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課程介紹

在中美貿易摩擦持續深化之際，全球經貿格局面臨系統性重構，國內經濟承壓運行態勢顯著，商業銀行傳統信貸業務模式因經濟周期不同而呈現不同的風險特征，亟需培育新的業務增長模式!值此關鍵時點，央行等六部門下發《關于規范供應鏈金融業務引導供應鏈信息服務機構更好服務中小企業融資有關事宜的通知》(下稱《應收賬款電子憑證規范》)，為銀行機構、財務公司、商業保理公司等地方金融組織開展保理融資提供了政策指引,不僅為供應鏈金融發展提供了明確的政策指引，更為普惠金融批量開發開辟了戰略機遇窗口。隨著供應鏈金融的發展，電子商票、供應鏈票據、電子債權憑證已成為當前供應鏈金融的三大支付與融資工具，并衍生電子商票保貼、電子商票銀行保證等各種供應鏈業務場景應用案例;為適應核心企業在供應鏈中不同角色，電子商票保貼業務中，銀行可選擇對承兌人、持票人、背書人、保證人授信。

課程大綱

一、《電子憑證規范》頒布促進供應鏈金融創新發展

一、《應收賬款電子憑證規范》出臺背景

二、應收賬款電子憑證、供應鏈信息服務系統、供應鏈信息服務機構(工具、平臺、機構)

三、電子商票、供應鏈票據、銀行機構應收賬款電子憑證，三者的差異性詳析

四、應收賬款電子憑證業務參與機構(銀行機構、財務公司、商業保理公司、小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、地方資產管理公司)

五、開展應收賬款電子憑證業務項下支付結算、融資擔保、保理融資或貸款等金融業務的機構條件

六、銀行開展應收賬款電子憑證業務的場景

七、應收賬款電子憑證業務合規要點

八、落實監管部門對征信、支付和反洗錢的要求

九、供應鏈票據有限追索的利與弊分析與適用

十、供應鏈票據證券化業務簡介

十一、應收賬款電子憑證業務發展前景

十二、應收賬款電子憑證業務尚待明確的問題

二、供應鏈金融與商業保理融資

一、為什么要發展供應鏈金融

二、供應鏈金融模式

三、應收賬款票據化應用模式

四、發展保理融資業務的政策指引

五、商業保理的法規與監管政策

六、債權憑證為商業保理形式要件

七、商業保理法律要點

八、商業保理的合規操作

九、四類債權憑證的比較與適用

十、中央各部委對類票據的有關規定

十一、電票成為商業保理債權憑證的趨勢

十二、央行、金管總局聯合發布支持銀行業機構對租賃公司、商業保理公司融資的政策

十三、銀行受理商業保理電票貼現的合規政策

十四、電票在融資租賃業務中的應用與合規政策

十五、銀行受理保理項下電票貼現的條件

十六、貼現銀行敘做商業保理、融資租賃項下貼現業務合規操作

十七、匯票被拒付后，保理商享有票據追索和保理合同的競合選擇權

十八、“光票保理”的違法性

十九、如何防范偽假電票風險

二十、對電票在商業保理跨境應收賬款融資中的展望

三、《資本新規》《票據新規》推進銀行票據業務轉型發展

一、《資本新規》引導票據業務支持實體經濟

二、《票據新規》三大亮點

三、為什么要縮短電票期限?

四、為什么要擴大銀行承兌、貼現的范圍?

五、央行對銀行承兌、貼現審核政策的演變

六、“真實交易”拓展貼現業務創新空間

《票據法》“真實交易關系”，較信貸政策“貿易背景”要寬泛得多，涵蓋:

商品交易、服務貿易、經常項目、資本項目等。

七、真實交易的審核標準由法人銀行制度確定

八、中支協《商業匯票承兌/貼現業務真實交易材料審查指引》

九、發展電子商票銀行保證、銀行保貼業務

十、如何針對不同需求對不同對象授信

十一、持票人和貼現申請人范疇擴展至個體工商戶

十三、電子商票保貼業務應用場景與授信對象

趙老師

從事銀行業逾43年，銀行業票據業務資深專家，熟悉電子商業匯票業務應用和風險管理。曾任股份制銀行上海分行公司業務部副總、支行行長、票據中心負責人。

現任上海市支付清算協會特聘專家

江西財經大學九銀票據研究院高級研究員

中國服務貿易協會商業保理專委會學術委員會委員

大連國際仲裁院“保理仲裁與調解中心”智庫成員

臨沂仲裁委票據仲裁中心特約專家顧問

德和衡律所研究院上海分院學術委員會顧問

四川省供應鏈服務行業協會金融專業委員會特聘專家

上海金融學會會員

在金融核心期刊、全國性報刊發表了94篇金融研究論文，并完成多項研究課題，共獲得中國金融學會、中國金融學會金融工程專業委員會、上海金融學會、上海票據交易所、復旦大學、江西財經大學等頒發的46個學術獎項。

參與江西省高級人民法院《票據糾紛案件裁判規則》、上海市高級人民法院《上海法院類案辦案要件指南(票據追索權糾紛裁判規則章節)》法官叢書的編寫。

為央行上海總部、上海銀監局、香港金管局、央行北京金融培訓中心、央行鄭州培訓學院、中國銀行業協會、中國支付清算協會、各地人民銀行、銀保監局、上海市高級人民法院、深圳法院、上海票據交易所、北京金融資產交易所、上海支付清算協會、復旦大學、上海財經大學、江西財經大學和數百家銀行機構講授電票業務應用與發展，電票規制適用與解析。

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