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課程背景：

近年來我國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢，這一經(jīng)濟(jì)走勢并沒有影響我國高凈值人群的高速增長。《2018中國私人財(cái)富報(bào)告》資產(chǎn)超600萬元的中國富裕家庭，總財(cái)富133萬億，

同比增長6.4%。巨大的藍(lán)海市場給我們銀行各類金融產(chǎn)品銷售提供了無限的可能，這些高凈值人士的財(cái)富積累與投資偏好有哪些？目前所面對的財(cái)富管理問題有哪些？壽險(xiǎn)在高凈值人群財(cái)富管理中起到的作用有哪些？該如何銷售？

這一系列的問題需要專業(yè)人士利用法律常識(shí)結(jié)合金融產(chǎn)品功能為其解決。本課程的設(shè)計(jì)將從法商的角度了解高凈值人群的資產(chǎn)投資與配置狀況，掌握財(cái)富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識(shí)。并運(yùn)用保險(xiǎn)功能為客戶做財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃與資產(chǎn)配置，最終實(shí)現(xiàn)銷售。

課程收益：

● 讓學(xué)員充分了解高凈值客戶的資產(chǎn)投資與配置狀況打開銷售視野

● 讓學(xué)員掌握財(cái)富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識(shí)

● 讓學(xué)員掌握針對高凈值客群人壽保險(xiǎn)的功能及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的方法

● 讓學(xué)員掌握以滿足客戶需求為導(dǎo)向的銷售法

課程對象：

理財(cái)師，銀行客戶經(jīng)理，營銷顧問，中高層管理者

課程方式：講授、案例解讀及模擬實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練

課程大綱

第一講：從高凈值人群的財(cái)富管理目標(biāo)挖掘保險(xiǎn)銷售空間

一、高凈值客戶的財(cái)富走勢與分布

1. 高凈值客戶的財(cái)富增長速度

2. 高凈值客戶群的財(cái)富分布

3. 保險(xiǎn)目標(biāo)客群市場的確定

二、高凈值人群資產(chǎn)配置的多元化

1. 資產(chǎn)配置占比

1）現(xiàn)金及存款

2）投資性不動(dòng)產(chǎn)凈值

3）資本市場產(chǎn)品凈值

4）銀行理財(cái)產(chǎn)品

5）境外投資

6）保險(xiǎn)-壽險(xiǎn)

7）其它境內(nèi)投資

2. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策引發(fā)資產(chǎn)配置變化

3. 高凈值人群主要投資理財(cái)渠道

三、高凈值人群的投資心態(tài)變化

1. 高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)

1）保證財(cái)富安全

2）財(cái)富傳承

3）子女教育

2. 高凈值人群的風(fēng)險(xiǎn)偏好

3. 保險(xiǎn)未來銷售空間無限

解讀：《2018中國私人財(cái)富報(bào)告》

第二講：財(cái)富管理的風(fēng)險(xiǎn)及法律訴求

一、家庭婚姻財(cái)富管理的困境

1. 富一代離婚

案例：王寶強(qiáng)離婚案的啟示

2. 富二代結(jié)婚

案例：富二代強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合五千萬嫁妝竟被凍結(jié)

3. 婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)保護(hù)

案例：郎咸平教授的故事

二、家業(yè)企業(yè)的混同

1. 個(gè)人賬目企業(yè)賬目不分

2. 為企業(yè)債務(wù)提供擔(dān)保

3. 家庭財(cái)務(wù)無限為企業(yè)輸血

案例1：張總與太太假離婚是否可以解套

案例2：真功夫蔡達(dá)標(biāo)被判入獄14年

三、財(cái)富傳承的五大風(fēng)險(xiǎn)

1. 時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)

2. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)

3. 繼承人風(fēng)險(xiǎn)

4. 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

5. 債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

第三講：人壽保險(xiǎn)功能解讀與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

一、人壽保險(xiǎn)核心功能

1. 定向傳承

2. 避免訴訟、公正

3. 保留控制權(quán)

