的操作風險3、系統因素引起的操作風險

4、外部事件引起的操作風險

三、臨柜業務操作風險的形勢和特點

1、人員配備方面的風險

2、賬戶管理方面的風險3、章證管理不善造成的風險

4、制度執行不嚴形成的風險

四、臨柜業務操作風險的具體表現

1、管理風險點

2、操作風險點

①、內部風險。業務操作的內部風險最主要的表現是柜員辦理業務過程中形成的操作風險。

②、外部風險。外部風險主要是指非銀行工作人員為獲取非法利益，利用銀行業務過程非法獲取資金。

3、科技風險點 4、新業務風險點

五、操作性風險的防范措施

1、提高思想認識，建設內部風險控制文化

2、明晰崗位職責，落實崗位責任

3、加強制定和完善各種業務規章制度，狠抓制度落實

4、加強各項法律法規、規章制度和業務技能的學習培訓5、加強內控建設，完善防范機制

6、有的放矢，實施風險重點監控

7、增加科技投入，進一步完善系統自身的控制能力

六、網點突發事件分類+應急預案

（一）、 網點服務突發事件分類

1、 特大服務突發事件（Ⅰ級）；2、重大服務突發事件（Ⅱ級）；3、較大服務突發事件（Ⅲ級）

（二）網點各類突發事件應急措施

1、營業網點擠兌應急預案 2、營業網點業務系統故障應急預案

3、搶劫客戶財產應急預案 4、自然災害應急預案

5、客戶突發疾病應急預案 6、客戶人身傷害應急預案7、尋釁滋事應急預案

8、營業網點客流激增應急預案 9、不合理占用銀行服務資源應急預案

10、重大失實信息傳播應急預案 11、其他影響營業網點正常服務事件應急預案

培訓對象

銀行網點分管行長和前臺營業主任等相關人員

王老師

研究員

★ 高級經濟師

★ 銀行總行級培訓師、特約研究員

★ 山東師范大學外聘碩士導師等

★ 中國人民大學農業與農村發展學院合作教授

【個人簡介】

王老師有20年多銀行高管（行長、經理）從業經驗，先后在人民銀行、工商銀行、中信銀行工作，擔任支行長12年，分行培訓總監5年，總行兼職講師7年。曾用1年時間將一家規模最小支行從存款1.7億元到18億元多次，3年存款規模達到37億元，多次獲得總行明星支行的稱號，他在銀行行業領域孜孜以求，取得卓著的成績。尤其擅長總結與理論研究，兼職進行培訓工作30年多年，有上千場管理培訓、銀行專業領域課程，讓他在銀行培訓領域取得良好的口碑和豐碩的成果，被業內稱為“教授行長”。

【主講課程】

對公客戶經理培訓

公司客戶負債和中間業務產品營銷實戰

客戶關系拓展與維護（大客戶的開發與營銷）

客戶經理18種技巧營銷技巧案例實戰

貿易金融業務產品及創新

市場營銷布局與戰略營銷講義

雙贏談判技巧

新入行員工目標客戶營銷與開發講義_

大堂經理與網點營銷流程與技巧

營銷技巧與營銷案例實戰

個人貸款風險防范與營銷新模式

農信社合規經營風險防范

如何提升團隊協作和培養團隊精神

小微企業產品設計與風險控制

信貸風險控制與合規經營

銀行柜面法律風險防控與突發應急預案

支行行長引領下的團隊營銷與風險控制

中高層管理團隊創新與內控機制

【授課風格】

銀行實戰經驗豐富、授課屬實用型講師，理論與實際相結合；

案例豐富、深入淺出，理論聯系實際、特別強調培訓學員的參與及感受；

課程內容具有很強的系統性和實操性，觀點新穎，論述精辟，受到參訓學員的一致好評。

講課詼諧幽默，互動性較強。

【講師專著】

1、《構建商業銀行持續高盈利模式的戰略新思考》在總行理論專刊2011年

2、《電子票據是一場“推陳出新”的科技革命》在總行理論專刊2011年

3、《商業銀行“森林法則”戰略的新思考》在總行理論專刊2011年

4、《我行轉型中的客戶戰略新思考》在總行理論專刊2012年

5、《從我行轉型中的客戶戰略到戰略客戶新探索》2012年發表在總行參考

6、《虛擬銀行在未來發展中的新思考》2013年3月發表在總行參考

【服務客戶】

中國銀行、工商銀行、民生銀行、交通銀行、天津農行、華夏銀行、廣發銀行、建設銀行、郵儲銀行、城商行、農商行、小貸公司等；清華博士論壇108期、人民大學、山東師范大學、濟南大學、山東交通學院、山東職業學院等等......

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