4. 婚前、婚后財(cái)產(chǎn)隔離

5. 債務(wù)隔離

6. 遺產(chǎn)稅規(guī)劃

二、人壽保單風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

1. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)隔離

案例1：270萬人壽保險(xiǎn)離婚是否被分割

案例2：保險(xiǎn)如何保護(hù)弱勢一方

實(shí)戰(zhàn)演練：富二代結(jié)婚如何不傷感情規(guī)劃婚前財(cái)產(chǎn)

2. 家業(yè)企業(yè)隔離

案例1：300萬的保險(xiǎn)金是否用于還債

實(shí)戰(zhàn)演練：父債可子不還

3. 財(cái)富傳承規(guī)劃

實(shí)戰(zhàn)演練：王總家的財(cái)產(chǎn)傳承

4. 保險(xiǎn)節(jié)稅規(guī)劃

實(shí)戰(zhàn)演練：保單遺產(chǎn)稅規(guī)避的方法

5. 婚姻、傳承、隔離、稅務(wù)家庭資產(chǎn)綜合配置

實(shí)戰(zhàn)演練：趙總家的財(cái)務(wù)安排

李老師

李燕老師 高凈值客戶營銷心理學(xué)專家

復(fù)旦大學(xué)工商管理碩士

26年跨國和民營企業(yè)工作和管理經(jīng)驗(yàn)

國家注冊二級(jí)心理咨詢師

全球壽險(xiǎn)管理師（LOMA）證券從業(yè)/基金從業(yè)等資格證書

中宏保險(xiǎn)/友邦保險(xiǎn)企業(yè)傳播、品牌宣傳、整合營銷負(fù)責(zé)人

現(xiàn)任：復(fù)旦管理學(xué)院MBA校友導(dǎo)師/MBA面試官

曾任：金恪集團(tuán)丨新商幫資本總裁

曾任：中國平安陸金所丨市場營銷部總監(jiān)及VIP部總監(jiān)

曾任：諾亞財(cái)富集團(tuán)（美股代碼：NOAH）丨市場部總監(jiān)、培訓(xùn)部總監(jiān)

擅長領(lǐng)域：高凈值客戶開拓、客戶心理學(xué)、資產(chǎn)配置、壽險(xiǎn)大額保單開拓、產(chǎn)說會(huì)營銷策劃

李燕老師擁有26年跨國和民營企業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，22年市場運(yùn)營管理、渠道運(yùn)營管理具備多年大中型企業(yè)經(jīng)營管理經(jīng)驗(yàn)，曾擔(dān)任大型集團(tuán)公司子公司總經(jīng)理一職，長期任職于紐交所上市金融集團(tuán)，擁有在資產(chǎn)管理規(guī)模800億的資產(chǎn)管理公司的管理與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對于多層次資本市場有深刻理解，在高凈值人群財(cái)富管理和資產(chǎn)配置、互聯(lián)網(wǎng)金融、中小企業(yè)投融資、海內(nèi)外保險(xiǎn)等領(lǐng)域積累了豐富實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。老師至今累計(jì)授課近150場，參訓(xùn)學(xué)員也高達(dá)上萬人，課程好評(píng)率達(dá)95%，被學(xué)員稱為“最親和”的實(shí)戰(zhàn)型導(dǎo)師。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

中國平安陸金所——市場營銷部總監(jiān)及VIP會(huì)員部總監(jiān)：

★ 老師任職期間，主負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)核心客戶的開拓和維護(hù)，并且通過開發(fā)新的營銷工具，直接有效增加了客戶的參與度，二次購買率，以及客戶忠誠度計(jì)劃，年化創(chuàng)造了400億業(yè)績。

★ 老師擔(dān)任VIP會(huì)員部總監(jiān)時(shí)，從零到有的建立公司VIP體系，根據(jù)VIP用戶的生命周期不同需求，進(jìn)行接觸點(diǎn)管理和深挖營銷。為企業(yè)超額完成指標(biāo)，提升10%客戶為vip，帶來的業(yè)績占據(jù)整個(gè)公司業(yè)務(wù)量65%。

諾亞財(cái)富集團(tuán)（美股代碼：NOAH）——市場部總監(jiān)、培訓(xùn)部總監(jiān)：

★ 任職期內(nèi)主要負(fù)責(zé)整合公司內(nèi)外資源，打造公司品牌形象，用創(chuàng)新發(fā)展的眼光，制定公司市場開拓戰(zhàn)略，帶領(lǐng)全公司6個(gè)區(qū)域57家分公司高品質(zhì)的執(zhí)行力達(dá)成目標(biāo)，建立了獲客、轉(zhuǎn)化到留存的市場流程和體系，對全國的高凈值和超高凈值人群的投資需求和消費(fèi)心理有深入的了解，通過市場體系搭建，支持200多名理財(cái)師，全年募集資金超過百億。

中宏保險(xiǎn)/友邦保險(xiǎn)——整合營銷負(fù)責(zé)人：

★ 老師參與了中國第一個(gè)兒童分紅產(chǎn)品—“聰明寶寶”的設(shè)計(jì)和推廣，當(dāng)年度該產(chǎn)品銷售業(yè)績占整個(gè)公司的50%以上，同時(shí)在2008年中宏保險(xiǎn)作為全球奧運(yùn)合作伙伴的階段，全面參與市場品牌和營銷相結(jié)合的推進(jìn)，幫助公司業(yè)績提升超過30%，取得了空前成功。

★ 在友邦工作期間站高一線，站在集團(tuán)和亞太區(qū)層面，充分參與和管理全中國友邦代理人品牌和文化建設(shè)，為全國營銷隊(duì)伍創(chuàng)建了想贏敢贏的氛圍，通過全球性曼聯(lián)球隊(duì)等贊助事宜，對全中國整體業(yè)績提升帶來了長足的影響，招募了更多優(yōu)秀代理人加入，當(dāng)年度業(yè)績提升超過30%。

金恪集團(tuán)——新商幫資本總裁：

★ 老師與團(tuán)隊(duì)從零到一創(chuàng)辦新商幫資本，搭建中小企業(yè)服務(wù)投融資服務(wù)平臺(tái)，為超過1萬家企業(yè)提供各類企業(yè)服務(wù)，優(yōu)化其商業(yè)模式，對接資本市場。

★ 老師同時(shí)創(chuàng)新獨(dú)特有效的城市合伙人模式，與濰坊、馬鞍山、蕪湖各地設(shè)立高達(dá)30億產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金，推動(dòng)當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)迅速發(fā)展，并為河北清河、河南修武、山東蓬萊等地產(chǎn)業(yè)升級(jí)，設(shè)立特色小鎮(zhèn)模式，以市長和縣長的角度，為政府出謀劃策，導(dǎo)入產(chǎn)業(yè)，招商引資，做產(chǎn)業(yè)升級(jí)。

主講課程：

《宏觀經(jīng)濟(jì)分析與資產(chǎn)配置策略——為中高凈值客戶開發(fā)賦能》

《識(shí)人攻心，用心理學(xué)解碼中國中高凈值客戶》

《客戶服務(wù)心理學(xué)的應(yīng)用》

《法商- 讓保險(xiǎn)銷售更簡單》

《了解宏觀政策，提升銀保大額保單銷售能力》

《把握客戶心理，打造新經(jīng)濟(jì)形勢下的年金保險(xiǎn)銷售系統(tǒng)》

《把握客戶心理，提升電話營銷成功率》

《新時(shí)代下的養(yǎng)老保險(xiǎn)營銷技巧》

《“微表情”看客戶狀態(tài)進(jìn)行營銷》

《如何舉辦一場成功的網(wǎng)沙實(shí)操訓(xùn)練》

《保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)管理訓(xùn)練營》

《產(chǎn)說會(huì)營銷策劃與組織》

《高效溝通和談判技巧》

《家庭保險(xiǎn)保障需求與規(guī)劃》

《高凈值存量客戶維護(hù)提升與增量客戶拓展開發(fā)》

授課風(fēng)格：

李老師的課程一直在不斷沉淀和創(chuàng)新，永遠(yuǎn)以學(xué)生內(nèi)生式成長為目標(biāo)，以外部成果為導(dǎo)向，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享授課方式，讓學(xué)員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，學(xué)生們稱李老師課程為“三有”課程，“有干貨”，融入了老師20多年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和思考，“有體驗(yàn)”，每次課程都能以深入淺出方式，以趣味互動(dòng)方式，讓學(xué)生積極參與和深刻領(lǐng)悟，“有輔導(dǎo)”，李老師一直陪伴學(xué)員課程結(jié)束后的21天成長，讓結(jié)果落地開花。

部分服務(wù)過的客戶：

新華人壽、太平人壽、華夏保險(xiǎn)、太平洋資管、浦發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國郵政、復(fù)旦MBA管理學(xué)院、諾亞財(cái)富、楊浦區(qū)科創(chuàng)中心、玖富金融、斑馬商學(xué)院、創(chuàng)董會(huì)、浙江金融學(xué)院、工商銀行、廣發(fā)銀行、阿里學(xué)院、財(cái)智財(cái)富管理中心、安盈財(cái)富管理、平安銀行廣州分行、中原證券、海通證券、寶武集團(tuán)、天峰集團(tuán)、富德生命人壽、寧波利時(shí)集團(tuán)、匯海集團(tuán)、辛集農(nóng)商行、沁陽村鎮(zhèn)銀行中國銀行廣州分行、木佬佬玩具、贛昌砂石、安通物流、弘基(投資)集團(tuán)、柳州市百貨、三門江林場、成都家居行業(yè)協(xié)會(huì)、米亞文化傳媒、漢力資本……

部分學(xué)員評(píng)價(jià)：

李老師的課程非常精彩，讓我有茅塞頓開之感，形式多樣，案例敘述深入淺出，并可以舉一反三….我們的學(xué)員都非常喜歡上李老師的課

——浙江金融學(xué)院教研室主任

導(dǎo)師各項(xiàng)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，導(dǎo)入技巧很接地氣，網(wǎng)點(diǎn)收益良多，網(wǎng)點(diǎn)廳堂營銷有很大提升

——農(nóng)行曲陽支行 陳行長

李老師非常實(shí)戰(zhàn)，理論結(jié)合實(shí)際，在此次互聯(lián)網(wǎng)營銷課程中，我們從電銷思維更加延伸到了互聯(lián)網(wǎng)營銷思維，對業(yè)績提升非常有幫助

——平安西安電銷 莫學(xué)員

為期三天的集訓(xùn)給我感受最深的李老師的營銷課程，無任是營銷話術(shù)還是異議處理，老師都教會(huì)了我們許多，也給了我們很多新的靈感，在接下來的工作會(huì)將所學(xué)融入更好的營銷服務(wù)客戶。

——平安電銷某學(xué)員

李老師NLP顧問式營銷課程授課生動(dòng)、有趣、吸引力強(qiáng)，尤其是電話邀約、產(chǎn)品話術(shù)推薦技巧，給我全新的感知，非常實(shí)用。

——廣發(fā)上海某學(xué)員

培訓(xùn)師講課氣氛活躍、講的生動(dòng)，內(nèi)容切合實(shí)際度高，給市場拓展工作很大的引導(dǎo)，幫助非常大。

—工商銀行淮海東路支行培訓(xùn)負(fù)責(zé)人

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